Binance es acusado de continuar con transacciones sospechosas tras el acuerdo de 2023

Según el informe de Financial Times, algunas cuentas sospechosas siguen operando en Binance incluso después de que la plataforma aceptara implementar medidas de control AML (contra el lavado de dinero) más estrictas en el marco del acuerdo con Estados Unidos en 2023.

En noviembre de 2023, Binance alcanzó un acuerdo con FinCEN y OFAC por violar sanciones y la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act), con una multa total de hasta 4.368 mil millones de USD. Este acuerdo llevó a la renuncia del CEO en ese momento, Changpeng Zhao, y Binance se comprometió a someterse a la supervisión de FinCEN durante 5 años y a aplicar medidas de cumplimiento más rigurosas.

Sin embargo, documentos internos filtrados muestran que Binance aún no pudo detener que cuentas sospechosas realizaran transacciones después de noviembre de 2023, incluyendo algunas que transfirieron fondos por valor de cientos de millones de USD.

El 25/11/2025, Binance y Changpeng Zhao fueron demandados en un tribunal federal de Dakota del Norte por crear un sistema durante 6 años que permitía transacciones de criptomonedas relacionadas con la organización terrorista Hamas. Esta es la demanda civil más reciente en una serie de acciones que acusan a la plataforma de facilitar transacciones vinculadas a grupos que Estados Unidos considera terroristas.

Transacciones sospechosas por valor de 144 millones de USD

Datos internos filtrados relacionados con 13 cuentas sospechosas, que realizaron transacciones por un total de 1,7 mil millones de USD desde 2021, de las cuales 144 millones de USD corresponden a transacciones después del acuerdo de noviembre de 2023.

Una cuenta registrada a nombre de una mujer venezolana de 25 años recibió más de 177 millones de USD en criptomonedas en dos años tras abril de 2022. Esta cuenta cambió información de pago 647 veces desde enero de 2023 hasta marzo de 2024, incluyendo 496 cuentas bancarias en países de América Latina y Norteamérica.

Otra cuenta, perteneciente a un empleado bancario de 30 años en Caracas, recibió 93 millones de USD desde 2022 hasta mayo de 2025 y transfirió una cantidad equivalente. Es notable que los datos de IP muestran que esta cuenta fue accedida en Caracas a las 15:56 del 24/2 y en Japón a la 01:30 del día siguiente.

Las cuentas filtradas están registradas en Venezuela, Brasil, Siria, Níger y China. Desde febrero de 2022 hasta marzo de 2023, estas 13 cuentas recibieron en total 29 millones de USD en USDT de cuentas que posteriormente fueron bloqueadas por Israel por estar relacionadas con financiamiento terrorista, principalmente desde 4 wallets vinculadas a Tawfiq Al-Law de Siria, acusadas de transferencias ilegales a Hezbollah, los hutíes en Yemen y empresas relacionadas con el gobierno de Assad.

Aunque estas cuentas movieron grandes cantidades de criptomonedas y fiat, los datos sugieren que la actividad pudo disminuir después de noviembre de 2023.

Binance afirma cumplir

Binance declaró a Financial Times que cuenta con “sistemas robustos para detectar, investigar transacciones sospechosas y tomar las medidas apropiadas, incluyendo restricciones en las cuentas según la normativa.” El periódico también señaló que no hay indicios de que Binance haya violado leyes de sanciones al realizar o recibir transacciones de individuos u organizaciones sancionadas.

Un portavoz de Binance dijo: “Las transacciones se evaluaron en base a la información disponible en ese momento. Ninguna wallet fue sancionada cuando ocurrieron las transacciones mencionadas por Financial Times.”

Binance también enfatizó que opera bajo supervisión independiente desde noviembre de 2023 y cumple con todas las órdenes de sanciones financieras relacionadas, priorizando el cumplimiento y la seguridad de los usuarios.

Si no cumple con todas las obligaciones del acuerdo de 2023, Binance podría enfrentarse a sanciones adicionales, incluyendo una multa de suspensión de 150 millones de USD. El acuerdo también requiere la supervisión de FinCEN durante 5 años, con tareas de monitoreo de las medidas correctivas, auditorías periódicas y reportes a FinCEN, OFAC y CFTC.

Vương Tiễn