Omnisient gana el Premio de Crédito del Reino Unido por su tecnología de evaluación crediticia basada en datos de supermercados.

Omnisient, una empresa sudafricana de tecnología financiera y análisis de datos, ganó la categoría 'Mejor Proveedor de Tecnología – Datos, Analítica e Infraestructura' en los Credit Awards de Reino Unido, un programa anual organizado por la editorial del sector Credit Strategy. La empresa fue seleccionada por delante de una lista de finalistas que incluía a Experian, una empresa de datos crediticios del FTSE 100 que emplea aproximadamente a 23 300 personas en 32 países, y SAS, una empresa privada de software analítico con ingresos anuales que superan los 3000 millones de dólares. Omnisient desarrolló un método seguro y conforme a la privacidad que permite a los prestamistas acceder y analizar datos minoristas de supermercados directamente de los minoristas, utilizando inteligencia artificial integrada para crear modelos predictivos que determinen los perfiles de riesgo de las personas en función de los productos comprados y el comportamiento de compra, sin exponer los datos personales de los consumidores. La tecnología aborda una brecha en los sistemas crediticios que tradicionalmente solo evalúan a los consumidores con historiales crediticios existentes, ofreciendo un indicador alternativo de solvencia para personas con poca o ninguna historia crediticia formal mediante el análisis del comportamiento de compra.

Tecnología de puntuación crediticia con datos de supermercado de Omnisient, conforme a la privacidad

El método de Omnisient permite a los prestamistas acceder y analizar datos minoristas de supermercados directamente de los minoristas. Los prestamistas aplican inteligencia artificial integrada para desarrollar modelos predictivos que determinen los perfiles de riesgo de las personas en función de los productos comprados y el comportamiento general de compra. Los datos nunca cambian de manos y los datos personales de los consumidores nunca se exponen durante este proceso.

El análisis se realiza sobre datos anonimizados en un entorno seguro y neutral. La información personal nunca se comparte ni es accesible para terceros, incluida la propia Omnisient. Según la empresa, el comportamiento de compra —el contenido de la cesta de la compra de un hogar a lo largo del tiempo— sirve como indicador alternativo de solvencia para consumidores con poca o ninguna historia crediticia formal.

La empresa describe los datos de compra como ricos, universales (casi todo el mundo compra alimentos regularmente, independientemente de su situación financiera) y actualizados, renovándose cada pocos días o semanas según los hábitos de compra individuales. Jon Jacobson, CEO y cofundador de Omnisient, afirmó: «La mayoría de los sistemas crediticios solo pueden evaluar a personas que ya tienen un historial crediticio. Nos propusimos demostrar que los datos cotidianos, utilizados con sólidas protecciones de privacidad, pueden ampliar responsablemente el crédito a personas que el sistema actualmente no puede ver».

Resultados de implementación en Sudáfrica y mejoras en la precisión del modelo de riesgo

En Sudáfrica, la tecnología de Omnisient se ha utilizado para puntuar a más de 8 millones de consumidores, de los cuales 3,2 millones calificaron posteriormente para obtener crédito por primera vez. La empresa informó que el enfoque mejoró la precisión de los modelos de riesgo de los prestamistas participantes, medida por el coeficiente de Gini, en un 41%.

Estas cifras corresponden a implementaciones con socios bancarios y minoristas de Omnisient y fueron proporcionadas por la empresa.

TransUnion adquiere participación minoritaria y colidera ronda de financiación

En 2025, TransUnion, una de las tres mayores agencias de crédito globales, adquirió una participación minoritaria en Omnisient y ocupó un puesto en su consejo directivo. Posteriormente, TransUnion colideró una ronda de financiación de 12,5 millones de dólares para la empresa.

Omnisient indicó que está utilizando la inversión para expandirse en mercados como Reino Unido, Estados Unidos y Brasil.

Preguntas frecuentes

¿Qué premio ganó Omnisient en los Credit Awards de Reino Unido?

Omnisient ganó la categoría 'Mejor Proveedor de Tecnología – Datos, Analítica e Infraestructura' en los Credit Awards de Reino Unido, un programa anual organizado por la editorial del sector Credit Strategy. La empresa fue seleccionada por delante de una lista de finalistas que incluía a Experian y SAS.

¿Cómo funciona la tecnología de puntuación crediticia con datos de supermercado de Omnisient?

La tecnología de Omnisient permite a los prestamistas acceder y analizar datos minoristas de supermercados directamente de los minoristas utilizando inteligencia artificial integrada para desarrollar modelos predictivos. El análisis determina los perfiles de riesgo de las personas en función de los productos comprados y el comportamiento de compra. Los datos se analizan de forma anonimizada en un entorno seguro, sin que la información personal se comparta ni sea accesible para terceros, incluida la propia Omnisient.

¿Qué resultados ha logrado Omnisient en Sudáfrica?

En Sudáfrica, la tecnología de Omnisient se ha utilizado para puntuar a más de 8 millones de consumidores, de los cuales 3,2 millones calificaron posteriormente para obtener crédito por primera vez. La empresa informó que el enfoque mejoró la precisión de los modelos de riesgo de los prestamistas participantes, medida por el coeficiente de Gini, en un 41%.