Binance Australien mit 6,9 Millionen Dollar Strafe belegt, nachdem Investoren Millionen bei Derivaten verlieren.

Kurzfassung

• Ein Bundesgericht hat Binance Australia Derivatives zu einer Strafe von 6,9 Millionen USD verurteilt, weil es falsch klassifizierten Nutzern den Zugang zu hochriskanten Produkten ermöglicht hat.
• Insgesamt wurden 524 Privatkunden zwischen Juli 2022 und April 2023 fälschlicherweise als Wholesale-Kunden klassifiziert, was zu Handelsverlusten von etwa 6 Millionen USD führte.
• Binance gab zu, dass es seinen Kunden unbegrenzte Versuche bei einem Multiple-Choice-Quiz erlaubt hat, um sich als anspruchsvolle Investoren zu qualifizieren.

Das australische Bundesgericht hat Oztures Trading Pty Ltd, das unter dem Namen Binance Australia Derivatives tätig ist, zu einer Strafe von 10 Millionen AUD (etwa 6,9 Millionen USD) verurteilt, nachdem die Börse zugegeben hat, 524 Privatkunden ohne die erforderlichen Verbraucherschutzmaßnahmen hochriskanten Krypto-Derivaten ausgesetzt zu haben. Die falsche Klassifizierung fand zwischen Juli 2022 und April 2023 statt, wobei Binance Mängel bei der Kundenanmeldung zugab, die es Privatkunden ermöglichten, unbegrenzt Versuche bei einem Multiple-Choice-Quiz zu unternehmen, bis sie eine Bestehensnote erzielten, um sich als anspruchsvolle Investoren zu qualifizieren, so die Ankündigung der ASIC. Die falsch klassifizierte Kundengruppe erlitt Handelsverluste von 8,66 Millionen AUD (etwa 6 Millionen USD) und zahlte 3,89 Millionen AUD (2,67 Millionen USD) an Gebühren. Von den 524 falsch klassifizierten Kunden wurden 460 fälschlicherweise als erfüllend für den Sophisticated Investor Test, 33 als erfüllend für den Individual Wealth Test, 26 als professionelle Investoren, 4 als Related Body Corporate und 1 als erfüllend für den Large Business Test klassifiziert.

In einem Beispiel bewertete Binance eine Person als professionellen Investor, basierend allein auf deren Anspruch, eine "ausgenommene öffentliche Behörde" zu sein, ohne angemessene Überprüfung.  „Binance hat es versäumt, grundlegende Compliance-Prüfungen einzurichten und hat Hunderte von Anträgen für komplexe, Wholesale-Investorenprodukte fälschlicherweise genehmigt“, sagte ASIC-Vorsitzender Joe Longo in einer Erklärung. „Die Mängel von Binance haben mehr als 85 % ihrer australischen Kundenbasis hochriskanten Produkten ausgesetzt, auf die sie niemals hätten zugreifen dürfen, und ohne wichtige Verbraucherschutzmaßnahmen oder Rechte, was den Privatkunden Millionen gekostet hat.“ Richter Moshinsky ordnete außerdem an, dass Binance zu den Kosten der ASIC beitragen soll, wobei die Strafe zusätzlich zu etwa 13,1 Millionen AUD an Entschädigungen kommt, die bereits 2023 an betroffene Kunden gezahlt wurden.

„Das Problem wurde selbst identifiziert, an die ASIC berichtet und 2023 vollständig behoben, wobei etwa 13 Millionen AUD an betroffene Nutzer entschädigt wurden. Oztures hat sein Derivategeschäft eingestellt und 2023 freiwillig seine AFSL zurückgegeben“, sagte ein Sprecher von Binance gegenüber Decrypt. „Binance Australia verpflichtet sich, den Nutzern in Australien innovative, konforme und vertrauenswürdige Produkte anzubieten und gleichzeitig das verantwortungsvolle Wachstum des Blockchain- und digitalen Vermögensökosystems des Landes voranzutreiben.“ Hinweis des Herausgebers: Diese Geschichte wurde aktualisiert, um einen Kommentar von Binance aufzunehmen.