El Banco Central de Nigeria Selecciona Seis Entidades para un Nuevo Piloto de Activos Virtuales

El banco central de Nigeria ha lanzado un programa piloto para supervisar el cumplimiento contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo entre empresas de cripto y fintech.

Seis VASPs seleccionados para un nuevo piloto de supervisión

El Banco Central de Nigeria ha lanzado oficialmente un programa piloto de supervisión contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El nuevo piloto está diseñado para alinear a Nigeria con las Recomendaciones 15 y 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF)—específicamente la regla de viaje, que exige a los proveedores de servicios de activos virtuales compartir información del originador y del beneficiario para las transacciones.

Hace solo unos años, el panorama cripto nigeriano se definía por la fricción. En febrero de 2021, el CBN bloqueó efectivamente a los bancos comerciales para que atendieran a las bolsas de criptomonedas. Sin embargo, tras el levantamiento de esa prohibición en diciembre de 2023 y la promulgación posterior de la Ley de Inversiones y Valores de 2025, el enfoque ha pasado de la exclusión a la integración.

Según un comunicado de prensa, el CBN ha elegido a un grupo selecto de entidades fintech y cripto para participar en esta fase inicial. Entre ellas se encuentran el Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin y Paystack. No obstante, el CBN se cuidó de señalar que la participación “no otorga ningún estatus regulatorio, derecho de aprobación o derecho de licencia”. En cambio, es un entorno controlado y estructurado para que el banco estudie modelos de negocio y riesgos operativos.

Bajo el piloto, los VASPs participantes están obligados a presentar datos mensuales sobre el desempeño de AML/CFT y a someterse a auditorías sobre la incorporación de clientes, la detección de sanciones y la supervisión de transacciones. También deben demostrar planes creíbles para rastrear los flujos transfronterizos de activos digitales.

“El Piloto está diseñado para desarrollar una comprensión estructurada de los riesgos de AML/CFT/CPF, los modelos de negocio y las prácticas operativas en las entidades participantes”, indicó el CBN. “También ayuda a los VASPs a fortalecer sus marcos de AML/CFT/CPF en línea con las expectativas de supervisión emergentes.”

El banco enfatizó que todos los datos recopilados estarán protegidos bajo la Ley de Protección de Datos de Nigeria de 2023.

Al incorporar a bolsas como Kucoin y gigantes de pagos como Flutterwave en un circuito formal de supervisión, el CBN busca eliminar a los malos actores mientras garantiza que Nigeria—uno de los mercados cripto más activos del mundo—permanezca como un nodo estable en el sistema financiero global.

El CBN ya ha programado fases posteriores del piloto, aunque confirmó que, en este momento, no están abiertas a expresiones de interés externas.

Preguntas frecuentes ❓

• ¿Qué lanzó el CBN? El banco central de Nigeria introdujo un programa piloto de supervisión de AML/CFT.
• ¿Qué reglas de la FATF aplican? El piloto se alinea con las Recomendaciones 15 y 16 de la FATF, incluida la Regla de Viaje.
• ¿Quién participa? Se unieron fintech seleccionadas y empresas cripto como Flutterwave, Kucoin, Paystack y otras.
• ¿Cuál es el objetivo? El programa prueba el cumplimiento, la notificación de datos y los controles de riesgo para fortalecer la supervisión cripto de Nigeria.