تسلط تقرير جديد من وزارة الخزانة الأمريكية الضوء على ارتفاع عمليات الاحتيال المرتبطة بأجهزة الأصول الرقمية، المعروفة باسم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وتحذر من أن الآلات تُستغل بشكل متزايد من قبل المحتالين والمجرمين الماليين الآخرين.
تضمن التقرير الذي قُدم إلى الكونغرس في مارس 2026، دراسة حول دور التقنيات الناشئة في مكافحة التمويل غير المشروع المرتبط بالأصول الرقمية.
على الرغم من أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة توفر وسيلة مريحة للمستخدمين لتحويل النقود إلى عملات مشفرة، قال مسؤولو الخزانة إن هذه الأجهزة أصبحت أيضًا أداة جذابة للمحتالين الذين يسعون لنقل الأموال بسرعة وبدون رقابة كافية.
ووفقًا للتقرير، غالبًا ما يوجه المجرمون الضحايا إلى أجهزة صراف آلي محددة ويطلبون منهم إرسال مدفوعات بالعملات المشفرة كجزء من عمليات الاحتيال.
وتقول السلطات إن هذه الأساليب تتيح للمجرمين الضغط على الضحايا لتحويل الأموال بسرعة، غالبًا قبل أن يدركوا أنهم يتعرضون لعملية احتيال.
وأشار مسؤولو الخزانة أيضًا إلى ضعف الامتثال بين بعض مشغلي الأجهزة كعامل مساهم.
وذكر التقرير أن مستويات غير ملتزمة بشكل كبير بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين بعض المشغلين جعلت الآلات عرضة بشكل خاص للاستخدام من قبل المحتالين والجهات غير المشروعة الأخرى.
ويبدو أن حجم المشكلة يتزايد بسرعة. تظهر البيانات التي استشهد بها التقرير من مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي أن أكثر من 10900 شكوى تتعلق بعمليات احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة سُجلت في عام 2024.
بلغت الخسائر المبلغ عنها من هذه الحوادث حوالي 246.7 مليون دولار خلال العام.
وتقول السلطات إن مخططات الاحتيال غالبًا ما تتضمن تكتيكات الهندسة الاجتماعية، حيث يتم الاتصال بالضحايا عبر مكالمات هاتفية أو رسائل عبر الإنترنت أو عمليات انتحال شخصية، ويتم إقناعهم بإيداع النقود في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لإرسال العملات إلى محافظ يسيطر عليها المجرمون.
وأكد تقرير الخزانة أن الأصول الرقمية، على الرغم من أنها تقدم ابتكارات مالية وتقنية مشروعة، إلا أن بعض الخدمات داخل النظام البيئي، مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، يمكن أن تصبح قنوات عالية المخاطر عندما لا يتم تطبيق معايير الامتثال بشكل مستمر.
وقال المسؤولون إن تعزيز الرقابة، وتحسين ممارسات الامتثال، ونشر تقنيات المراقبة المتقدمة يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر المرتبطة باستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع حماية المستهلكين من تصاعد عمليات الاحتيال في مجال الأصول الرقمية.
رابط واحد لهوية وخدمات ودفع Web3 الخاص بك. احصل على رابط pay3.so الخاص بك اليوم.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
خرجت أول دفعة من مُصدري العملات المستقرة في هونغ كونغ! من بين 36 طلبًا، حصلت شركتان فقط على الترخيص: HSBC وPoint Finance
أعلنت هيئة النقد في هونغ كونغ عن تراخيص الدفعة الأولى من مُصدري العملات المستقرة، وتمت الموافقة على شركة Anchormoon Financial Technology، التي تقودها كلٌ من بنك HSBC وبنك Standard Chartered. وتهدف هذه المنظومة التنظيمية إلى حماية حقوق المستخدمين، وتعزيز استخدام العملات المستقرة الملتزمة بالامتثال، ومعالجة مواطن الخلل في القطاع المالي، وتعزيز تطور الأصول الرقمية في هونغ كونغ.
CryptoCityمنذ 20 د
تسريع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية واللجنة الخاصة بالعقود الآجلة للسلع عبر اتباع قواعد تفسيرية للإشراف على العملات المشفرة في الولايات المتحدة لتجاوز عملية وضع القواعد الطويلة
يُسرّع منظّمو الولايات المتحدة الرقابة على قطاع العملات المشفّرة عبر استخدام قواعد تفسيرية، بما يشير إلى استراتيجية لإطلاق السياسات بشكل أسرع تُعطي الأولوية لتوفير وضوح فوري على حساب عمليات وضع القواعد التقليدية.
النتائج الرئيسية:
مكتب محاسبة الحكومة (GAO) يسلّط الضوء على قواعد العملات المشفّرة المعجّلة، بما يعزّز
Coinpediaمنذ 24 د
طلب من هيئة تدقيق ومراقبة كوريا إدراج الأصول الرقمية ضمن نطاق مراجعة ممتلكات المعاشات التقاعدية الأساسية
هيئة التدقيق والمفتشين في كوريا الجنوبية توصي بإدراج الأصول الرقمية ضمن نطاق احتساب أموال المعاش التقاعدي الأساسي بهدف منع أصحاب الدخل المرتفع من تلقي معاشات كبار السن ذوي الدخل المنخفض. وعبّرت وزارة الصحة والرفاه عن موافقتها، معتبرةً أن الأصول الرقمية ينبغي اعتبارها أموالًا ذات قيمة اقتصادية.
GateNewsمنذ 2 س
يدعم البنك المركزي الأوروبي هيئة ESMA باعتبارها الجهة الرئيسية لتشديد الرقابة على العملات المشفرة، وتلوح إشارات هبوطية على سعر البيتكوين
البنك المركزي الأوروبي يدعم رسميًا نقل سلطة تنظيم مقدمي خدمات الأصول المشفرة إلى هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية، ما يشير إلى خطوة مهمة في مسار توحيد تنظيم قطاع التشفير. تهدف هذه التغييرات إلى توحيد معايير التنظيم وتقليل مشكلات التجزئة، وتعزيز متطلبات الامتثال، لكنها من المتوقع أن تزيد عبء الامتثال على الشركات الصغيرة والمتوسطة. وقد كانت استجابة السوق سلبية، إذ انخفضت الثقة في توقعات سعر البيتكوين.
MarketWhisperمنذ 3 س
البنك المركزي الأوروبي يدعم نقل سلطة تنظيم العملات المشفرة إلى هيئة الأوراق المالية والمنتجات المالية الأوروبية (ESMA)، ويعتزم توحيد إطار التنظيم على مستوى الاتحاد الأوروبي
يدعم البنك المركزي الأوروبي نقل صلاحيات تنظيم الأصول المشفّرة إلى هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). يهدف هذا الاقتراح إلى توحيد التنظيم، وتقليل فرص التحكيم، وتعزيز كفاءة التنسيق عبر الحدود، وتعزيز حماية المستثمرين. في المستقبل، سيتولى ESMA مسؤولية تنظيم العملات المستقرة، ومنصات التداول، وغيرها، وتنتظر التفاصيل التنفيذية الدقيقة تأكيدًا.
GateNewsمنذ 3 س
