تقرير وزارة الخزانة الأمريكية يقترح قواعد مكافحة غسيل الأموال لقطاع التمويل اللامركزي (DeFi)

• أوصت وزارة الخزانة الأمريكية بوضع قواعد لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لمنصات التمويل اللامركزي (DeFi).

• يقترح التقرير قانون “حجز الأصول الرقمية” الذي يسمح للمؤسسات بتجميد الأموال المشبوهة أثناء التحقيقات.

• تشير بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي في التقرير إلى أن خسائر الاحتيال عبر العملات الرقمية بلغت حوالي 9 مليارات دولار في عام 2024.

قدمت وزارة الخزانة الأمريكية تقريرًا إلى الكونغرس بموجب قانون جينيوس (GENIUS) يوصي بوضع قواعد لمكافحة غسيل الأموال لمنصات التمويل اللامركزي (DeFi). ووفقًا لأليكس ثورن، اقترح التقرير أيضًا قانون “حجز الأصول الرقمية”. يتيح هذا القانون للمؤسسات تجميد الأموال المشبوهة أثناء التحقيقات دون أمر قضائي.

تقرير الخزانة يوضح مقترحات الامتثال للتمويل اللامركزي (DeFi)

يوصي التقرير بتمديد التزامات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل تطبيقات التمويل اللامركزي. وذكر المسؤولون أن أنظمة DeFi يجب أن تتبع متطلبات مراقبة مالية مماثلة.

وفقًا لثورن، اقترح التقرير أيضًا “قانون الحجز” كملاذ آمن للأصول الرقمية. يسمح هذا الآلية للمؤسسات بتجميد الأموال المشبوهة مؤقتًا. ومن الجدير بالذكر أن هذا الإجراء لا يتطلب أمرًا قضائيًا فوريًا.

بدلاً من ذلك، يمكن للمؤسسات إيقاف التحويلات أثناء تحقيق السلطات في جرائم مالية محتملة. ظهر هذا المقترح في تقرير قُدم إلى الكونغرس بموجب إطار قانون جينيوس.

يقوم المشرعون الآن بمراجعة التوصيات كجزء من مناقشات أوسع حول الرقابة على الأصول الرقمية. كما فحص التقرير النشاط الإجرامي المرتبط بمعاملات العملات الرقمية. وأضفت هذه النتائج سياقًا إضافيًا للإجراءات السياسية المقترحة.

بيانات الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية تبرز في التقرير الفيدرالي

استشهد التقرير بأرقام جديدة جمعها مكتب التحقيقات الفيدرالي. ووفقًا للبيانات، بلغت خسائر الاحتيال المرتبطة بالعملات الرقمية حوالي 9 مليارات دولار في عام 2024. وأشار المسؤولون إلى هذه الأرقام أثناء مناقشة مخاطر الجرائم المالية المرتبطة بالأصول الرقمية.

نتيجة لذلك، يواصل صانعو السياسات استكشاف أدوات تنفيذية في قطاع العملات الرقمية. ومع ذلك، تناول التقرير أيضًا أولويات الأمن السيبراني التي تؤثر على بنية الأصول الرقمية.

ظهر هذا النقاش في استراتيجية الأمن السيبراني الوطنية المحدثة للولايات المتحدة التي أُصدرت في 6 مارس. وكانت هذه هي المرة الأولى التي تشير فيها سياسة الأمن السيبراني الفيدرالية مباشرة إلى العملات الرقمية وتقنيات البلوكشين.

استراتيجية الأمن السيبراني تتضمن مخاوف من العملات الرقمية والحوسبة الكمومية

وضعت الاستراتيجية العملات الرقمية والبلوكشين ضمن إطار الدفاع السيبراني الوطني للبلاد. ووفقًا لثورن، لم تذكر استراتيجيات الأمن السيبراني السابقة هذه التقنيات بشكل مباشر.

تنص الوثيقة على أن الوكالات الفيدرالية ستدعم أمن أنظمة البلوكشين. كما يخطط المسؤولون لتعزيز البنية التحتية الرقمية وسلاسل التوريد. وفي الوقت نفسه، يتناول قسم آخر الشبكات المالية الإجرامية في الأنظمة الرقمية.

وأشار ثورن إلى أن مثل هذا اللغة يمكن أن يدعم إجراءات التنفيذ التي تستهدف مزودي خدمات الخلط (المخلوطين) وأدوات الخصوصية. بالإضافة إلى ذلك، ناقشت الاستراتيجية مخاطر الحوسبة الكمومية.

سلط نيك كارتر الضوء على إشارات إلى التشفير بعد الكم (Post-Quantum Cryptography) ونماذج الأمان بدون ثقة (Zero-Trust Security). كما أكد الوثيقة على أمن الذكاء الاصطناعي وتطوير القوى العاملة في مجال الأمن السيبراني عبر الأنظمة الفيدرالية.