يواجه مقدمو خدمات الأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية متطلبات امتثال أكثر صرامة بموجب تعديلات على قانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامها، التي يبدأ سريانها في 20 أغسطس. يقدّم القانون المنقح فحصاً صارماً للمساهمين الرئيسيين، ويُوسّع التزامات مكافحة غسل الأموال، ويُلزم بوجود أنظمة رقابة داخلية مُعززة. وتعكس التغييرات التنظيمية نية المشرعين لفرض معايير مماثلة لمعايير المؤسسات المالية التقليدية على مشغلي الأصول الافتراضية.
يقدّم القانون المُعدّل متطلبات فحص المساهمين الرئيسيين
ستقوم وحدة الاستخبارات المالية التابعة للجنة الخدمات المالية بفحص المساهمين الرئيسيين، بالإضافة إلى الضوابط القائمة على الممثلين والمديرين التنفيذيين. ويشمل المساهمون الرئيسيون أكبر مساهم وعلاقات خاصة، والمساهمين الذين يمتلكون حصصاً بنسبة 10% أو أكثر، والمساهمين الذين يمارسون نفوذاً كبيراً. سيفحص المنظمون السجلات الجنائية ضمن قائمة أوسع من القوانين المنطبقة، والصحة المالية، والملاءة الاجتماعية للممثلين والمديرين التنفيذيين والمساهمين الرئيسيين، قبل الموافقة على تسجيل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
يجب على مقدمي الخدمات إثبات وجود تنظيم كافٍ، وموظفين بمن فيهم العاملون في مكافحة غسل الأموال، وأنظمة تقنية المعلومات، وأنظمة الرقابة الداخلية مع آليات امتثال للمراقبة ووظائف تدقيق مستقلة. ويشمل الفحص البنية الحوكميّة الكاملة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
توسّع قاعدة السفر لتشمل جميع عمليات نقل الأصول الافتراضية
تعزّز التزامات مكافحة غسل الأموال بشكل كبير بموجب القانون المُعدّل. كانت قاعدة السفر تنطبق حالياً فقط على عمليات التحويل التي تبلغ قيمتها 1 مليون وون كوري أو أكثر، بين مقدمي خدمات الأصول الافتراضية داخل كوريا. يزيل الشرط المنقح القيود المرتبطة بالمبالغ ويطبّق على جميع معاملات التحويل.
يجب على مقدمي الخدمات داخل كوريا الذين يجرون معاملات تحويل مع مقدمي خدمات أصول افتراضية خارج البلاد تقييم إجراءات مكافحة غسل الأموال لدى المشغل الأجنبي، وإتاحة إجراء المعاملات استناداً إلى نتائج التقييم. يجيز القانون إجراء المعاملات مع المشغلين في الخارج الذين يستوفون معايير فريق العمل المالي (FATF)، مع تقييد المعاملات مع المشغلين في الدول عالية المخاطر أو غير المرخصين. وتسري قواعد المعاملات عبر الحدود اعتباراً من 1 يناير 2027 على مراحل.
يجب على مقدمي الخدمات الحاليين إعادة التسجيل خلال ثلاثة أشهر
تتطلب المادة 3 من الأحكام التكميلية للقانون المُعدّل من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين أكملوا التسجيل بموجب القانون السابق إعادة التسجيل خلال ثلاثة أشهر من بدء سريان القانون. تتضمن عملية إعادة التسجيل مراجعة موضوعية لأهلية المساهمين الرئيسيين والملاءة المالية وأنظمة الرقابة الداخلية، وهي أمور لم تكن مشمولة بالتقييم أثناء التسجيل الأولي.
تواجه الشركات أربعة متطلبات تحضيرية رئيسية
يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الاستعداد للامتثال بغض النظر عن حالة التسجيل. وتشمل خطوات التحضير المطلوبة توضيح نطاق المساهمين والعلاقات الخاصة المصنفة كمساهمين رئيسيين بموجب القانون المُعدّل، وإجراء فحوصات مسبقة للسجلات الجنائية والملاءة المالية للمساهمين الرئيسيين، وتعزيز كوادر مكافحة غسل الأموال ومؤسسات المراقبة الخاصة بالامتثال، وتسريع تطوير الأنظمة للتعامل مع متطلبات قاعدة السفر الموسعة. كما يتعين على مقدمي الخدمات إنشاء أنظمة لتقييم المخاطر للمشغلين في الخارج ومعاملات محافظ الأفراد، لأن ذلك يؤثر مباشرة في استدامة الأعمال.
الأسئلة الشائعة
ما هو الموعد النهائي لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية الحاليين لإعادة التسجيل بموجب القانون المُعدّل؟
يجب على مقدمي الخدمات الذين أكملوا التسجيل بموجب القانون السابق إعادة التسجيل خلال ثلاثة أشهر من 20 أغسطس، عندما يبدأ سريان قانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامها بصيغته المُعدلة.
من المؤهل لأن يُعدّ مساهمًا رئيسياً خاضعاً للفحص بموجب القانون المُعدّل؟
يشمل المساهمون الرئيسيون أكبر مساهم وعلاقات خاصة، والمساهمين الذين يمتلكون 10% أو أكثر من الأسهم، والمساهمين الذين يمارسون نفوذاً كبيراً على مقدم خدمات الأصول الافتراضية. سيفحص المنظمون سجلاتهم الجنائية وصحتهم المالية ومصداقيتهم الاجتماعية.
