Le ministère américain de la Justice poursuit le fondateur de Paxful, la société a plaidé coupable et payé une amende de 4 millions de dollars

Les procureurs fédéraux américains ont officiellement porté plainte le 2 mars devant le tribunal de district de l’Est de la Californie contre Ray Youssef, co-fondateur et ancien PDG de la plateforme de cryptomonnaies P2P Paxful, l’accusant d’avoir violé la réglementation anti-blanchiment (AML) et d’avoir exercé des activités de transfert non autorisées. La plainte a été déposée après que la société Paxful a plaidé coupable à trois accusations fédérales et accepté de payer une amende de 4 millions de dollars.

Contenu principal de la plainte : négligence AML, transferts non autorisés et système de paiement Backpage

Selon des documents judiciaires obtenus par BeInCrypto, la plainte fédérale reproche à Youssef, en tant que co-fondateur et ancien PDG de Paxful, les accusations suivantes :

Insuffisance des procédures KYC : Paxful manquait de procédures « Know Your Customer » (KYC) adéquates et de mécanismes de conformité interne efficaces

Non-déclaration d’activités suspectes : la plateforme n’a pas soumis en temps voulu de rapports d’activités suspectes (SARs) conformément à la loi fédérale

Système de paiement Backpage : Paxful a intégré un bouton « Payer avec Paxful » sur la plateforme de publicité pour transactions commerciales Backpage, permettant aux utilisateurs d’acheter des bitcoins et de payer des annonces via Paxful

Détails des transferts Bitcoin : la plainte liste des enregistrements de transferts Bitcoin datés, indiquant que ces transferts ont été envoyés depuis le portefeuille Paxful vers des adresses associées à Backpage

Confirmation par opération sous couverture : un agent infiltré fédéral a réussi à ouvrir un compte Paxful et à effectuer les transactions mentionnées, ce qui sert de preuve directe que le système de paiement a activement facilité ces activités

Reconnaissance de culpabilité de Paxful et aveu préalable du co-fondateur

Avant la mise en cause personnelle de Youssef, le ministère de la Justice avait déjà engagé des poursuites contre Paxful en tant qu’entité légale.

Reconnaissance de culpabilité de Paxful (fin février 2026) : Paxful a reconnu trois accusations fédérales, notamment la conspiracy pour faciliter la prostitution illégale par le commerce interétatique, l’exploitation en tant qu’entreprise de transfert non autorisée, et le manquement à établir des contrôles AML appropriés. Bien que la recommandation de peine fédérale préconise une amende plus élevée, en raison de la situation financière de la société, Paxful a finalement accepté de payer 4 millions de dollars, avec une audience de jugement prévue en février 2026.

Reconnaissance de culpabilité d’Artur Schaback (juillet 2024) : un autre co-fondateur de Paxful, Schaback, a déjà plaidé coupable en juillet 2024 pour la même conspiracy, notamment pour ne pas avoir maintenu un programme AML efficace.

Réaction de Youssef et déclaration de séparation de NoOnes

Youssef a nié à plusieurs reprises les accusations sur les réseaux sociaux. Il a révélé qu’il avait été ordonné par le ministère américain de la Justice de revenir à Los Angeles depuis le Mexique, puis arrêté à son arrivée et incarcéré dans une prison à Santa Ana. Par la suite, un juge a ordonné sa libération sous surveillance, lui interdisant de quitter les États-Unis avant la fin de l’affaire. Youssef insiste sur le fait que l’essentiel de la plainte repose sur une transaction Bitcoin d’environ 240 dollars.

Youssef a également critiqué la sélectivité des forces de l’ordre : « Si vous émettez un token qui fait perdre des milliards aux petits investisseurs, ce n’est pas grave ; mais si c’est dans le domaine des cryptomonnaies, tous les efforts légaux s’abattent. »

Par ailleurs, la société NoOnes, où Youssef occupe actuellement un poste, a publié une déclaration sur les réseaux sociaux précisant qu’il ne siège plus en tant que PDG, et que ses problèmes juridiques « relèvent d’affaires personnelles » et n’affectent pas les décisions commerciales de l’entreprise.

Questions fréquentes

La reconnaissance de culpabilité de Paxful implique-t-elle la culpabilité personnelle de Ray Youssef ?
Pas nécessairement. La reconnaissance de culpabilité concerne l’entité légale Paxful Inc. et ne signifie pas automatiquement que Youssef est déclaré coupable. La poursuite individuelle contre Youssef est une procédure distincte, où il bénéficie de la présomption d’innocence jusqu’à preuve du contraire en cour.

Quel rôle a joué Backpage dans cette affaire ?
Backpage était une plateforme en ligne accusée d’avoir facilité des annonces de prostitution illégale, et a été fermée par les autorités américaines. Dans cette affaire, le procureur accuse Paxful d’avoir activement intégré un bouton de paiement Bitcoin pour financer les annonces de Backpage, en utilisant des transactions enregistrées lors d’opérations sous couverture comme preuve directe, ce qui constitue le cœur des accusations criminelles.

Le manquement à la conformité AML dans une affaire de cryptomonnaie constitue-t-il une infraction pénale grave ?
Selon la loi américaine sur le secret bancaire (BSA), les institutions financières, y compris les plateformes de cryptomonnaies, doivent établir des programmes AML complets, comprenant KYC et rapports d’activités suspectes. La négligence ou l’omission volontaire de ces obligations peut constituer une infraction fédérale. Dans cette affaire, deux des trois aveux de Paxful concernent directement des manquements AML, illustrant l’intensification de l’application de la réglementation par les autorités américaines dans le secteur des cryptomonnaies.