وزارة الخزانة الأمريكية تعتبر جهاز التحقق من العملات المشفرة "له استخدامات شرعية للخصوصية"، وتوصي البرلمان بوضع قانون تجميد للتحكم في الأصول المشفرة المشبوهة

سبق أن فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على Tornado Cash، وفي تقريرها المقدم إلى الكونغرس، اعترفت لأول مرة بشرعية استخدام المستخدمين الشرعيين للمخلوطين لحماية الخصوصية المالية، مع اقتراح تشريع يمنح المؤسسات المالية سلطة “التجميد المؤقت” للأصول الرقمية المشبوهة.
(ملخص سابق: وزارة الخزانة الأمريكية ترفع عقوبات Tornado Cash: الأصول الرقمية توفر فرصًا لخلق القيمة، وارتفاع TORN بنسبة 74%!)
(معلومات إضافية: من العقوبات إلى المحاكمات القانونية: جدل الخصوصية والمسؤولية في مخلوط Tornado Cash)

فهرس المقال

تبديل

• اقتراح الكونغرس بوضع “قانون التجميد”: تجميد مؤقت للأصول المشفرة المشبوهة
• المخلوطون غير الحُوَاسَبِين لا زالوا مصدر قلق
• استمرار جدل قضايا الخصوصية

قدمت وزارة الخزانة الأمريكية مؤخرًا إلى الكونغرس تقريرًا بعنوان “استخدام التقنيات المبتكرة لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية المتعلقة بالأصول الرقمية”. هذا الملف، الذي أُعد بموجب تفويض من قانون العملات المستقرة GENIUS، يعترف رسميًا لأول مرة بأن أدوات الخلط للعملات المشفرة لها استخدامات شرعية تتعلق بالخصوصية. وأشار التقرير إلى أن:

قد يستخدم المستخدمون الشرعيون للأصول الرقمية أدوات الخلط للحفاظ على الخصوصية المالية عند إجراء المعاملات عبر البلوكتشين العامة.

وأوضحت الوزارة أن مع تزايد استخدام المستهلكين للأصول الرقمية في المدفوعات، قد يرغب الأفراد في استخدام أدوات الخلط لحماية معلوماتهم الحساسة مثل الثروة الشخصية، والمدفوعات التجارية، والتبرعات الخيرية، لتجنب كشف هذه البيانات على البلوكتشين العام.

ويُعد هذا التحول في الموقف ذا أهمية كبيرة — فوزارة الخزانة نفسها، من خلال مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، كانت قد أدرجت Tornado Cash في قائمة العقوبات في عام 2022، قبل أن تُرفع العقوبات رسميًا في مارس 2025.

اقتراح الكونغرس بوضع “قانون التجميد”: تجميد مؤقت للأصول المشفرة المشبوهة

بالإضافة إلى الاعتراف بشرعية أدوات الخلط، قدمت الوزارة عدة مقترحات تشريعية للكونغرس. من بين أبرزها الدعوة إلى صياغة “قانون التجميد” الخاص بالأصول الرقمية، والذي يمنح المؤسسات المالية ملاذًا آمنًا، ويسمح لها خلال التحقيقات القصيرة الأمد بتجميد الأصول المشبوهة مؤقتًا.

وأشار التقرير إلى أن هذه الآلية “تكون مفيدة بشكل خاص لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية المتعلقة بالعملات المستقرة ذات التصريح”. كما حثت الوزارة الكونغرس على تحديد من يجب أن يتحمل مسؤولية الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) ضمن فئة المشاركين في التمويل اللامركزي (DeFi).

المخلوطون غير الحُوَاسَبِين لا زالوا مصدر قلق

على الرغم من الاعتراف بالاستخدامات الشرعية لأدوات الخلط، أعربت الوزارة في تقريرها عن قلقها من المخلوطين غير الحُوَاسَبِين واللامركزية. وأشار التقرير إلى أن هذه الخدمات غالبًا ما تُستخدم في غسيل الأموال وتجنب العقوبات، بما في ذلك من قبل كيانات إجرامية مرتبطة بكوريا الشمالية، التي تستخدم بشكل كبير هذه الخدمات اللامركزية لنقل العائدات غير المشروعة.

ويرى التقرير أن المخلوطين الحُوَاسَبِين (الخدمات المركزية التي تحتفظ مؤقتًا بأموال المستخدمين) يمكن أن توفر معلومات التعريف، مما يسهل تتبع مسار المعاملات، بينما تعمل أدوات الخلط غير الحُوَاسَبِين عادة بدون وسيط، ولا يمكنها جمع معلومات هوية المستخدمين، ولا ترد على طلبات إنفاذ القانون.

استمرار جدل قضايا الخصوصية

أصبحت الخصوصية على البلوكتشين موضوعًا مثيرًا للجدل بشكل كبير بحلول عام 2025، حيث يدفع المشرعون الأمريكيون نحو فرض متطلبات أكثر صرامة على مقدمي خدمات الأصول الرقمية ومنصات التمويل اللامركزي (DeFi) فيما يخص التحقق من هوية العملاء (KYC). وقد أشار ألكسندر غريف، نائب رئيس سياسة Paradigm، إلى أن القوانين الحالية لا توفر حماية كافية لمطوري البرمجيات مفتوحة المصدر.

وفيما يتعلق بـ Tornado Cash، على الرغم من رفع العقوبات، لا يزال المؤسس المشارك رومان ستورم يواجه تهمًا جنائية تتعلق بتحويل أموال بدون ترخيص. وتسلط هذه القضية الضوء على مشكلة قانونية جوهرية: هل يجب أن يتحمل مطورو أدوات الخصوصية مفتوحة المصدر مسؤولية الاستخدام غير القانوني من قبل الآخرين؟