Abogado Web3 interpreta: ¿Qué impacto tiene la nueva regulación de la SAFE en el mundo Cripto?

Alrededor del 26 de diciembre, la Administración Estatal de forex emitió dos nuevos documentos reguladores, el “Reglamento de Gestión de Informes de Riesgo de Transacciones forex Bancarias (en prueba)” y el “Reglamento Provisional de Exención de Responsabilidad de Negocios forex Bancarios (en prueba)”, que han provocado un amplio interés. Con el rápido desarrollo del mercado de Dinero virtual, ¿cómo impulsarán estos cambios en el Cumplimiento de las operaciones forex bancarias bajo el cada vez más estricto marco regulador? ¿Qué impacto vale la pena seguir para los operadores?

El significado de la publicación de dos nuevos documentos: nueva regulación en el contexto de intercambio de datos a gran escala y completa informatización

La publicación de los ‘Reglamentos de Gestión de Informes de Riesgo de forex Bancario (en prueba)’ y los ‘Reglamentos de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en Negocios de forex Bancario (en prueba)’ tiene como objetivo mejorar el sistema de regulación de los negocios de forex bancario, mejorar la transparencia del mercado y mantener el orden del mercado de forex. En la era de la creciente circulación de grandes datos, estos dos documentos no solo ayudan a fortalecer la vigilancia y gestión de las operaciones de riesgo de forex, sino que también proporcionan a los bancos un marco de Cumplimiento más claro, promoviendo así un desarrollo financiero saludable y estable, y garantizando que el mercado de forex sea más regulado y ordenado.

• En cuanto a la prevención y control de riesgos en el mercado de forex: Con el aumento de la frecuencia de actividades de comercio transfronterizo e inversión, también ha aumentado gradualmente la cantidad de actividades ilegales en forex, como el comercio falso, actividades financieras transfronterizas ilegales en Dinero virtual, etc., lo que ha perturbado gravemente el orden del mercado de forex. La introducción de la “Gestión provisional de informes de riesgos en operaciones de forex bancario (en fase de prueba)” requiere que los bancos monitoreen y informen sobre posibles actividades de riesgo en operaciones de forex, lo que es como instalar un “monitor” en el mercado de forex, que puede detectar y detener actividades ilegales a tiempo, garantizando la facilitación del comercio transfronterizo e inversión, y coordinando mejor el desarrollo y la seguridad. En cuanto a la regulación del negocio de Forex del banco: En el pasado, los bancos se enfrentaban a problemas como la definición poco clara de las responsabilidades y las normas poco claras de diligencia debida en el negocio de Forex. Las Disposiciones sobre la Debida Diligencia y la Exención de los Negocios de Forex de los Bancos (para la Implementación de Prueba) proporcionan una guía clara, aclarando las circunstancias y condiciones para la debida diligencia y la exención, lo que no solo permite a los bancos saber claramente cómo ser diligentes y concienzudos al manejar el negocio de Forex, sino que también garantiza que los bancos estén protegidos de sanciones irrazonables después de realizar sus deberes, lo que ayuda a los bancos a comprender con precisión la responsabilidad de revisar el negocio de Forex y garantiza que los bancos lleven a cabo el negocio de Forex normalmente.

¿Qué impacto tiene parecer un banco regulador en los operadores de Dinero virtual?

一、日益严格的监管措施下， Dinero virtual被打击的情形

• Control total de la cadena: La agencia de regulación de forex comienza golpeando las transacciones de Dinero virtual desde el control total de la cadena. La cadena completa se refiere al proceso completo de compra, transacción y retiro de Dinero virtual. Cuando la agencia de regulación de divisas puede controlar completamente la dirección de los flujos de fondos y las partes involucradas en la cadena de transacciones, cualquier comportamiento anormal o ilegal puede convertirse en un objetivo de represión. Por ejemplo, en las transacciones transfronterizas de Dinero virtual, si se pueden rastrear y supervisar completamente la fuente de los fondos, su destino, la autenticidad de la transacción, etc., cualquier intento de eludir las regulaciones de regulación de forex enfrentará un alto riesgo.
• Los bancos descubren y reportan información relevante: Las transacciones de Dinero virtual a menudo van acompañadas de flujos de fondos, especialmente de flujos de fondos transfronterizos. Como intermediarios en el flujo de fondos, los bancos tienen la responsabilidad de monitorear las transacciones de grandes cantidades y comportamientos inusuales. Cuando los bancos descubren transacciones sospechosas, especialmente flujos de fondos relacionados con Dinero virtual, según las regulaciones correspondientes, deben informar al banco central extranjero a tiempo y brindar advertencias de riesgo a los clientes. Este es un paso crucial en la lucha contra las transacciones de Dinero virtual, ya que es una vía importante para que el banco central extranjero obtenga información.
• **La Administración Estatal de Divisas considera que cumple con las condiciones para la represión: ** La Administración Estatal de Divisas tiene el derecho de decidir si reprimir ciertas operaciones de Dinero virtual según su criterio. Sin embargo, los criterios de represión de la Administración Estatal de Divisas no se han hecho completamente públicos y aún presentan cierto grado de ambigüedad. Por lo general, la Administración Estatal de Divisas considerará varios factores, incluyendo pero no limitándose al monto de las operaciones, la legalidad de las fuentes de fondos, y si las operaciones involucran propósitos ilegales (como evasión de divisas, lavado de dinero, etc.). Aunque no hay criterios claros, en un contexto en el que la información regulatoria se vuelve cada vez más transparente, la Administración Estatal de Divisas puede reprimir de manera más efectiva las conductas irregulares.

Dos, ¿Cuál es la lógica profunda detrás de que la Administración Estatal de Divisas publique simultáneamente documentos regulatorios y reglamentos de exención de responsabilidad?

Con el avance de la construcción de la informatización, la Administración Estatal de Divisas fortaleció los medios de control sobre forex y otros flujos transfronterizos de fondos. La aplicación de la tecnología de macrodatos permite a la Administración Estatal de Divisas identificar y monitorear de manera más precisa las conductas sospechosas en las transacciones de forex. Esto no solo mejora la eficiencia de la supervisión, sino que también reduce significativamente la existencia de áreas ciegas en la supervisión.

Pero al mismo tiempo, para evitar que los cambios regulatorios tengan un impacto excesivo en las operaciones bancarias, la Administración Estatal de Divisas también emitió cláusulas de exención de responsabilidad, con el fin de garantizar una transición suave de las medidas regulatorias para los bancos y evitar así un impacto negativo en la estabilidad del mercado financiero.

Tres, definición de la naturaleza de diferentes actividades comerciales bajo la nueva regulación

Cumplimiento legal:

• Para el consumidor promedio, aquí hay que darles a todos una pastilla tranquilizadora, la compra y venta de Dinero virtual, siempre que la fuente de fondos sea legal, básicamente no implicará riesgos legales graves. Además, si las transacciones de los consumidores cumplen con los límites de conveniencia de forex anuales personales, básicamente tampoco implicarán riesgos legales graves.
• Para empresas u organizaciones, siempre que la fuente de fondos sea legal, los flujos de fondos transfronterizos sean reales y cumplan con las regulaciones de gestión de forex, el SAFE generalmente no intervendrá.

Comportamiento de alto riesgo:

Actos delictivos: Si las transacciones de moneda virtual se utilizan para el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión de divisas y otros actos delictivos, SAFE tiene derecho a imponer sanciones de acuerdo con la ley. En este punto, la moneda virtual no es ilegal en sí misma, sino que su uso y contexto de transacción pueden convertirla en una herramienta para la actividad delictiva.

• Comportamientos ilegales como evasión de divisas y fraude en forex: Cuando las transacciones de Dinero virtual involucran delitos de evasión de divisas, fraude en forex o actividades ilegales de compra y venta de forex, la Administración Estatal de Divisas tiene suficiente base legal para tomar medidas. Por ejemplo, ocultar la fuente de fondos a través de la plataforma de Dinero virtual, comprar forex ilegalmente a través de casas de cambio clandestinas, etc. Una vez descubiertos, las personas u organizaciones involucradas enfrentarán severas sanciones.
• 问题 de regulación interna bancaria: Cuando los bancos implementan la gestión de forex, deben detectar y reportar oportunamente las transacciones sospechosas según el sistema de alerta temprana. El sistema de gestión interna del banco, el mecanismo de informes de información y su cooperación activa con los organismos de regulación, afectarán directamente la intensidad de la lucha contra las transacciones de Dinero virtual por parte de la Administración Estatal de Divisas.

Cuatro, caso de sanción de la autoridad de forex

Zhang Mouqun, Wu Mourui y otros llevan a cabo de manera ilegal el caso de fraude fiscal de exportación abierta de facturas de impuestos al valor agregado (fuente: Aviso del Fiscal General y de la Administración de Dinero Virtual sobre la emisión de casos típicos de delitos penales relacionados con Dinero Virtual)

Palabras clave: Delito de operación ilegal, Delito de fraude de reembolso de exportación, Delito de facturación falsa de impuesto al valor agregado, Ataque integral a toda la cadena

Resumen del caso: Zhang Mouqun y otros, a través del control de la empresa Bao Mou, en colaboración con Gu Moujie de la empresa Le Mou, inflaron artificialmente los precios de los productos, estafando así 36.63 millones de yuanes en reembolsos por exportaciones. Los productos fueron ficticiamente exportados y tratados como desechos. Al mismo tiempo, Wu Mourui y Ma Moujian utilizaron la empresa Shun Mou para realizar intercambios ilegales de renminbi y dólares, transferencias transfronterizas de fondos, involucrando más de 180 millones de yuanes, con ganancias ilegales superiores a 180,000 yuanes. Además, Zhang Mouqun ordenó a Wang Mou emitir fraudulentamente 522 facturas especiales de valor añadido por un total de 56.25 millones de yuanes, estafando así 3.18 millones de impuestos.

Procesamiento del caso: En septiembre de 2021, el Tribunal Popular del Distrito de Wujin de la ciudad de Changzhou condenó a Zhang Mouqun a 14 años de prisión y a una multa de 28 millones de yuanes; a Zheng Mouhua a 12 años de prisión y a una multa de 8 millones de yuanes; a Wu Mourui a 5 años y 6 meses de prisión y a una multa de 350 mil yuanes; a Gong Mousen se le impuso una condena de 11 años de prisión por el delito de emitir facturas falsas de impuesto sobre el valor agregado. En febrero de 2022, el Tribunal Popular Intermedio de la ciudad de Changzhou rechazó la apelación y confirmó la sentencia original.

El caso enfatiza la investigación exhaustiva de la dirección de los fondos y la cantidad de operaciones de forex ilegales, utilizando pruebas como extractos bancarios y registros de chat para determinar con precisión la cantidad de operaciones ilegales. Al mismo tiempo, promover la lucha integral contra las actividades ilegales de forex en toda la cadena, fortalecer la vigilancia de los flujos de fondos transfronterizos y prevenir la proliferación de actividades ilícitas.

Coordinación y consenso entre los departamentos

A pesar de que la autoridad de forex ha avanzado en la regulación de las transacciones de Dinero virtual, aún se necesita tiempo para la implementación y ejecución de políticas relacionadas debido a la coordinación de funciones entre múltiples departamentos. Cómo llegar a un consenso entre los departamentos, especialmente en cuanto a estándares de regulación y medidas de represión, sigue siendo un proceso gradual. Con el continuo desarrollo de la tecnología de regulación financiera, la regulación de las transacciones de Dinero virtual será más estricta y detallada en el futuro.

Seis, resumen de la ensalada criptográfica

El comercio de Dinero virtual, aunque ha traído muchas innovaciones y conveniencias, también conlleva ciertos riesgos legales. Con el apoyo de la construcción de la información y el monitoreo de big data, la autoridad de forex está fortaleciendo el control sobre el comercio de Dinero virtual. Para los consumidores comunes, mientras cumplan con las regulaciones pertinentes y mantengan fuentes de fondos legales, sus actividades comerciales generalmente no enfrentarán riesgos legales. Sin embargo, para las empresas e instituciones, especialmente aquellas involucradas en transacciones transfronterizas y flujo de fondos, es necesario prestar especial atención al Cumplimiento.

Para cualquier actividad ilegal, SAFE impondrá sanciones de acuerdo con la ley para garantizar la estabilidad y el orden del mercado financiero. En el futuro, con la formación gradual de consensos de todas las partes, la regulación de Dinero virtual será más transparente y eficiente.

Especial declaración: solo representa el punto de vista personal del autor de este artículo, no constituye asesoramiento legal ni opinión legal sobre asuntos específicos.