La FSS de Corea del Sur realiza por primera vez una revisión contra el lavado de dinero a una compañía de remesas al extranjero de pequeñas cantidades; Moin es examinada.

Según información publicada el 8 de julio por el regulador financiero de Corea del Sur, el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) ha realizado recientemente una inspección especial del funcionamiento del sistema antilavado de dinero (AML) de tres empresas de remesas pequeñas al exterior: Moin, Eninepay y Hanpass. Actualmente está evaluando los resultados de la inspección. Esta es la primera revisión de riesgo de lavado de dinero que el FSS realiza a este tipo de empresas desde que se permitió la operación del servicio de remesas pequeñas al exterior en 2017.

FSS realiza por primera vez una revisión de riesgo AML

Según la explicación del FSS, el regulador financiero de Corea del Sur permitió en 2017 que las empresas fintech no bancarias ofrecieran servicios de remesas pequeñas al exterior, estableciendo un límite máximo de 3.000 USD por transacción y un límite total anual de 30.000 USD.

Desde entonces, durante casi 9 años, el FSS nunca había realizado una inspección especial de riesgo de lavado de dinero a este tipo de empresas; esta inspección especial de AML a Moin, Eninepay y Hanpass es la primera verificación de cumplimiento sistemática del FSS para esta categoría de negocio, principalmente porque el volumen de remesas pequeñas al exterior ha seguido expandiéndose recientemente y la posibilidad de que se utilicen para el lavado de dinero también ha aumentado, por lo que el FSS ha tomado medidas preventivas.

Tamaño de la industria de remesas pequeñas al exterior de Corea del Sur: antecedentes de crecimiento del volumen de transacciones y requisitos de cumplimiento normativo

Según los datos estadísticos del FSS y lo dispuesto en la Ley de Información y Uso de Transacciones Financieras Específicas, los principales indicadores de tamaño y requisitos legales de la industria de remesas pequeñas al exterior de Corea del Sur son los siguientes:

Crecimiento del volumen de transacciones: de 14 millones de USD (aproximadamente 21,2 mil millones de KRW) en el cuarto trimestre de 2017 a 365 millones de USD (aproximadamente 555,8 mil millones de KRW) en el primer trimestre de 2019, continuando su crecimiento

Crecimiento del número de transacciones: de 22 mil transacciones a 550 mil (mismo período estadístico)

Número de empresas registradas: de 12 en 2017 a 27 en 2024 (más del doble)

Límite por transacción: máximo 3.000 USD; límite anual: máximo 30.000 USD (aplicable a empresas fintech no bancarias)

Requisitos normativos: las empresas deben verificar la información de identidad del cliente (dirección, datos de contacto) y el origen de los fondos; si existe una sospecha razonable de que una transacción financiera está relacionada con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, deben informar los detalles de la transacción a la unidad de inteligencia financiera de la Comisión de Servicios Financieros

La Ley de Información y Uso de Transacciones Financieras Específicas exige verificación del cliente y notificación de transacciones sospechosas

Según el FSS, la Ley de Información y Uso de Transacciones Financieras Específicas de Corea del Sur establece obligaciones de cumplimiento específicas para las empresas de remesas pequeñas al exterior: las empresas deben verificar la identidad del cliente, incluyendo la dirección y los datos de contacto, así como el propósito de la transacción financiera y el origen de los fondos; si existe una razón razonable para sospechar que una transacción financiera está relacionada con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, deben informar los detalles de la transacción a la unidad de inteligencia financiera de la Comisión de Servicios Financieros.

La inspección especial del FSS a Moin, Eninepay y Hanpass tiene como objetivo verificar si las tres empresas cumplen con las disposiciones anteriores; actualmente, el FSS indica que está revisando los resultados de la inspección y, si es necesario, considerará posibles medidas sancionadoras.

Preguntas frecuentes

¿Por qué el FSS de Corea del Sur está realizando ahora su primera revisión antilavado de dinero a las empresas de remesas pequeñas al exterior?

Según el FSS, en los últimos años, el volumen de remesas pequeñas al exterior en Corea del Sur ha seguido expandiéndose y la posibilidad de que se utilicen para el lavado de dinero también ha aumentado; esta revisión es una medida preventiva del FSS para prevenir este tipo de riesgos, y es la primera inspección especial de AML desde que se aprobó el servicio de remesas pequeñas al exterior en 2017.

¿Qué tres empresas fueron sometidas a la revisión antilavado de dinero del FSS?

Según información del FSS, las tres empresas que recibieron la inspección especial del funcionamiento del sistema AML son Moin, Eninepay y Hanpass; actualmente, el FSS está evaluando los resultados de la inspección, y los funcionarios indicaron que considerarán posibles medidas sancionadoras si es necesario.

¿Cuál es el tamaño y el número de empresas de la industria de remesas pequeñas al exterior de Corea del Sur?

Según las estadísticas del FSS, el número de empresas de remesas pequeñas al exterior aumentó de 12 en 2017 a 27 en 2024; el volumen de transacciones pasó de 14 millones de USD en el cuarto trimestre de 2017 a 365 millones de USD en el primer trimestre de 2019, y el número de transacciones en el mismo período pasó de 22 mil a 550 mil, continuando creciendo desde entonces.