Las autoridades fiscales de la India se unen al RBI en alertar sobre las criptomonedas

Las autoridades fiscales de la India se han alineado con el Banco de la Reserva de la India en expresar preocupaciones sobre los activos digitales virtuales, advirtiendo que los desafíos en la aplicación de la ley podrían socavar la capacidad del gobierno para monitorear y gravar las transacciones de criptomonedas a medida que se acerca el Presupuesto de la Unión.

Preocupaciones sobre criptomonedas planteadas ante el Comité de Finanzas del Parlamento

El miércoles, los funcionarios fiscales presentaron sus preocupaciones respecto a las criptomonedas y otros activos digitales virtuales ante el comité permanente de finanzas del parlamento, según un informe del Times of India. La discusión se centró en la creciente dificultad de regular y supervisar la actividad cripto dentro del marco fiscal y de aplicación existente.

Transacciones sin fronteras y pseudónimas crean brechas en la aplicación de la ley

Los funcionarios destacaron las características principales de la tecnología cripto — incluyendo transferencias sin fronteras, direcciones de billetera pseudónimas y transacciones realizadas fuera de los sistemas bancarios regulados — como obstáculos importantes para una supervisión efectiva. Estas características, argumentaron, dificultan el seguimiento de ingresos, la detección de violaciones y la garantía del cumplimiento fiscal.

El Ministerio de Finanzas busca limitar plataformas descentralizadas y offshore

Según una fuente familiarizada con el asunto, el Ministerio de Finanzas está intentando limitar la influencia de sistemas descentralizados, herramientas centradas en la privacidad y exchanges offshore. La Unidad de Inteligencia Financiera y el Departamento de Impuestos sobre la Renta están supuestamente alineados en esta postura, reflejando un enfoque institucional coordinado.

Los exchanges registrados en la UIF también bajo escrutinio

Incluso los exchanges registrados en la Unidad de Inteligencia Financiera de la India enfrentan una revisión más exhaustiva. Las autoridades han señalado informes de lavado de dinero con criptomonedas que ahora están siendo investigados por el Ministerio del Interior, junto con preocupaciones sobre exchanges centralizados que involucran presunto uso indebido de fondos de clientes, apalancamiento excesivo y operaciones con información privilegiada.

Inquietud institucional antes del Noveno Presupuesto de Sitharaman

Estos desarrollos subrayan una incomodidad institucional más amplia con las criptomonedas emitidas de forma privada, mientras la Ministra de Finanzas Nirmala Sitharaman se prepara para presentar su noveno Presupuesto de la Unión consecutivo el 1 de febrero. Los comerciantes de criptomonedas siguen enfrentando un impuesto fijo del 30% y un impuesto del 1% retenido en la fuente, a pesar de la ausencia de un marco regulatorio integral.

India prioriza la moneda digital respaldada por el RBI

En lugar de adoptar activos cripto privados, India sigue enfocada en promover una moneda digital garantizada por el RBI. El Ministro de la Unión Piyush Goyal declaró anteriormente que la alta imposición fiscal sobre las criptomonedas tiene la intención de disuadir a los usuarios de quedar “atrapados” con activos digitales no respaldados.

Presupuesto 2026–27 programado a pesar del domingo

El Comité del Gabinete sobre Asuntos Parlamentarios ha propuesto el 1 de febrero como fecha para presentar el Presupuesto de la Unión 2026–27, aunque cae en domingo. La sesión del presupuesto está programada para comenzar el 28 de enero.

La actividad cripto transfronteriza complica la jurisdicción

Los funcionarios fiscales también señalaron los desafíos jurisdiccionales derivados de las transacciones cripto transfronterizas. Con múltiples países involucrados y plataformas que a menudo operan en el extranjero o permanecen sin registrar en la UIF de la India, el alcance de la aplicación de la ley sigue siendo limitado.

IA y compartición global de datos para combatir la evasión fiscal

El pasado julio, las autoridades anunciaron planes para desplegar inteligencia artificial y mecanismos internacionales de intercambio de datos bajo el Marco de Reporte de Activos Cripto. La iniciativa busca cotejar los datos de impuestos retenidos en la fuente de los exchanges con las declaraciones de impuestos sobre la renta, emitiendo avisos cuando las discrepancias superen ₹1 lakh, o aproximadamente $1,200.

Expertos advierten sobre ambigüedad regulatoria y riesgo para los inversores

Las voces de la industria advierten que la oposición del departamento fiscal a una adopción más amplia de las criptomonedas refleja una incomodidad institucional más profunda en lugar de una estrategia regulatoria coherente. Raj Kapoor, fundador y CEO de la India Blockchain Alliance, advirtió que el enfoque actual corre el riesgo de crear temor sin ofrecer claridad, protección a los inversores ni una supervisión sistémica efectiva.