كيفية إنشاء محفظة كريبتو متوازنة جيدًا

تُعدّ موازنة المحفظة من أكثر الخطوات أهميةً لكي يصبح المستثمرون جزءًا من قطاع الأصول الرقمية. وعلى عكس الأسواق التقليدية، فإن أصول التشفير تتسم بتقلب كبير، مما يجعل إدارة المخاطر والتنويع أمرًا ضروريًا لها. يمكن لمحفظة تشفير متوازنة جيدًا أن تساعد في الحماية من الانخفاضات المفاجئة، كما أنها تقود أيضًا نحو مزيد من النمو. يتيح التوزيع المدروس للأصول، باستخدام أدوات مناسبة، وإعادة الموازنة بانتظام للمستثمرين تعظيم المكاسب دون تعريضهم لمخاطر خارجية غير ضرورية.

مقدمة

يبدأ الاستثمار في العملات الرقمية بسهولة بشراء ($ETH) أو ($BTC) أو غيرهما من أصول التشفير المشابهة. بينما يولي بعض المستثمرين الأولوية لشراء أكبر الأصول المشفرة والاحتفاظ بها، يتجه آخرون إلى تجربة العملات البديلة. ومع ذلك، يتطلب اختيار أفضل طريقة في هذا الصدد تفكيرًا دقيقًا في حالة موازنة المحفظة المشفرة بشكل منتظم وتوزيع الأصول. وبناءً على مستوى تحمل المخاطر لدى المرء، توجد بعض الطرق لأجل ذلك. موازنة المحفظة ليست صعبة وتؤدي إلى مكافآت كبيرة.

فهم محفظة التشفير

تشير محفظة العملات الرقمية إلى مجموعة من أصول تشفير متنوعة يملكها متداول أو مستثمر. عادةً ما تتضمن المحافظ أصولًا مختلفة، مع أخذ منتجات مالية قائمة على التشفير والعملات البديلة في الاعتبار. وهي مماثلة لمحفظة استثمار تقليدية؛ ومع ذلك، فأنت تركز على فئة أصول واحدة. يمكن للمرء تتبع محفظته من العملات المشفرة يدويًا باستخدام جدول بيانات أو برنامج متخصص وأدوات لحساب الأرباح والمقتنيات. بينما تستخدم الصفقات قصيرة الأجل وعمليات التداول خلال اليوم متتبعات محفظة فعّالة كأدوات أساسية، يمكن أيضًا أن يستفيد المستثمرون والـHODLers على المدى الطويل من ذلك.

عند تطوير محفظة استثمارية، ينبغي للمرء الإلمام بالمفاهيم المهمة، مثل تنويع الأصول وتوزيعها. وخصوصًا، يركز توزيع الأصول على الاستثمار في فئات أصول متنوعة، مثل النقد والمعادن الثمينة والسندات والأسهم والنتقيرات والعملات المشفرة، إلخ. بالإضافة إلى ذلك، يتعامل التنويع مع نشر مقتنيات المرء من الأسهم عبر الاستثمار في أسواق متنوعة، مثل الرعاية الصحية والطاقة والتكنولوجيا والزراعة.

تقلل كلتا الاستراتيجيتين من إجمالي المخاطر التي يتعرض لهاَـاَت المحفظة. وبشكل تقني، تعمل أصول التشفير كمجموعة أصول واحدة، بينما يمكن لمحفظة التشفير أن تراعي التنويع عبر المنتجات والرموز والقطع النقدية التي تمثل حالات استخدام وأهدافًا مختلفة. على سبيل المثال، يمكن للمرء أن يخصص المحفظة بنسبة 15% للعملات البديلة، و15% للـNFTs، و30% للـstablecoins، و40% للـBitcoin ($BTC).

الفرق بين محافظ التشفير المتنوعة والمركزة

في الغالب، يُنصح المستثمرون بتنويع محفظة التشفير الخاصة بهم. ورغم أنها تعد معيارًا للمستثمرين، فإن توزيع رأس المال بين أصول متنوعة له فوائد وأضرار. وبشكل خاص، تقلل المحفظة المتنوعة من التقلب والمخاطر الإجمالية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستثمرين تعويض الخسائر عبر الأرباح والاستمرار في الحفاظ على مراكزهم مستقرة. كما تحصل المحفظة على فرص إضافية لتحقيق الأرباح من الأصول التي يملكونها. لن تصبح كل الاستثمارات رابحة، لكن استخدام تنويع الأصول وتوزيعها المناسبين يمكن أن يزيد احتمال تحقيق الأرباح على المدى الطويل.

ومع ذلك، كلما زاد تنويع المحفظة، أصبحت أقرب إلى تتبع السوق الأوسع. يسعى معظم المستثمرين والمتداولين إلى التفوق على السوق بتحقيق مكاسب أكبر. ستؤدي المحفظة المشفرة المتنوعة بشكل كبير إلى توفير متوسط مكاسب أعلى مقارنةً بمحفظة مركزة فعّالة. وبهذا الصدد، يمكن للأصول الأسوأ من حيث الأداء أن توازن في النهاية الرابحين ذوي المكاسب المرتفعة.

يتطلب أيضًا تدبير محفظة تشفير متنوعة مزيدًا من البحث والوقت. ولكي تستثمر بفعالية، ينبغي أن تفهم لماذا تقوم بالشراء. ومع وجود محفظة كبيرة، ستنخفض احتمالية فهم كل شيء. إذا توسعت المحفظة عبر سلاسل بلوكشين متنوعة، فقد يحتاج المستثمر أيضًا إلى استخدام منصات تداول ومحافظ مختلفة للوصول إلى الأصول. قرار التنويع يعود فقط للمستثمر، لكن تُقترح هذه الاستراتيجية دائمًا.

أنواع أصول التشفير المختلفة

تُعد Bitcoin الأكثر شهرة بين أصول التشفير وهي الاسم الأول من حيث القيمة السوقية. ومع ذلك، ستأخذ المحفظة المشفرة المتوازنة جيدًا في الاعتبار العملات المختلفة لتقليل إجمالي المخاطر. فيما يلي الأنواع البارزة لأصول التشفير في هذا الصدد.

عملات الدفع

في الوقت الحالي، من الصعب العثور على عملات مخصصة تُستخدم أساسًا في المدفوعات. ومع ذلك، إذا عدت إلى زمن ظهور أصول التشفير، فقدمت معظم المبادرات أنظمة معاملات توفر قيمة. وتُعد Bitcoin ($BTC) المثال الرائد بين هذه الأصول، والتي تشمل أيضًا Litecoin ($LTC) وBitcoin Cash ($BCH) وRipple ($XRP). تنتمي هذه العملات إلى أقدم جيل من أصول التشفير التي كانت موجودة قبل Ethereum، وكذلك قبل العقود الذكية.

الرموز الأمنية

على غرار الأوراق المالية التقليدية، توجد عدة أشياء يمكن أن تمثلها الرمز الأمني. فقد يعمل كحقوق ملكية في منصة، أو يشير إلى حقوق التصويت، أو يعمل كرهن/سند يصدره مشروع ما. لقد خضعت الأوراق المالية لرقمنة فعّالة وتُوزع على السلسلة (on-chain). لذلك تعمل الرموز الأمنية ضمن اختصاص المنظمين الإقليميين وتتطلب اتباع إجراء قانوني مسبقًا قبل الإصدار.

الـStablecoins

تتبع الـstablecoins الأصول الأساسية، بما في ذلك المعادن الثمينة أو العملات الورقية. على سبيل المثال، $USDT يُربط بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1 من الاحتياطيات. ورغم أن الـstablecoins لا توفر ضمان تحقيق مكاسب كبيرة، فإنها توفر الاستقرار. قطاع التشفير متقلب. لذا فإن وجود شيء يحافظ على قيمته مفيد لمحفظة. بالإضافة إلى ذلك، تتيح الـstablecoins إجراء معاملات سريعة للرموز إذا أراد شخص ما تحويلها خارج مشروع معيّن.

رموز الحوكمة

يمنح امتلاك رمز الحوكمة المالك قوة التصويت لمشروع ما، إلى جانب حصة من الإيرادات. توجد هذه الرموز على الأرجح في منظومات التمويل اللامركزي (DeFi) مثل Uniswap أو SushiSwap أو PancakeSwap. وبما يشبه رموز المنفعة، ترتبط قيمة رمز الحوكمة بنجاح المشروع الأساسي.

رموز المنفعة

تعمل رموز المنفعة كمفتاح لمنتج أو خدمة. على سبيل المثال، $ETH و $BNB هما رموز منفعة. بالإضافة إلى أشياء أخرى، يمكن للمالك الاستفادة منها لتعويض رسوم التحويل عند التعامل مع التطبيقات اللامركزية (dApps). وتصدر عدة مشاريع رموز منفعة فريدة خاصة بها لجمع رأس المال ضمن عروض عملات حصرية.

المنتجات المالية القائمة على التشفير

بخلاف العملات المختلفة، يمكن أيضًا أن تتضمن المحفظة منتجات مالية قائمة على التشفير بهدف التنويع. تشمل هذه المنتجات الصناديق المشتركة وETFs والسندات الحكومية وغير ذلك. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمرء اختيار العديد من المنتجات الأخرى للاستثمار عبر DApps وسلاسل بلوكشين متنوعة.

بناء محفظة تشفيرية متوازنة جيدًا

يمتلك كل متداول أو مستثمر أفكارًا فريدة بشأن كيفية جعل محفظة التشفير متوازنة بشكل جيد. ومع ذلك، توجد بعض القواعد العامة التي ينبغي للجميع مراعاتها، ومن بينها تقسيم محفظة التشفير بين استثمارات منخفضة ومتوسطة وعالية المخاطر، وتزويدها بأوزان مناسبة. قد يؤدي احتواء محفظة تشفير على كمية كبيرة من منتجات استثمار عالية المخاطر إلى اختلال التوازن. ورغم أنها قد توفر إمكانية تقديم مكاسب أكبر، فقد تؤدي أيضًا إلى خسائر ضخمة. ويُقال إن ملف المخاطر للمحفظة هو الذي يحدد الخيار الأنسب للمستثمر.

وبصرف النظر عن ذلك، تتمثل قاعدة عامة أخرى في الاحتفاظ ببعض الـstablecoins للمساعدة في توفير السيولة للمحفظة. بالإضافة إلى ذلك، تُعد إعادة موازنة المحفظة أمرًا حاسمًا عند الحاجة. كما يُعد تخصيص رأس مال جديد بشكل استراتيجي لمنع زيادة الوزن في أي جزء من المحفظة توصية رئيسية أخرى. علاوة على ذلك، فإن “Do Your Own Research (DYOR)” يعد أيضًا خطوة جديرة بالاعتبار قبل استثمار رأس المال. علاوة على ذلك، يُنصح بالاستثمار بالمبلغ الذي يمكن للمرء تحمّل خسارته.

الخاتمة

ختامًا، فإن إنشاء محفظة تشفير متوازنة جيدًا أمر ضروري للتعامل مع سوق الأصول الرقمية شديد التقلب. ومن خلال تنويع الاستثمار عبر أنواع أصول مختلفة، ومواءمة الاستثمارات مع مستوى تحمل المخاطر، وإعادة موازنة المحفظة بانتظام، يمكن للمستثمرين حماية رأسمالهم بشكل أفضل مع تموضع أنفسهم لتحقيق نمو طويل الأمد. إن اتباع نهج منضبط، إلى جانب بحث مستمر وتوزيع استراتيجي، يساعد على تقليل المخاطر وزيادة الفرص إلى أقصى حد، ما يجعل توازن المحفظة حجر أساس لتحقيق استثمار ناجح في مجال التشفير.