DeFAI est le nouveau Finance décentralisée : Qu'est-ce que DeFAI ? Aperçu des projets associés.

Auteur : 0xJeff, responsable de Steak Studio ; Traduction : Xiaozou de Golden Finance

DeFi a toujours été le pilier du Web3. C’est DeFi qui met en avant l’utilité de la blockchain, elle nous fournit les outils nécessaires pour réaliser des transferts d’argent instantanés à l’échelle mondiale, investir dans des actifs sur la blockchain, prêter sans intermédiaire, ainsi que des stratégies entre protocoles DeFi, etc. Tout cela représente la liberté financière à portée de main.

Plus important encore, la DeFi résout des problèmes du monde réel. Elle permet à ceux qui n’ont pas de comptes bancaires traditionnels d’accéder à des services financiers, élimine les intermédiaires et fonctionne 24 heures sur 24, créant ainsi un véritable système financier mondial inclusif.

Mais faisons face ensemble à une question évidente : DeFi** est vraiment très complexe**.

Configurer un portefeuille, gérer les frais de gaz, apprendre à éviter les arnaques dans un environnement où la fraude est omniprésente - ce n’est pas très convivial. De plus en plus d’écosystèmes L1, L2 et inter-chaînes compliquent les choses. Pour la plupart des gens, la barrière à l’entrée est trop élevée.

C’est cette complexité qui freine le développement de la DeFi, mais DeFAI commence à changer cela.

Qu’est-ce que DeFAI ?

DeFAI (DeFi + AI) rend DeFi accessible. DeFAI utilise l’intelligence artificielle pour simplifier des interfaces complexes, éliminant les obstacles à la participation des personnes ordinaires. Imaginez un monde où gérer votre portefeuille DeFi est aussi simple que de discuter avec ChatGPT.

La première vague de projets DeFAI est maintenant apparue, principalement concentrée sur trois domaines :

• Couche d’abstraction
• Agent de trading autonome
• dApp alimenté par l’IA

1**, Couches d’abstraction (Abstraction Layers)**

L’objectif de la couche d’abstraction est de rendre DeFi plus accessible en cachant la complexité de DeFi derrière une interface intuitive. La couche d’abstraction permet aux utilisateurs d’interagir avec les protocoles DeFi en utilisant des commandes en langage naturel sans avoir à utiliser des tableaux de bord complexes.

Avant l’émergence de l’intelligence artificielle, des couches d’abstraction telles que l’architecture basée sur l’intention ont simplifié l’exécution des transactions. Des plateformes comme CoWSwap et SYMMIO permettent aux utilisateurs d’obtenir les meilleurs prix dans des pools de liquidité décentralisés, résolvant ainsi le problème de la fragmentation de la liquidité, mais elles n’ont pas résolu le problème fondamental : DeFi reste intimidant.

Aujourd’hui, les solutions d’intelligence artificielle comblent cette lacune :

• Griffain est la première solution de lancement de jetons, le produit étant encore en phase d’accès anticipé, les utilisateurs doivent être invités pour y accéder. Griffain est plus polyvalent, permettant aux utilisateurs d’effectuer diverses opérations de base ou complexes, comme l’automatisation des tâches (DCA), le lancement de mèmes et l’airdrop de mèmes selon les normes, etc.

• Orbit / Grift est la deuxième solution de publication de jetons, conçue pour l’expérience DeFi sur la chaîne. Orbit met l’accent sur la fonctionnalité inter-chaînes, intégrant plus de 200 protocoles de plus de 117 chaînes, ce qui en fait la solution avec le plus grand nombre d’intégrations parmi les trois.

• Neur est la troisième solution publiée, mais en raison de sa nature open source, sa valorisation a rapidement dépassé celle d’Orbit. Neur se positionne comme un co-pilote spécialement conçu pour l’écosystème Solana. Neur est soutenu par le SendAI Solana Agent Kit.

J’utilise personnellement Slate, qui est encore à un stade précoce et n’a pas encore publié de jetons, mais j’apprécie ses fonctionnalités d’automatisation. Je l’utilise principalement pour configurer des transactions conditionnelles, par exemple si la capitalisation boursière de [xxx] atteint 5 millions de dollars, alors vendre 25 % de la position, ou si [xxx] atteint le prix de [xxxx], alors acheter des jetons d’une valeur de 5000 dollars.

Wayfinder Foundation est une autre application intéressante à suivre. C’est un mastodonte que l’équipe de PRIME / Parallel est en train de développer.

2**, agent de trading autonome**

Pourquoi passer des heures à creuser de l’alpha, à exécuter manuellement des transactions et à essayer d’optimiser votre portefeuille, au lieu de confier tout cela à des agents ? Les agents de trading autonomes élèvent le concept de robots de trading à un nouveau niveau, les transformant en partenaires dynamiques qui peuvent s’adapter, apprendre et prendre des décisions plus éclairées au fil du temps.

Il convient de mentionner que les robots de trading ne sont pas une nouveauté. Ils exécutent des actions prédéfinies basées sur une programmation statique et existent depuis de nombreuses années. Mais les agents sont fondamentalement différents :

• Ils extraient des informations d’un environnement non structuré en constante évolution.
• Ils infèrent des données dans le contexte cible.
• Ils découvriront des motifs au fil du temps et apprendront à les exploiter.
• Ils peuvent exécuter des actions que leurs maîtres n’ont jamais explicitement programmées.

Ce sous-secteur se développe rapidement. Au début, c’était uniquement à des fins de divertissement, mais il s’est maintenant tourné vers des outils pratiques et à but lucratif, qui peuvent aider les utilisateurs à trader plus efficacement. Cependant, il y a un défi important : comment valider qu’un “agent” n’est pas seulement un robot, mais même une personne qui opère tout dans l’ombre ?

C’est là que l’infrastructure DeAI trouve son utilité.

DeAI****dans le rôle de l’agent de validation

Des infrastructures critiques telles que l’environnement d’exécution de confiance (TEE) garantissent que les agents fonctionnent en toute sécurité et ne sont pas altérés.

Par exemple :

TEE : TEE est promu par Phala Network et fournit des enclaves sécurisées, et les données sont gardées confidentielles. Les expériences de Phala, telles que l’ICO Unruggable et Sporedotfun, montrent comment les proxys peuvent effectuer leurs tâches tout en maintenant l’intégrité des données.

• Exécution transparente**/**Cadre de validation : Des technologies innovantes comme zkML (apprentissage automatique à connaissance nulle) ou opML offrent une vérifiabilité de l’inférence et du calcul. La preuve d’échantillonnage (PoSP) de Hyperbolic en est un exemple marquant. Ce mécanisme combine la théorie des jeux et l’échantillonnage pour garantir l’exactitude et l’efficacité des calculs dans un environnement décentralisé.

Pourquoi est-ce important ?

Lorsque les agents autonomes commencent à gérer un volume important de TVL - imaginez 100 millions de dollars ou plus de TVL - les utilisateurs auront des exigences de garantie très élevées. Ils doivent comprendre comment les agents gèrent les risques, vérifier le cadre dans lequel ils opèrent et s’assurer que leurs fonds ne finissent pas par aller vers n’importe quel jeton meme.

Ce domaine en est encore à ses débuts, mais nous voyons certains projets prometteurs explorer ces outils vérifiables. Cela doit être gardé à l’esprit avec le développement de DeFAI.

**Je suis en train de suivre de près les principaux projets de trading autonome agents

Comme suit :

**（1）**Almanak

Almanak fournit aux utilisateurs un agent IA quantitatif de niveau institutionnel, résolvant la complexité, la fragmentation et les défis d’exécution du DeFi.

La plateforme fork une chaîne EVM, prenant en compte des complexités uniques telles que MEV, le coût du gas et l’ordre des transactions, pour exécuter des simulations de Monte Carlo dans un environnement réel. Elle utilise TEE (environnement d’exécution de confiance) pour garantir la confidentialité de l’exécution des stratégies et la sécurité des insights alpha, et prend en charge le traitement des fonds non custodial via le portefeuille Almanak, permettant une autorisation précise des permissions pour les agents.

L’infrastructure Almanak prend en charge la conception, la création, l’évaluation, l’optimisation, le déploiement et la surveillance des stratégies financières. L’objectif final est de permettre à ces agents de apprendre et de s’adapter au fil du temps.

Almanak a levé 1 million de dollars sur LEGION, obtenant ainsi un grand nombre de souscriptions excédentaires. Les prochaines mesures comprennent le lancement de la version beta et le déploiement de l’agent / stratégie initiale pour les testeurs beta. Il sera intéressant d’observer la performance de ces agents quantitatifs.

**（2）**Cod3x / Big Tony

Cod3x, développé par l’équipe Byte Mason (connue pour son travail sur Fantom/SonicLabs), est un écosystème DeFAI conçu pour simplifier la création d’agents de trading. La plateforme propose un outil de développement sans code permettant aux utilisateurs de créer des agents en spécifiant des stratégies de trading, des personnalités ou même des styles de tweets.

Les utilisateurs peuvent accéder à n’importe quel ensemble de données et utiliser l’API et la bibliothèque de stratégies pour élaborer des stratégies financières en quelques minutes. Cod3x intègre le réseau Allora, utilisant son modèle avancé de prévision des prix par ML pour améliorer les stratégies de trading.

Big Tony est un agent phare basé sur le modèle Allora, qui entre et sort en fonction de ses prévisions. Cod3x travaille à la création d’un écosystème d’agents de trading autonomes prospère.

Une chose à noter est l’approche de liquidité de Cod3x. Contrairement à la structure commune alt :alt LP promue par Virtuals, Cod3x utilise une structure stablecoin :alt LP alimentée par le CDP (collateralized debt position) cdxUSD de Cod3x.

Comparé à la volatilité des paires de trading alt:alt, cela ajoute plus de stabilité et de confiance pour les LP (fournisseurs de liquidité) lors de la fourniture de liquidité.

Cod3x a également ses propres primitives DeFi, telles que les AMOs de liquidité et les Mini Pools, qui approfondissent la liquidité et ajoutent davantage de fonctionnalités/ blocs de construction DeFi pour les agents de son écosystème.

Remarque :

• Axal / Gekko AI——Produit d’optimisation automatique d’Axal, géré par des agents traitant des stratégies cryptographiques complexes en plusieurs étapes. Gekko intègre des fonctionnalités d’optimisation automatique. J’attends avec impatience de voir comment l’intégration de Gekko avec l’optimisation automatique exécutera des transactions basées sur les données.

• ASYM——Le proxy ASYM est décrit par beaucoup comme le « code de triche » pour le trading de meme coins, capable d’analyser de grands ensembles de données provenant de la blockchain et des réseaux sociaux pour prédire les tendances des meme coins. ASYM a constamment surperformé le marché. ASYM a prouvé un taux de retour de 3 à 4 fois par le biais de tests rétrospectifs. J’attends avec impatience de voir ses performances dans le trading en temps réel.

• Project Plutus – J’aime beaucoup le nom PPCOIN.

3**、AI alimenté d’**dApp

Les dApps alimentées par l’IA sont un domaine émergent très prometteur dans le domaine de DeFAI. Ce sont des applications décentralisées complètement matures, intégrant l’IA ou des agents d’IA pour améliorer les fonctionnalités, l’automatisation et l’expérience utilisateur. Bien que ce domaine soit encore à ses débuts, certains écosystèmes et projets ont déjà commencé à se démarquer.

L’un des écosystèmes les plus actifs dans ce domaine est le réseau Mode, un écosystème L2 conçu pour attirer les développeurs de haute technologie en AI x DeFi. Plusieurs équipes consacrées à des cas d’utilisation d’AI de pointe sont déjà présentes sur Mode :

• ARMA**：** Développé par Giza, une stratégie de farming de stablecoins autonomes sur mesure selon les préférences des utilisateurs.
• Modius** :** Agent autonome de farming LP Balancer, soutenu par Olas.
• Amplifi** Prêt Agent** : Développé par Amplifi, ces agents s’intègrent avec Ironclad, négocient automatiquement des actifs, empruntent sur Ironclad et maximisent les rendements grâce à un rééquilibrage automatique.

Le cœur de cet écosystème est le jeton natif MODE. Les détenteurs de jetons peuvent miser leurs jetons MODE pour obtenir veMODE, qui offre des airdrops provenant d’agents IA, un accès à des listes blanches de projets et des avantages supplémentaires dans l’écosystème. Mode se positionne comme un centre d’innovation AI x DeFi, et son influence devrait croître de manière significative d’ici 2025.

De plus, Daniele a publié la théorie DeFAI via HeyAnon, ce qui a suscité une réaction en chaîne.

Il a annoncé que HeyAnon travaille sur les éléments suivants :

• En tant que couche d’abstraction pour les interfaces DeFi
• Agent DeFi pour l’exécution de transactions autonomes
• Recherche et agents de communication utilisés pour obtenir, filtrer et interpréter des données pertinentes

La réaction du marché est enthousiaste, la capitalisation boursière du jeton ANON a grimpé de 10 millions de dollars à 130 millions de dollars. Daniele semble avoir ramené l’excitation de TIME Wonderland, mais cette fois avec une base plus solide et une vision plus claire (espérons-le).

En plus de ces deux écosystèmes, de nombreuses équipes travaillent à la création de leurs propres dApps d’intelligence artificielle. Une fois que les principaux écosystèmes autour de ces dApps seront formés, je partagerai davantage de contenu à l’avenir.

Conclusion

DeFAI transforme DeFi pour le rendre plus intelligent, plus simple et plus accessible.

Avec la simplification des interactions utilisateurs par des couches abstraites, la gestion autonome des portefeuilles par des agents de trading, et l’optimisation des cas d’utilisation d’applications décentralisées (dApp) par l’IA, nous assistons à l’aube d’une nouvelle ère.

Ce n’est pas la réédition de l’été DeFAI de 2020, mais l’été DeFAI de 2025!