Irlanda apunta al uso indebido de criptomonedas en un nuevo plan de acción contra delitos financieros

El gobierno de Irlanda puso en marcha el jueves una nueva Evaluación Nacional de Riesgos y un plan de acción de 30 puntos, dirigido a las amenazas de lavado de dinero, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación. La iniciativa señala el uso indebido de criptoactivos como uno de varios riesgos de delitos financieros en evolución que enfrenta el país. Tánaiste y ministro de Finanzas Simon Harris y ministro de Justicia Jim O'Callaghan anunciaron las medidas, que incluyen salvaguardas reforzadas para criptoactivos y finanzas digitales. La evaluación busca fortalecer el marco de Irlanda contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo antes de la Evaluación Mutua de 2028 de la Fuerza de Acción Financiera (FATF), el organismo global que fija estándares para los controles contra el AML.

Irlanda establece un estándar de la industria cripto para la verificación del origen de fondos

El Departamento de Finanzas identificó salvaguardas reforzadas en torno a criptoactivos y finanzas digitales como medidas destacadas en el plan de acción. La disposición cripto más específica encarga a la Autoridad Reguladora de la Adicción en Irlanda (Gambling Regulatory Authority of Ireland) establecer un estándar de la industria para aceptar actividades relacionadas con cripto como fuente de fondos. El estándar exigirá que las empresas realicen la debida diligencia adecuada y verifiquen que el dinero sea legítimo. La medida está prevista para el segundo trimestre de 2027.

El estándar pretende garantizar que los fondos que entran en negocios regulados provengan de fuentes legítimas, en el marco de un endurecimiento más amplio de los controles tanto sobre la criptomoneda como sobre el juego. El Banco Central recibe, por separado, la instrucción de construir una comprensión sistemática de cómo las tecnologías emergentes, incluidas la IA, crean tanto nuevas vulnerabilidades como nuevas herramientas para el trabajo contra el lavado de dinero.

El gobierno amplía poderes AML y supervisión del juego

El plan más amplio otorga a los supervisores de AML nuevas facultades para imponer multas. Hace que los clubes privados de juego de miembros estén sujetos a licencias obligatorias e introduce una regla de circuito cerrado que devuelve los pagos del juego a la cuenta de depósito original. El plan aumenta la transparencia sobre la propiedad de las empresas y crea un marco para llevar a cabo investigaciones por lavado de dinero junto con indagaciones fiscales y de impuestos especiales.

La evaluación de riesgos que acompaña calificó la amenaza general de lavado de dinero de Irlanda como moderada y la amenaza de financiación del terrorismo como baja. La evaluación señaló que las redes criminales están combinando cada vez más métodos tradicionales basados en efectivo con innovaciones digitales, incluidos criptoactivos, redes de money mules y técnicas de estratificación compleja.

Funcionarios citan el uso criminal de la tecnología y operaciones transfronterizas

Los delincuentes se están volviendo cada vez más sofisticados, explotando la tecnología, operando a través de fronteras y adaptándose rápidamente al cambio, dijo Simon Harris en el lanzamiento. Añadió que el gobierno no puede quedarse de brazos cruzados ante estas amenazas. Harris enfatizó que el delito financiero no ocurre sin víctimas, señalando a las personas mayores que pierden sus ahorros, a las familias que son estafadas y a las comunidades afectadas por la actividad criminal.

Jim O'Callaghan calificó el plan como una hoja de ruta práctica para mantener la respuesta de Irlanda efectiva, proporcionada y adecuada para el propósito. Dijo que el plan se ejecutará con An Garda Síochána, Revenue, el Banco Central y otros reguladores.

El Criminal Assets Bureau rompió una billetera Bitcoin en marzo en un caso de incautación

El nuevo enfoque llega después de casos cripto que captaron titulares en suelo irlandés. En marzo, el Criminal Assets Bureau accedió a una de 12 billeteras de Bitcoin vinculadas a un traficante de drogas condenado. La billetera formaba parte de un botín de 6.000 BTC incautado en 2019 que desde entonces ha aumentado hasta aproximadamente $383 millones.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Qué anunció Irlanda el jueves sobre criptoactivos?

El gobierno de Irlanda lanzó el jueves una nueva Evaluación Nacional de Riesgos y un plan de acción de 30 puntos que señala el uso indebido de criptoactivos como una amenaza de delito financiero en evolución. El plan incluye salvaguardas reforzadas en torno a criptoactivos y finanzas digitales, con la Autoridad Reguladora de la Adicción en Irlanda encargada de establecer un estándar de la industria para aceptar actividades relacionadas con cripto como fuente de fondos para el segundo trimestre de 2027.

¿Por qué Irlanda implementa nuevas salvaguardas cripto?

El gobierno busca abordar amenazas cada vez más sofisticadas de delitos financieros, incluido el uso por parte de los delincuentes de tecnologías emergentes y operaciones transfronterizas. Los funcionarios Simon Harris y Jim O'Callaghan indicaron que las medidas están diseñadas para proteger a víctimas como personas mayores que pierden sus ahorros y familias que son estafadas, al mismo tiempo que mantienen las defensas de Irlanda al ritmo de los métodos criminales en evolución antes de la Evaluación Mutua de 2028 de la FATF.