Caos en las órdenes de KOL de criptomonedas se intensifica, regulador financiero de Taiwán actúa para cerrar vacíos regulatorios

El presidente de la Comisión de Supervisión Financiera, Peng Jinlong, declaró durante una audiencia en el Comité Financiero del 23 de marzo en la Legislatura que la Comisión planea, mediante subreglamentos autorizados por la Ley de Protección al Consumidor Financiero (Ley de Protección Financiera), regular las actividades de publicidad, recomendación de operaciones y promoción de los KOL de criptomonedas, para llenar los vacíos regulatorios existentes en el mercado de activos virtuales de Taiwán. Peng Jinlong enfatizó que comportamientos similares ya están regulados en los mercados financieros tradicionales y que el ámbito de los activos virtuales no debe seguir en un vacío regulatorio.

Marco regulatorio de la subreglamentación de la Ley de Protección Financiera: VASP debe responsabilizarse por los KOL con los que colabora

La estrategia regulatoria de la Comisión se basa en el mecanismo de autorregulación en colaboración con influencers y asesores de inversión en los mercados financieros tradicionales. En el futuro, es probable que exijan a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) firmar contratos formales con los KOL colaboradores, integrando sus actividades de marketing en los sistemas internos de control de las empresas, para situar las conductas de recomendación bajo un marco de cumplimiento responsable y trazable.

La propuesta del Partido Ciudadano para la Ley de Servicios de Activos Virtuales también exige que los VASP en sus anuncios y campañas revelen el nombre de la empresa y la información de licencia, prohíban promociones falsas o engañosas, y establezcan que los KOL deben cumplir con ciertos requisitos de calificación. Dado que en la práctica es muy difícil que todos los KOL obtengan calificaciones financieras oficiales, la solución intermedia actual consiste en que las empresas realicen revisiones periódicas de cumplimiento con los influencers, mediante contratos que aseguren la responsabilidad regulatoria.

Líneas rojas regulatorias ya claras: análisis de los casos de Crypto Hu Shi y BitMart

Caso Crypto Hu Shi: El conocido KOL “Crypto Hu Shi” y su empresa Yang Ji Co., Ltd., fueron alertados por la Asociación de Corredores de Valores de Taiwán por no haberse registrado conforme a la Ley de Prevención del Lavado de Dinero, prohibiéndoles participar en actividades de captación de negocios con criptomonedas. Se convirtió en el primer KOL en ser mencionado oficialmente tras la entrada en vigor del sistema de registro de activos virtuales. Funcionarios legales de la Comisión señalaron que los operadores no registrados que realicen actividades de captación o plataformas comerciales ya enfrentan riesgos legales, especialmente cuando estas conductas se consideran extensiones de operaciones de intercambio, incrementando significativamente el riesgo de ilegalidad.

Caso BitMart: La Oficina de Valores y Futuros de la Comisión identificó oficialmente a la plataforma extranjera BitMart (BitoPro) como un operador no autorizado, y mencionó que ciertos KOL en la plataforma Threads reclutaban “equipos de operaciones” y solicitaban a los usuarios registrarse con códigos de invitación específicos. La oficina dejó claro que BitMart no ha completado el registro de prevención del lavado de dinero y no puede ofrecer servicios ni realizar promociones en Taiwán.

Estrategia de estafa en cuatro pasos: guía para que los inversores puedan identificarla

La Comisión y la policía han advertido varias veces que las estafas de recomendación en el mundo de las criptomonedas siguen un patrón fijo:

Atraer con prueba gratuita: Comienzan ofreciendo señales gratuitas para que los inversores obtengan pequeñas ganancias iniciales y generen confianza.

Crear una falsa percepción de rendimiento: Utilizan “generadores de capturas de pantalla de resultados” donde ingresan la criptomoneda, el apalancamiento y el precio de apertura para generar capturas falsas de ganancias y atraer seguidores.

Inducir a transferencias adicionales: Tras establecer confianza, piden aumentar los fondos y dirigir a las víctimas a carteras falsas o plataformas extranjeras no reguladas.

Evaporación de fondos en una noche: Tras recibir el dinero, los “profesores” y los grupos desaparecen, dejando a los inversores sin nada.

Preguntas frecuentes

¿Cómo planea la Comisión regular a los KOL de criptomonedas mediante la Ley de Protección Financiera?
La Comisión indicó que, a través de los subreglamentos autorizados por la Ley de Protección al Consumidor Financiero, regulará las actividades de publicidad, recomendación y promoción de los KOL. En el futuro, podría exigir que los VASP firmen contratos formales con los KOL y que sus actividades de marketing se integren en los sistemas internos de control de las empresas, situando dichas conductas en un marco regulatorio responsable y responsablemente trazable.

¿Es ilegal que un KOL no haya completado el registro de prevención del lavado de dinero?
Funcionarios legales de la Comisión señalaron que si un operador no registrado realiza actividades de captación de negocios con criptomonedas, ya enfrenta riesgos legales, especialmente si estas conductas se consideran extensiones de operaciones de intercambio, aumentando el riesgo de ilegalidad. La inscripción en cumplimiento es un requisito previo legal para que cualquier KOL en el ámbito de las criptomonedas pueda realizar actividades relacionadas.

¿Cómo puede un inversor identificar plataformas de criptomonedas legales en Taiwán?
Actualmente, solo ocho VASP están legalmente registrados en Taiwán, incluyendo MAX Exchange, BitoPro, XREX, entre otros. Los inversores deben preferir plataformas registradas legalmente, rechazar plataformas extranjeras no autorizadas y evitar transferir fondos a cuentas no reconocidas por las autoridades regulatorias taiwanesas.