أطلقت BitGo وصولًا مؤسسيًا إلى بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) بما في ذلك Aave وSpark وTesseract، وذلك عبر تكامل مع Narval، يتيح للعملاء المؤسسيين المؤهلين الوصول إلى بروتوكولات إقراض وعوائد DeFi مباشرة من محافظ الحفظ المؤهلة لدى BitGo Bank & Trust مع الحفاظ على ضوابط الحوكمة والتحقق من المعاملات وأنظمة الموافقة المستندة إلى السياسات. يعالج هذا التكامل عوائق المخاطر التشغيلية التي كانت تمنع مشاركة المؤسسات في DeFi سابقًا، عبر إلغاء الحاجة إلى نقل الأصول خارج بيئات الحفظ الخاضعة للتنظيم. وتعكس هذه الخطوة تحولًا في توجه القطاع، حيث يتركز اعتماد العملات المشفرة من قبل المؤسسات بشكل متزايد على وصول منظم إلى البنية التحتية المالية على السلسلة بدلًا من التداول المضاربي.
BitGo تحل حاجز الحفظ المؤسسي لـ DeFi عبر تكامل Narval
غالبًا ما تتطلب أنشطة DeFi التقليدية من المستخدمين نقل الأصول خارج بيئات الحفظ الخاضعة للتنظيم إلى محافظ تحت السيطرة الذاتية، ما يعرض المؤسسات لمخاوف الحوكمة والامتثال والأمن. يتيح تكامل BitGo مع Narval للمؤسسات التفاعل مع بروتوكولات DeFi المعتمدة مباشرةً من بنية الحفظ الخاضعة للتنظيم لدى BitGo.
قال Mike Belshe، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ BitGo: إن المؤسسات تريد بشكل متزايد مسارات وصول متوافقة إلى التمويل على السلسلة. وأضاف: "تريد المؤسسات الوصول إلى DeFi، لكنها تحتاج إلى مسار يلبي متطلبات الأمان والحوكمة والعمليات." وتابع: "يساعد تكاملنا مع Narval العملاء على الاتصال ببروتوكولات DeFi المعتمدة مباشرةً من حفظ BitGo، حيث يجمع بين التحقق من المعاملات وضوابط القائمة المسموح بها ضمن بنية الحفظ الخاضعة للتنظيم لدى BitGo."
تتضمن بوابة Narval التحقق من سلامة المعاملات، وفك ترميز المعاملات بصياغة مفهومة للبشر، وضوابط التنفيذ المستندة إلى السياسات، وإدراج البروتوكولات في القائمة المسموح بها، واتصال محافظ بتفويض، وأدوات مدمجة لتطبيقات DeFi. يهدف النظام إلى تقليل مخاطر "التوقيع الأعمى"، أحد أكبر مواطن الضعف التشغيلية في معاملات العملات المشفرة، حيث يوافق المستخدمون على تفاعلات معقدة للعقود الذكية دون فهم كامل لمنطق المعاملة الأساسي.
Aave وSpark وTesseract تقود وصول بروتوكولات DeFi المؤسسية
تكشف البروتوكولات التي تم تضمينها عند الإطلاق عن مكان تركّز الطلب المؤسسي في DeFi. لا يزال Aave واحدًا من أكبر أسواق الإقراض اللامركزي عالميًا، حيث يتيح للمستخدمين إيداع الأصول واقتراضها مقابل ضمانات والوصول إلى السيولة دون وسطاء تقليديين. يركز Spark على أسواق ائتمان مقومة بعملات مستقرة منظمة وETH، بينما يوفر Tesseract منتجات عوائد على السلسلة خاضعة للتنظيم بموجب تفويض MiCA.
قال Stani Kulechov، مؤسس Aave Labs، إن التكامل يمكن أن يزيد مشاركة المؤسسات في أسواق الإقراض اللامركزي. وأضاف: "يمكن للمؤسسات الآن الوصول إلى أسواق إقراض Aave مباشرة عبر بيئة الحفظ المؤهلة لدى BitGo، ما يتيح مشاركة أكبر في DeFi."
بعد انهيارات عدة مقرضين ومقايضات مركزية للعملات المشفرة بين 2022 و2024، أصبحت الشركات المؤسسية تفضل بشكل متزايد الأنظمة الشفافة على السلسلة، إلى جانب الحفظ الخاضع للتنظيم وضوابط التشغيل. تتمحور معظم أنشطة DeFi المؤسسية بشكل متزايد حول إقراض العملات المستقرة، والاقتراض بضمانات، وإدارة الخزينة، وتوليد العوائد.
قال James Harris، الرئيس التنفيذي لـ Tesseract، إن المؤسسات تتطلب بشكل متزايد هياكل يمكن لفرق الامتثال دعمها تشغيليًا. وأضاف: "كانت المؤسسات ترغب في توظيف رأس مالها المحفوظ على السلسلة بطريقة يمكن لفرق الامتثال لديها الوقوف خلفها." وتعمل Tesseract ضمن إطار MiCA في أوروبا.
BitGo تنافس في تسريع سوق البنية التحتية للعملات المشفرة المؤسسية
تتنافس BitGo مع Coinbase Institutional وFireblocks وAnchorage Digital وCopper وTaurus وZodia Custody، إضافةً إلى بنوك متعددة تتوسع في البنية التحتية للحفظ والتسوية للأصول الرقمية. تتمحور المنافسة بشكل متزايد حول أن تصبح طبقة تشغيلية أساسية تربط المؤسسات بالأسواق المالية الرقمية، بما في ذلك الحفظ والـ staking والـ stablecoins وإصدار/تمثيل الأصول (tokenization) والتسوية وبنية العوائد وإتاحة الوصول إلى الأسواق على السلسلة.
الأسئلة الشائعة
ماذا أطلقت BitGo عبر تكامل Narval؟
أطلقت BitGo وصولًا مؤسسيًا إلى بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) بما في ذلك Aave وSpark وTesseract، وذلك عبر تكامل مع Narval، يتيح للعملاء المؤسسيين المؤهلين الوصول إلى بروتوكولات إقراض وعوائد DeFi مباشرة من محافظ الحفظ المؤهلة لدى BitGo Bank & Trust مع الحفاظ على ضوابط الحوكمة وأنظمة الموافقة المستندة إلى السياسات.
لماذا يعالج تكامل BitGo-Narval عوائق DeFi المؤسسية؟
يعالج التكامل عائق المخاطر التشغيلية حيث تتطلب أنشطة DeFi التقليدية من المستخدمين نقل الأصول خارج بيئات الحفظ الخاضعة للتنظيم إلى محافظ تحت السيطرة الذاتية. يتيح تكامل BitGo للمؤسسات التفاعل مع بروتوكولات DeFi المعتمدة مباشرةً من بنية الحفظ الخاضعة للتنظيم، بما يلغي مخاوف الحوكمة والامتثال والأمن المرتبطة بنقل الأصول خارج بيئة الحفظ.
ما هي بروتوكولات DeFi المتضمنة في إطلاق وصول BitGo المؤسسي؟
البروتوكولات المتضمنة عند الإطلاق هي Aave، أحد أكبر أسواق الإقراض اللامركزي عالميًا؛ وSpark، الذي يركز على أسواق ائتمان مقومة بعملات مستقرة منظمة وETH؛ وTesseract، التي توفر منتجات عوائد على السلسلة خاضعة للتنظيم بموجب تفويض MiCA.
