كشفت منصة الشرطة في هونغ كونغ المعروفة باسم «حارس الشبكات» عن وقوع قضية احتيال بالمواعدة عبر الإنترنت خلال الأسبوع الماضي، بلغت خسارة الصفقة الواحدة فيها أكثر من 2 مليون دولار هونغ كونغ. كان المحتال يتعقّب على Instagram إحدى السيدات من مواليد الخمسينيات أو ما يزيد، ويتواصل معها عبر التعليقات للتقارب بسرعة وتأسيس علاقة عاطفية، ثم ادّعى لاحقًا أنه «خبير استثمار في العملات المشفّرة»، واتخذ شعار «ربح مضمون بلا خسارة» كطُعم، وراح يحثّ الضحية على حمل النقد في سبع مرات إلى متجر فعلي لإجراء استبدال مقابل USDT، ثم نقل كامل الأموال عبر محفظة إلكترونية إلى حساب المحتال ليفقد بعدها التواصل معها.

ثلاث مراحل للاحتيال: من التقاط الأطراف عبر Instagram إلى استبدال النقد سبع مرات

وفقًا لملخص القضية الذي نشرته منصة «حارس الشبكات»، تطوّرت عملية الاحتيال خطوة بخطوة، واكتملت على ثلاث مراحل واضحة.

المرحلة الأولى—بناء الثقة العاطفية: قام المحتال بإجراء تتبّع مباشر للضحية على Instagram، ومن خلال ترك تعليقات تحت المنشورات يسأل عن أحوالها ويُظهر اهتمامًا، بدأ التقارب معها بشكل استباقي. وبإيقاع غير معتاد السرعة، ثبّت علاقة العاشقين، ما جعل الضحية—دون أن تشعر—ترخي حذرها.

المرحلة الثانية—إدخال فخ الاستثمار: بعد أن استحكمت العلاقة، ادّعى المحتال فقط أنه «خبير استثمار في العملات المشفّرة»، واتخذ مشاريع استثمار «ربح مضمون بلا خسارة» كطُعم، وطلب من الضحية تحويل 40 ألف دولار هونغ كونغ أولًا كـ«رسوم إجراءات فتح حساب موقع استثماري»، تمهيدًا للاحتيال الكبير اللاحق.

المرحلة الثالثة—استبدال العملة على دفعات ثم تصفية الشراء بالكامل: وجّه المحتال الضحية إلى حمل النقد في سبع مرات إلى متاجر استبدال فعلية، لاستبدال عملات هونغ كونغ بالدولار مقابل USDT، ثم نقلها عبر المحفظة الإلكترونية إلى حساب المحتال. بعد استلام الأموال بالكامل، اختفى المحتال فورًا، لتبلغ الخسارة الإجمالية للضحية أكثر من 2 مليون دولار هونغ كونغ.

ست إشارات تحذيرية لاكتشاف هذا النوع من الاحتيال

يتكرر في هونغ كونغ في السنوات الأخيرة ظهور هذا النوع من الاحتيال المركب «المواعدة عبر الإنترنت مع الاستثمار في العملات المشفّرة»، وقد جمّعت الشرطة في هونغ كونغ عبر منصة «حارس الشبكات» السمات الشائعة للاحتيال كي يتمكن المواطنون من التعرف عليه:

شخص غريب يبادر بالتقارب عبر وسائل التواصل الاجتماعي ويُسرّع تصاعد المشاعر: تكون سرعة بناء المشاعر غير معتادة، وغالبًا ما تكون تمهيدًا لدخول الاحتيال إلى المرحلة التالية.

يقدّم نفسه كـ«خبير استثمار» ويؤكد «ربح مضمون بلا خسارة»: أي ادعاءات استثمار بوعد خالٍ من المخاطر وضمان تحقيق أرباح تتعارض بشدة مع الخصائص الفعلية للسوق.

طلب حمل نقد إلى متجر استبدال فعلي للحصول على عملة مشفّرة: لا تحتاج منصات الاستثمار القانونية إلى أن يقوم المستخدمون باستبدال العملة بأنفسهم ثم تحويلها.

تنفيذ عمليات صغيرة على دفعات متعددة، مع زيادة المبلغ تدريجيًا: تهدف طريقة «تسخين الضفدع بالماء تدريجيًا» إلى خفض مستوى التنبه النفسي لكل عملية، وتجنب إثارة الشك بسبب مبلغ كبير مرة واحدة.

التحويل عبر محفظة إلكترونية شخصية بدلًا من الحسابات في منصة رسمية: يمكن التحقق من مسار أموال منصات الاستثمار في العملات المشفّرة الرسمية داخل المنصة نفسها، ولن يُطلب تحويلها يدويًا بشكل خاص.

توصيات الشرطة وإرشادات استخدام أدوات مكافحة الاحتيال

تذكّر الشرطة في هونغ كونغ المواطنين بأنه إذا طلبت جهة التعارف عبر الإنترنت تحويل الأموال لأي سبب، وخصوصًا في حال كان ذلك يتضمن استبدال العملات المشفّرة، فيجب التوقف فورًا والجلوس للتفكير بهدوء. «توقّف قليلًا وفكّر» هي نصيحة الشرطة الأساسية.

يمكن للمواطنين استخدام «حارس الشبكات» عبر موقعه الإلكتروني للاستفادة من «مُفحِص/مُعطّل خداع الاحتيال»، أو تنزيل تطبيق «App مُفحِص خداع الاحتيال»، وإدخال عنوان URL أو حساب مشبوه لإجراء التحقق، والوقوف على ما إذا كان لدى جهة التعارف أو منصة الاستثمار سجلات احتيال.

الأسئلة الشائعة

ما هي الأساليب الأساسية للاحتيال في «المواعدة عبر الإنترنت + الاستثمار في العملات المشفّرة»؟

يجمع هذا النوع من الاحتيال بين أسلوبي احتيال بالمواعدة عبر الإنترنت واستثمار مزيف في العملات المشفّرة. يبدأ المحتال أولًا ببناء ثقة عاطفية عبر وسائل التواصل الاجتماعي، ثم يقود الضحية لإدخال الأموال من خلال تقديم نفسه كـ«خبير استثمار». غالبًا ما لا يكتشف الضحايا أنهم تعرضوا للخداع إلا بعد عدة عمليات تحويل، كما أن الأموال قد أصبحت عبر قنوات العملات المشفّرة يصعب استردادها.

لماذا يطلب المحتال من الضحية استبدال الأموال إلى USDT ثم تحويلها، بدلًا من التحويل البنكي مباشرة؟

USDT هو عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي (stablecoin)، ويمكن نقلها بسرعة إلى عناوين محفظة متعددة على سلسلة الكتل (blockchain). يرفع المحتالون عبر عمليات تحويل متعددة من صعوبة تتبع الأموال. مقارنةً بالتحويل البنكي، غالبًا ما تكون معاملات العملات المشفّرة غير قابلة للعكس، ما يتيح للمحتالين تحويل الأموال بسرعة وإخفائها بشكل أكبر.

كيف يمكن التحقق من مدى صحة منصات استثمار العملات المشفّرة؟

يمكن إجراء التحقق عبر «مُفحِص/مُعطّل خداع الاحتيال» الخاص بـ«حارس الشبكات» عبر إدخال عنوان URL الخاص بالمنصة. عند اختيار منصة تداول/استثمار العملات المشفّرة، ينبغي التأكد من أن المنصة تمتلك الترخيص الرسمي الصادر عن جهة تنظيمية. كما يجب أن تتم جميع عمليات التعامل مع الأموال داخل نظام المنصة. وأي تعليمات تطلب من المستخدم إجراء استبدال العملة بنفسه ثم تحويلها عبر قنوات خارجية ينبغي اعتبارها إشارة تحذير عالية الدرجات للاحتيال.

إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى إخلاء المسؤولية.