El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha enviado un nuevo informe sobre criptomonedas al Congreso bajo la Ley GENIUS. El documento tiene aproximadamente 32 páginas. Se centra en formas de rastrear y detener actividades ilegales que utilizan activos digitales. Los funcionarios prepararon el informe como parte de una regulación incluida en la ley aprobada en julio de 2025.
Los legisladores solicitaron al Tesoro que estudie nuevas herramientas que puedan ayudar a combatir los delitos relacionados con las criptomonedas, apoyando al mismo tiempo la innovación. Ahora, el Congreso revisará los hallazgos y decidirá si son necesarias nuevas reglas o acciones.
El informe analiza herramientas para rastrear delitos con criptomonedas
El informe explica cómo los gobiernos y las empresas pueden monitorear actividades sospechosas en las redes blockchain. Debido a que las transacciones en blockchain son públicas, los expertos pueden analizarlas para detectar patrones inusuales. El Departamento del Tesoro de EE. UU. destacó varias tecnologías que ayudan en este trabajo, incluyendo software de análisis blockchain, inteligencia artificial y herramientas de intercambio de datos.
Estos sistemas pueden seguir el movimiento de activos digitales entre carteras y exchanges. Si los investigadores detectan comportamientos sospechosos, pueden seguir la pista de la transacción para identificar posibles actividades criminales. Los funcionarios dicen que estas herramientas son cada vez más importantes a medida que la industria de las criptomonedas crece.
Los mixers son reconocidos por sus usos legales de privacidad
Un punto interesante del informe involucra a los mixers de criptomonedas. Estas herramientas mezclan transacciones para que los observadores externos no puedan rastrear fácilmente el origen de los fondos. En el pasado, las autoridades estadounidenses vinculaban principalmente a los mixers con actividades ilegales como el lavado de dinero. Sin embargo, el nuevo informe reconoce que los mixers también pueden tener usos legales.
Por ejemplo, las personas pueden usarlos para proteger su privacidad personal, ocultar pagos comerciales sensibles o hacer donaciones anónimas. Al mismo tiempo, el Tesoro advirtió que los criminales aún pueden usar estas herramientas. Por ello, los reguladores buscan mejores formas de detectar transacciones sospechosas.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. propone una nueva “Ley de retención”
El informe también sugiere una posible nueva regulación llamada “Ley de retención”. Esta idea permitiría a los exchanges de criptomonedas congelar temporalmente fondos sospechosos durante las investigaciones. El objetivo es evitar que fondos robados o ilegales se muevan rápidamente en el sistema. Normalmente, congelar activos requiere aprobación legal de un tribunal.
No obstante, la propuesta podría otorgar a los exchanges un poder limitado para actuar con mayor rapidez cuando detecten actividades sospechosas. Los defensores dicen que esto podría ayudar a prevenir fraudes y proteger a los usuarios. Pero algunos críticos temen que esto pueda dar demasiado control a las empresas sobre los fondos de los usuarios.
Los legisladores revisan ahora el informe
El Congreso estudiará ahora el informe y sus recomendaciones. Los legisladores podrían usar los hallazgos al redactar futuras regulaciones sobre criptomonedas. La Ley GENIUS ya se centra en gran medida en las stablecoins, incluyendo reglas para los emisores y la supervisión por parte de los reguladores.
A través del informe, se muestra que los funcionarios estadounidenses intentan equilibrar dos objetivos: reducir el crimen con criptomonedas y apoyar las nuevas tecnologías financieras. Por ahora, el informe representa otro paso en el esfuerzo del gobierno por entender y regular la creciente industria de activos digitales.
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