Binance Australien mit 6,9 Mio. US-Dollar Geldstrafe belegt, nachdem Anleger bei Derivaten Millionen verlieren

Kurz gesagt

• Ein Bundesgericht ordnete Binance Australia Derivatives an, eine Strafe in Höhe von 6,9 Millionen USD zu zahlen, weil es falsch klassifizierten Nutzern den Zugang zu risikoreichen Produkten ermöglicht hatte.
• Insgesamt wurden 524 Privatanleger zwischen Juli 2022 und April 2023 fälschlicherweise als Wholesale-Kunden eingestuft, was zu etwa 6 Millionen USD an Handelsverlusten führte
• Binance hat zugegeben, dass Kunden unbegrenzte Versuche bei einem Multiple-Choice-Quiz hatten, um sich für „professionelle“ Investoren zu qualifizieren.

Das Australiens Federal Court hat Oztures Trading Pty Ltd, handelnd als Binance Australia Derivatives, angeordnet, eine Strafe von 10 Millionen AUD (etwa 6,9 Millionen USD) zu zahlen, nachdem die Börse zugegeben hatte, 524 Privatanleger ohne erforderliche Verbraucherschutzmaßnahmen risikoreichen Krypto-Derivateprodukten ausgesetzt zu haben. Die Fehlklassifizierung ereignete sich zwischen Juli 2022 und April 2023; Binance räumte Versäumnisse beim Onboarding der Kunden ein, die es Retail-Kunden ermöglichten, unbegrenzt Versuche bei einem Multiple-Choice-Quiz zu machen, bis sie eine Bestehensquote erreicht hatten, um sich als „Sophisticated Investor“ zu qualifizieren, so die Ankündigung der ASIC. Die falsch klassifizierte Kundengruppe erlitten Handelsverluste in Höhe von 8,66 Millionen AUD (etwa 6 Millionen USD) und zahlte 3,89 Millionen AUD (2,67 Millionen USD) an Gebühren. Von den 524 falsch klassifizierten Kunden wurden 460 fälschlicherweise als die Anforderungen für den „Sophisticated Investor Test“ erfüllend eingestuft, 33 als die für den „Individual Wealth Test“, 26 als professionelle Investoren, 4 als „Related Body Corporate“ und 1 als die Anforderungen für den „Large Business Test“.

In einem Beispiel bewertete Binance eine Person als professionellen Investor allein aufgrund ihrer Behauptung, eine „exempt public authority“ zu sein, ohne ausreichende Verifizierung.  „Binance hat es versäumt, grundlegende Compliance-Prüfungen einzurichten, und Hunderte von Anträgen für komplexe, Wholesale-Investorenprodukte fälschlicherweise genehmigt“, sagte ASIC-Vorsitzender Joe Longo in einer Erklärung. „Die Mängel von Binance haben dazu geführt, dass mehr als 85% des australischen Kundenstamms einem Risiko durch Produkte ausgesetzt waren, die sie niemals hätten erreichen dürfen, und das ohne wichtige Verbraucherschutzmaßnahmen oder Rechte – was Retail-Investoren Millionen kostet.“ Justice Moshinsky ordnete außerdem an, dass Binance zu den Kosten der ASIC beitragen muss; die Strafe kommt zusätzlich zu rund 13,1 Millionen AUD an Entschädigung hinzu, die bereits 2023 an die betroffenen Kunden gezahlt worden war.

„Das Problem wurde selbst identifiziert, der ASIC gemeldet und 2023 vollständig behoben, wobei ungefähr 13 Millionen AUD an die betroffenen Nutzer entschädigt wurden. Oztures hat seine Derivate-Geschäftstätigkeit eingestellt und 2023 freiwillig sein AFSL zurückgegeben“, sagte ein Binance-Sprecher gegenüber Decrypt. „Binance Australia ist entschlossen, Nutzern in Australien innovative, konforme und vertrauenswürdige Produkte anzubieten und gleichzeitig das verantwortungsvolle Wachstum des Blockchain- und Digital-Asset-Ökosystems des Landes voranzutreiben.“ Anmerkung der Redaktion: Diese Story wurde aktualisiert, um einen Kommentar von Binance aufzunehmen.