-
اقترحت وزارة الخزانة الأمريكية قانونًا يسمح للبورصات بتجميد أموال العملات المشفرة المشبوهة أثناء التحقيقات.
-
يقول التقرير إن “قانون الحجز” سيسمح للمنصات بإيقاف التحويلات دون أمر قضائي أثناء تحقيقات إنفاذ القانون.
-
كما حثت الخزانة على وضع قواعد أوضح لمكافحة غسيل الأموال في التمويل اللامركزي وأبرزت استخدام المايكسر في غسيل الأموال من العملات المسروقة.
أوصت وزارة الخزانة الأمريكية الكونغرس بإنشاء قانون خاص بالأصول الرقمية يسمح لبورصات العملات المشفرة بتجميد الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية مشتبه بها مؤقتًا. ستسمح المقترحات، المدرجة في تقرير مارس 2026 بموجب قانون GENIUS، للمنصات بالحصول على سلطة قانونية لإيقاف التحويلات دون أمر قضائي أثناء استمرار التحقيقات.
قانون الحجز والإطار التنظيمي
يقترح التقرير “قانون الحجز” الذي يوفر حماية للبورصات لتجميد الأصول أثناء التحقيقات. حاليًا، تمنع قواعد الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR) المنصات من الكشف عن التحقيقات.
شرح أري ريدبورد من TRM Labs أن القانون سيسمح بفترة زمنية لإنفاذ القانون للتحرك بينما تتحرك الأصول الرقمية بسرعة على سلاسل الكتل. وأشار أندرو روسو، المدير التنفيذي لشركة AR Media Consulting، إلى أن القانون سيحل عدم اليقين القانوني بشأن تجميد الأموال دون أمر قضائي.
تواجه البورصات اليوم خيارًا إما السماح بتحرك الأموال أو المخاطرة بالمسؤولية القانونية من خلال تجميدها. بموجب قانون الحجز، يمكن للمنصات قانونيًا إيقاف التحويلات المرتبطة بأنشطة غير قانونية مشتبه بها. كما يؤكد تقرير الخزانة على استخدام تحليلات البلوكشين للكشف عن المعاملات المشبوهة، مع الإشارة إلى بعض الثغرات المحتملة، مثل موثوقية التحليلات والتعارض مع قواعد “التنبيه” في SAR.
المايكسرات والعملات المستقرة والتمويل غير المشروع
سلطت الخزانة الضوء على الاستخدام المشروع للمايكسرات من أجل الخصوصية المالية على سلاسل الكتل العامة، مع الإشارة أيضًا إلى سوء الاستخدام من قبل المجرمين. سرق مجرمو الإنترنت المرتبطون بكوريا الشمالية ما لا يقل عن 2.8 مليار دولار بين يناير 2024 وسبتمبر 2025، وغالبًا ما استخدموا المايكسرات في غسيل الأموال.
تُشارك العملات المستقرة بشكل متكرر في أنشطة الجسور بين السلاسل، حيث تم سحب أكثر من 37.4 مليار دولار من الجسور منذ مايو 2020، وفقًا للتقرير.
توفر المايكسرات الحاضنة بيانات قابلة للتتبع ويجب أن تسجل لدى FinCEN، بينما لا تخضع المايكسرات غير الحاضنة لقيود جديدة. لم يُنهِ التقرير قواعد تسجيل المايكسرات المقترحة من قبل FinCEN لعام 2023، لكنه يقترح موازنة الخصوصية مع مخاوف مكافحة غسيل الأموال.
التداعيات التشريعية والسياسية
كما يوصي تقرير الخزانة بتوضيح الالتزامات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لمشاركي التمويل اللامركزي، وبتقديم “إجراء خاص سادس” بموجب قانون USA PATRIOT. تم تقديم الوثيقة بموجب القسم 9 من قانون GENIUS، بعد سبعة أسابيع من الموعد النهائي في 14 يناير 2026.
راجعت الخزانة أكثر من 220 تعليقًا عامًا أثناء إعداد التقرير، بهدف سد الثغرات في تتبع الأنشطة غير القانونية مع الاعتراف بالتحديات المتعلقة بالخصوصية والقانونية.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
MTN نيجيريا تعلّق خدمة اقتراض الرصيد والبيانات في Xtratime للامتثال إلى لوائح الإقراض الرقمي
علّقت شركة MTN نيجيريا خدمة Xtratime بسبب متطلبات امتثال تنظيمية جديدة من هيئة حماية المنافسة والمستهلك في نيجيريا (FCCPC). وفي حين تستمر عمليات الشراء العادية، تهدف عملية التعليق إلى مواءمة الخدمة مع قواعد الإقراض الرقمي القادمة. ولا تتوقع الشركة حدوث أثر مالي كبير، وستراقب استجابة المستخدمين.
GateNewsمنذ 2 س
باكستان تفتح نظامها المصرفي أمام شركات العملات الرقمية المرخّصة، لتُلغي حظر 2018
فتحت هيئة البنك المركزي في باكستان نظامها المصرفي أمام مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المرخّصين، في خطوة تُلغي حظرًا سابقًا. وبموجب هذا التغيير، الذي يأتي بعد قانون الأصول الافتراضية 2026، يُتاح لشركات العملات الرقمية الوصول إلى خدمات مصرفية وفقًا لتنظيمات صارمة.
GateNewsمنذ 5 س
لم يُطْلِق ماسك X Money بعد لكن أحدث ضجة أولًا! Mizuho تقول إنها ستُحطّم سوق المدفوعات الأمريكي، وتخفض تصنيف PayPal أيضًا
من المقرر أن يطلق منتج إيلون ماسك المالي X Money في أبريل، وهو ما قد يقلب سوق المدفوعات الأمريكي، ويزيد الضغط على PayPal، وقد خفّضت شركة Mizuho Securities تصنيف PayPal إلى «محايد». ومع ذلك، أصبحت المتغيرات التنظيمية التحدي الرئيسي، ولا سيما عدم وضوح القوانين المتعلقة بدفعات العملات المشفرة ومنتجات توليد العوائد. كما أطلقت X ميزة «Cashtags» لدمج بيانات مالية فورية.
ChainNewsAbmediaمنذ 6 س
منصة CEX كورية جنوبية كبرى تضع رمز SPURS في قائمة تنبيهات التداول
أضافت بورصة عملات رقمية كورية جنوبية الرمز SPURS إلى قائمة تنبيهات التداول لديها بسبب ضعف أداء السوق والمخاطر التي قد يتعرض لها المستثمرون. تم تعليق الإيداعات مؤقتًا بينما تتم مراجعة الرمز حتى 16 يوليو 2026.
GateNewsمنذ 8 س
تواجه معاملات Bitcoin عبئًا ضريبيًا يتجاوز 70 صفحة سنويًا
وفقًا لـ Nicholas Anthony من مركز Cato Institute للبدائل النقدية والمالية، فإن إنفاق Bitcoin على المشتريات اليومية يخلق كابوسًا غير متوقعًا للامتثال الضريبي. تعامل مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) Bitcoin على أنه ممتلكات وليس عملة، ما يعني أن كل عملية—even a $5 coffee
CryptoFrontierمنذ 8 س
جاستن صن يهاجم مقترح حوكمة World Liberty Financial بوصفه "الإكراه"، ما يُفاقم عداء العملات البديلة المدعوم من ترامب
تصاعدت التوترات بين مؤسس ترون جاستن صن وشركة WLFI المدعومة من ترامب بشأن مقترح حوكمة مثير للجدل يعاقب الناخبين المعارضين. انتقد صن المقترح بوصفه إكراهيًا وسخيفًا، مدعيًا أن WLFI حاولت احتكار السلطة.
GateNewsمنذ 9 س
