أصدرت وحدة الاستخبارات المالية في زيمبابوي (FIU) توجيهاً بتاريخ 16 يونيو، يلزم جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بالتسجيل رسمياً لدى الجهة التنظيمية. ويستند هذا التفويض إلى قانون المالية رقم 7 لعام 2025، الذي أُقر في ديسمبر 2025، وعدّل المادة 2 من قانون زيمبابوي الخاص بمكافحة غسل الأموال وعائدات الجريمة لإدراج VASPs ضمن التعريف القانوني للمؤسسة المالية. وتهدف هذه الخطوة التنظيمية إلى مواءمة زيمبابوي مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
قانون المالية رقم 7 لعام 2025 يُعدّل قانون غسل الأموال
عدّل قانون المالية رقم 7 لعام 2025، الصادر في ديسمبر 2025، المادة 2 من قانون زيمبابوي الخاص بمكافحة غسل الأموال وعائدات الجريمة. وقد أدخل التعديل رسمياً مقدمي خدمات الأصول الافتراضية ضمن التعريف القانوني لـ "المؤسسة المالية". وبتطبيق هذه الصلاحيات الموسّعة، أصدرت وزارة المالية في زيمبابوي اللوائح الخاصة بتسجيل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وعائدات الجريمة في 10 يونيو 2026، بموجب الأداة التشريعية رقم 99 لعام 2026.
وبموجب القانون الذي بدأ العمل به حديثاً، يتعين على أي شخص طبيعي أو اعتباري يقدم أو يسهّل تبادل العملات المشفرة والعملة الورقية أن يسجل قانونياً. وينطبق ذلك أيضاً على الكيانات التي تقدم خدمات الحفظ والخدمات المالية المتعلقة بالعملات المشفرة. وقد تم تعيين وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بوصفها السلطة الإشرافية الأساسية المسؤولة عن إنفاذ هذه الإجراءات بموجب القانون.
وحدة الاستخبارات المالية (FIU) تُحدّد متطلبات التسجيل والقيود
حذّرت وحدة الاستخبارات المالية صراحةً أصحاب المصلحة من أن التسجيل لدى وحدتها يقتصر على أغراض المراقبة فقط، ولا يمنح الشركات ترخيصاً تجارياً شاملاً. ويذكر إشعار عام: "إن التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية لأغراض AML/CFT لا يشكل، في حد ذاته، تصريحاً بالعمل في زيمبابوي".
لا تزال VASPs مطالَبة بالحصول بشكل مستقل على أي موافقات تشغيلية أو تراخيص أو تصاريح لازمة من السلطات المحلية ذات الصلة الأخرى، مثل البنك الاحتياطي في زيمبابوي أو هيئة الأوراق المالية وتبادل الأوراق المالية في زيمبابوي، وذلك بحسب نماذج أعمالها.
وحدة الاستخبارات المالية (FIU) تصدر تحذيرات من المخاطر لسوق العملات المشفرة
إلى جانب شرط التسجيل، أصدرت وحدة الاستخبارات المالية تذكيراً للجمهور بشأن الطبيعة الملازمة لسوق العملات المشفرة، وما ينطوي عليه من مخاطر عالية. وشدد المنظم على أن التسجيل لا يزيل الخطر المالي ولا يعدّ ضماناً ضد الخسائر.
وأبرزت وحدة الاستخبارات المالية عدة مخاطر رئيسية يتعين على المستثمرين أخذها في الاعتبار بعناية، بما في ذلك تذبذب العملات المشفرة، والهجمات الإلكترونية، والمضايقات والاحتيال. كما حذّرت من أنه، بخلاف الخدمات المصرفية التقليدية، يملك مستخدمو العملات المشفرة سبل انتصاف محدودة أو قد لا يملكون آليات لتعويضات.
أسئلة وأجوبة
ماذا أعلنت وحدة الاستخبارات المالية في زيمبابوي في 16 يونيو؟
أصدرت وحدة الاستخبارات المالية توجيهاً يلزم جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بالتسجيل رسمياً لدى الجهة التنظيمية لأغراض مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
لماذا يجب أن تسجل VASPs لدى وحدة الاستخبارات المالية في زيمبابوي؟
عدّل قانون المالية رقم 7 لعام 2025، الصادر في ديسمبر 2025، قانون زيمبابوي الخاص بمكافحة غسل الأموال وعائدات الجريمة لإدراج VASPs ضمن التعريف القانوني للمؤسسة المالية، مع إلزام التسجيل للامتثال لمتطلبات AML/CFT.
هل يجيز تسجيل وحدة الاستخبارات المالية (FIU) لـ VASPs العمل تجارياً في زيمبابوي؟
لا. فقد ذكرت وحدة الاستخبارات المالية صراحةً أن التسجيل يقتصر على أغراض المراقبة فقط ولا يشكل تصريحاً لمزاولة الأعمال. ويتعين على VASPs الحصول بشكل مستقل على تراخيص تشغيلية من سلطات مثل البنك الاحتياطي في زيمبابوي أو هيئة الأوراق المالية وتبادل الأوراق المالية في زيمبابوي.
