L'Australie impose la règle de voyage crypto exigeant l'identité pour tous les transferts

À partir du 1er juillet, les bourses de cryptomonnaies australiennes régulées par AUSTRAC doivent collecter et vérifier les informations d'identité pour tous les transferts d'actifs numériques, quelle que soit la taille de la transaction, alors que la règle de voyage crypto du pays entre officiellement en vigueur. Les nouvelles obligations achèvent la phase finale des réformes australiennes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La règle de voyage aligne l'Australie sur les normes internationales adoptées par les grandes juridictions, notamment l'Union européenne, dont la période de transition MiCA se termine à la même date.

AUSTRAC impose la collecte d'identité dans les services d'actifs virtuels

L'AUSTRAC administre les exigences de la règle de voyage, qui obligent les bourses régulées à collecter, vérifier et transmettre les informations clés relatives aux transferts d'actifs virtuels couverts. Les obligations s'étendent à des services incluant le trading crypto-vers-fiat, les échanges crypto-vers-crypto, les services de transfert, les fournisseurs de conservation et certaines activités liées aux tokens en lien avec l'Australie.

Les clients transférant des fonds entre plateformes régulées devront fournir des informations incluant les détails de l'expéditeur et du destinataire et, le cas échéant, la bourse réceptrice. Les bourses peuvent stocker les informations précédemment soumises pour réduire les demandes de vérification répétées pour les transactions futures.

Les transferts vers des portefeuilles auto-hébergés nécessitent une vérification de conformité

Les transferts impliquant des portefeuilles auto-hébergés restent autorisés dans le cadre du nouveau dispositif. Les entreprises régulées doivent déterminer si le portefeuille récepteur est auto-hébergé ou sous garde. Elles doivent également collecter et vérifier les détails du payeur tout en recueillant les informations du bénéficiaire et de traçabilité, même lorsque les informations de transfert ne sont pas transmises à une autre entreprise régulée.

L'Australie adopte les normes du GAFI parallèlement à la mise en œuvre du MiCA dans l'UE

Les changements australiens interviennent le même jour que la fin de la période de transition MiCA de l'Union européenne, renforçant un mouvement international plus large vers une surveillance plus stricte des cryptomonnaies. L'Australie et l'UE exigent désormais des informations d'identité pour les transferts de cryptomonnaies, quelle que soit leur valeur, tandis que les exigences de déclaration aux États-Unis commencent à 3 000 dollars américains (4 350 dollars australiens). Cette approche reflète l'adoption continue de la règle de voyage du Groupe d'action financière (GAFI) dans les grandes juridictions.

FAQ

Qu'est-ce que l'AUSTRAC a exigé à partir du 1er juillet pour les bourses de cryptomonnaies en Australie ?

L'AUSTRAC exige que les bourses de cryptomonnaies régulées collectent, vérifient et transmettent les informations d'identité pour tous les transferts d'actifs numériques, quelle que soit la taille de la transaction. Les obligations couvrent des services incluant le trading crypto-vers-fiat, les échanges crypto-vers-crypto, les services de transfert, les fournisseurs de conservation et certaines activités liées aux tokens en lien avec l'Australie.

Comment la règle de voyage crypto de l'Australie se compare-t-elle aux réglementations des États-Unis et de l'Union européenne ?

L'Australie et l'Union européenne exigent des informations d'identité pour les transferts de cryptomonnaies, quelle que soit leur valeur, tandis que les exigences de déclaration aux États-Unis commencent à 3 000 dollars américains (4 350 dollars australiens). La règle de voyage australienne est entrée en vigueur le 1er juillet, le même jour que la fin de la période de transition MiCA de l'UE.