Los planes de jubilación en Corea del Sur pasan a una asignación del 50% a ETF a medida que disminuyen los fondos de bonos

Los titulares de cuentas de jubilación en Mirae Asset Securities aumentaron este año sus proporciones de inversión en ETF hasta alrededor del 50% en todos los grupos de edad, según un análisis de las cuentas de Aportación Definida (DC) y de la Pensión Individual de Jubilación (IRP). El cambio representa una transformación importante frente a 2024, cuando las asignaciones a ETF oscilaban entre el 30% y el 40%. La modificación se impulsó por inversores que se alejaron de los ETF de bonos hacia productos centrados en renta variable, en particular fondos índice del S&P 500 y ETF de semiconductores coreanos. Los patrones de inversión variaron según la edad: quienes están en sus 40 años mostraron la mayor asignación a ETF, con un 60,4%, mientras que los inversores de 70 años o más prefirieron los ETF activos centrados en IA como su principal tenencia.

Los inversores en sus 40 años lideran la adopción de ETF con un 60,4%

Los inversores en sus 40 años presentaron la mayor proporción de inversión en ETF, con un 60,4%, seguidos por los de sus 50 años, con un 58,2%; los de sus 30 años, con un 57,7%; y los de sus 60 años, con un 50,4%. Incluso los grupos de 20 años y 70+, que se mantuvieron en el rango del 30% durante el año pasado, alcanzaron el 49,4% y el 48,5%, respectivamente. La posición de liderazgo del grupo de los 40 refleja la participación económica activa y el rápido crecimiento de los saldos de las cuentas de jubilación durante esta etapa de la vida.

Los ETF de bonos desaparecen de las principales tenencias

En 2024, los ETF de bonos aparecían de forma constante entre las tenencias más populares en los distintos grupos de edad, con “TIGER 25-10 Corporate Bond (A+ o superior) Active” ocupando el primer lugar como tenencia para inversores de 50 a 70 años. Este año, no hay ETF de bonos puros que aparezcan entre las 1-5 principales tenencias para ningún grupo de edad. Los ETF de renta variable, centrados en el S&P 500 de EE. UU., Nasdaq 100, índices de referencia coreanos y semiconductores coreanos, ocuparon el vacío. Los ETF mixtos de bonos, que combinan acciones de Samsung Electronics y SK Hynix con bonos, ganaron tracción, y “RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50” entró en los rankings de tenencias populares para inversores de 30, 40, 50 y 60 años.

Los ETF de semiconductores coreanos entran en las carteras de jubilación

Los ETF de renta variable coreana, que antes no estaban presentes en las tenencias de cuentas de jubilación, entraron en los rankings en múltiples grupos de edad. Para inversores de 20 y 30 años, “TIGER 200” y “RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50” ocuparon el quinto lugar, respectivamente. Entre quienes tienen 40 años, “RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50” ocupó el tercer puesto, “TIGER 200” el cuarto y “KODEX 200” el quinto. “TIGER Semiconductor TOP10” quedó en el segundo lugar para los grupos de 60 y 70+ años. “TIGER US S&P500” se mantuvo como la principal tenencia para la mayoría de los grupos de edad desde los 20 hasta los 60.

Los inversores de 70+ eligen el ETF activo de IA como principal tenencia

Los inversores de 20 a 60 años concentraron las tenencias en ETF de índices de referencia de EE. UU., con los ETF de S&P 500 y Nasdaq 100 manteniendo las principales posiciones. Los grupos de 20-30 años mostraron la mayor asignación a ETF de índices de EE. UU. Los inversores de 70 años o más mostraron preferencias diferentes, con “TIME Global AI Artificial Intelligence Active” como su principal tenencia. “TIGER TDF2045 Qualified”, orientado a una fecha de jubilación de 2045, ocupó el quinto lugar entre los inversores de 70+, lo que indica una asignación de activos agresiva, muy por encima de la edad real de jubilación.

Preguntas frecuentes

¿Qué porcentaje de los activos de las cuentas de jubilación se invierte en ETF en todos los grupos de edad?

Todos los grupos de edad en Mirae Asset Securities alcanzaron proporciones de inversión en ETF de alrededor del 50% este año, frente al 30-40% en 2024. Los inversores en sus 40 años mostraron la proporción más alta, con un 60,4%, seguidos por los de 50 años, con un 58,2%, y los de 30 años, con un 57,7%.

¿Qué ETF mantienen en mayor medida los inversores de 70 años o más en sus cuentas de jubilación?

“TIME Global AI Artificial Intelligence Active” quedó como la tenencia principal para inversores de 70 años o más, lo que representa una estrategia de inversión activa en la industria de la IA, en lugar de las inversiones tradicionales conservadoras de jubilación.