La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a infligé un montant record de 830 millions de dollars australiens (A$830 millions) de sanctions civiles ordonnées par le tribunal au cours de l’exercice financier 2025-26, d’après des chiffres publiés le 20 juillet. Ces sanctions résultent d’actions de l’ASIC menées à l’encontre de courtiers en CFD, de banques, de trustees de fonds de retraite (superannuation) et d’entreprises de services financiers, tandis que l’ASIC a également aidé à restituer plus de 643 millions de dollars australiens (A$643 millions) à des consommateurs et des investisseurs. Le total record se compose de 480 millions de dollars australiens (A$480 millions) ordonnés entre janvier et juin 2026 et de 350 millions de dollars australiens (A$350 millions) au cours de la première moitié de l’exercice financier. Le programme d’application de la loi sous la présidence de Sarah Court visait la protection des investisseurs particuliers, l’intégrité des marchés, les actifs numériques, les escroqueries et les manquements au sein de l’industrie des services financiers en Australie.
Union Standard International Group reçoit une amende de 300 millions de dollars australiens
La Cour fédérale a ordonné à Union Standard International Group de payer une sanction record de 300 millions de dollars australiens (A$300 millions) pour ce que l’ASIC a qualifié de manquement grave affectant les investisseurs particuliers. L’affaire est devenue la plus importante sanction civile jamais prononcée en Australie contre un opérateur de CFD et constitue le cœur du programme d’application de la loi de l’ASIC au cours de la seconde moitié de l’exercice financier.
Parmi les autres résultats judiciaires significatifs sur la période couverte, HSBC Bank Australia a versé 35 millions de dollars australiens (A$35 millions) pour des manquements en matière de prévention des escroqueries, Macquarie Securities a payé 35 millions de dollars australiens (A$35 millions) pour des défaillances systémiques de déclaration des ventes à découvert, Walker Stores (Snaffle) a payé 33,5 millions de dollars australiens (A$33,5 millions) pour des pratiques illégales de crédit à la consommation, Westpac a payé 26 millions de dollars australiens (A$26 millions) pour des défaillances généralisées dans le traitement des clients en situation de difficultés financières, Mercer Super a payé 10,3 millions de dollars australiens (A$10,3 millions) pour des défaillances systémiques de déclaration des manquements, et Binance Australia Derivatives a payé 10 millions de dollars australiens (A$10 millions) pour des défaillances d’onboarding ayant entraîné des pertes de trading importantes pour les clients.
L’ASIC obtient 643,5 millions de dollars australiens pour remédier aux préjudices des consommateurs
Les enquêtes de l’ASIC ont abouti à 643,5 millions de dollars australiens (A$643,5 millions) de mesures correctives, de remboursements et d’indemnisation versés à des dizaines de milliers d’Australiens. Le montant inclut plus de 61 millions de dollars australiens (A$61 millions) annoncés au cours de la première moitié de 2026 et 583 millions de dollars australiens (A$583 millions) annoncés entre juillet et décembre 2025.
HSBC a versé environ 21,5 millions de dollars australiens (A$21,5 millions) à des clients à la suite de son enquête de l’ASIC sur des défaillances de prévention des escroqueries, avec d’autres paiements attendus avant la fin du mois de juillet. HSBC a également récupéré et restitué environ 6,5 millions de dollars australiens (A$6,5 millions) à des clients concernés. L’ASIC a obtenu près de 40 millions de dollars australiens (A$40 millions) en remboursements pour des investisseurs en CFD à la suite d’actions menées dans l’ensemble du secteur des dérivés de détail. Le régulateur a indiqué que les chiffres relatifs aux mesures correctives reflètent des programmes annoncés pendant la période de référence et que les paiements pourraient se poursuivre au-delà de juin, car les dispositifs d’indemnisation sont en cours de finalisation.
L’ASIC lance plus de 250 enquêtes et obtient 25 condamnations pénales
Au cours de l’exercice financier 2025-26, l’ASIC a lancé plus de 250 enquêtes, a déposé 32 nouvelles procédures civiles, a engagé 18 nouvelles poursuites pénales, a obtenu 25 condamnations pénales, a obtenu 21 peines privatives de liberté dont 11 peines d’emprisonnement, a émis 12 millions de dollars australiens (A$12 millions) en avis d’infraction, et a obtenu 137 315 dollars australiens (A$137 315) d’amendes pénales.
L’ancien gestionnaire de fonds de Sydney, Rodney Forrest, a été à nouveau condamné en mai à cinq ans et trois mois d’emprisonnement après sa condamnation pour délit d’initié portant sur des actions de Platinum Asset Management. L’ancien conseiller financier Anthony Torre a reçu une peine d’emprisonnement de six ans en janvier après le détournement de fonds de superannuation. En mars, des dirigeants de Remedy Housing, Brent Smith, Mahmoud Khodr et Fue Mano, ont reçu de longues peines d’emprisonnement pour des infractions de malhonnêteté.
Les actifs numériques identifiés comme zone prioritaire d’application de la loi
L’ASIC a identifié spécifiquement les actifs numériques comme l’une de ses zones prioritaires d’application de la loi, aux côtés des escroqueries, de l’information financière, de l’infrastructure de marché, du crédit privé et des difficultés des consommateurs. L’accent a été illustré par l’amende de 10 millions de dollars australiens (A$10 millions) imposée plus tôt cette année à Binance Australia Derivatives pour des défaillances d’onboarding que l’ASIC a déclaré être à l’origine de pertes de trading de clients se chiffrant en plusieurs millions de dollars.
L’ASIC continue d’intensifier son contrôle des prestataires de CFD de détail, des bourses de cryptomonnaies et des produits d’actifs numériques, alors que la participation de détail au trading à effet de levier et aux marchés crypto reste élevée. L’activité d’application de la loi du régulateur sur les deux dernières années suggère qu’il est de plus en plus prêt à poursuivre à la fois les institutions financières traditionnelles et des entreprises fintech émergentes en s’appuyant sur des normes juridiques similaires en matière de gouvernance, de divulgation et de protection des consommateurs.
La présidente Sarah Court présente la stratégie d’application de la loi
La présidente de l’ASIC, Sarah Court, a déclaré que la stratégie du régulateur allait au-delà de l’imposition de lourdes sanctions financières. Court a indiqué que les travaux d’exécution de l’ASIC se concentrent sur les manquements qui causent un préjudice réel et produisent des résultats, en imposant le changement, en renforçant la responsabilité et en restituant l’argent aux consommateurs et aux investisseurs.
Court a déclaré que le régulateur poursuit des affaires qui révèlent de graves défaillances dans les systèmes, la gouvernance et la conduite, des escroqueries et des défaillances en matière de prise en charge des situations de difficulté, ainsi que des défaillances liées à l’infrastructure de marché, à la superannuation, au crédit privé, à l’information financière et aux actifs numériques. Elle a déclaré que l’ASIC a obtenu des sanctions records et des résultats pénaux solides, mais que l’application de la loi ne consiste pas seulement à punir. Court a déclaré que l’objectif est de protéger les investisseurs, de restituer l’argent lorsque cela est possible, et de tenir les contrevenants responsables, ajoutant qu’en cas de préjudice grave ou de risque pour l’intégrité des marchés, l’ASIC agira rapidement et utilisera l’ensemble des outils réglementaires et de contrôle disponibles.
FAQ
Quelles sanctions l’ASIC a-t-elle imposées au cours de l’exercice financier 2025-26 ?
L’ASIC a imposé un montant record de 830 millions de dollars australiens (A$830 millions) de sanctions civiles ordonnées par le tribunal au cours de l’exercice financier 2025-26, d’après des chiffres publiés le 20 juillet. Le total se compose de 480 millions de dollars australiens (A$480 millions) ordonnés entre janvier et juin 2026 et de 350 millions de dollars australiens (A$350 millions) au cours de la première moitié de l’exercice financier. La plus importante sanction unique a été de 300 millions de dollars australiens (A$300 millions) infligés à Union Standard International Group pour des manquements liés aux CFD.
Combien d’argent l’ASIC a-t-elle restitué aux consommateurs pendant la période couverte ?
Les enquêtes de l’ASIC ont abouti à 643,5 millions de dollars australiens (A$643,5 millions) de mesures correctives, de remboursements et d’indemnisation versés à des dizaines de milliers d’Australiens. Le montant inclut plus de 61 millions de dollars australiens (A$61 millions) annoncés au cours de la première moitié de 2026 et 583 millions de dollars australiens (A$583 millions) annoncés entre juillet et décembre 2025. HSBC a versé environ 21,5 millions de dollars australiens (A$21,5 millions) à des clients à la suite de défaillances de prévention des escroqueries, et l’ASIC a obtenu près de 40 millions de dollars australiens (A$40 millions) en remboursements pour des investisseurs en CFD.
Quelles priorités d’application de la loi l’ASIC a-t-elle identifiées pour l’exercice financier ?
L’ASIC a identifié spécifiquement les actifs numériques comme l’une de ses zones prioritaires d’application de la loi, aux côtés des escroqueries, de l’information financière, de l’infrastructure de marché, du crédit privé et des difficultés des consommateurs. Le régulateur a lancé plus de 250 enquêtes, a déposé 32 nouvelles procédures civiles, a engagé 18 nouvelles poursuites pénales et a obtenu 25 condamnations pénales au cours de l’exercice financier 2025-26.
