Pengawas Keuangan Serbia Mengungkapkan Rencana Untuk Sistem Pengawasan Kripto Nasional

• Kementerian Keuangan Serbia telah mengungkapkan rencana untuk mengakuisisi sebuah sistem yang akan memfasilitasi pemantauan aktivitas kripto di dalam negeri.
• Langkah pengawasan kripto adalah bagian dari upaya Kementerian Keuangan untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme di dalam negeri
• Pemantauan kripto mungkin meningkatkan regulasi yang tepat dan transparansi; namun, hal itu juga bisa merusak privasi para trader dan menghalangi banyak startup bisnis kripto.

Administrasi Serbia untuk Pencegahan Pencucian Uang (APML) telah mengumumkan rencana untuk meluncurkan sistem pengawasan digital untuk memantau semua aktivitas perdagangan cryptocurrency secara real-time. Akibatnya, pemerintah dilaporkan telah memulai proses akuisisi platform untuk pelacakan transaksi cryptocurrency yang dimaksud.

APML Untuk Memantau Kegiatan Perdagangan Blockchain

Menurut subagensi Kementerian Keuangan Serbia, platform baru ini akan digunakan untuk memantau aktivitas perdagangan di jaringan blockchain utama di dalam negara, memberikan informasi tentang aliran dana yang berpotensi mencurigakan kepada pihak negara.

Sebagai Unit Intelijen Keuangan (FIU) Republik Serbia, APML memainkan peran penting dalam menentukan berbagai indikator yang dapat menandai seseorang dan transaksi yang “ada alasan yang wajar untuk mencurigai pencucian uang atau pendanaan terorisme.”

IKLANOleh karena itu, pengawasan terhadap aktivitas kripto tidak bertujuan utama untuk campur tangan dalam perdagangan, tetapi untuk memeriksa dana yang dapat digunakan untuk pencucian uang dan pembiayaan teror, serta membekukan dan menyelidikinya secara proaktif.

Menurut pendekatan yang diusulkan, tidak pasti perubahan apa yang akan diperlukan dari bursa crypto dan perusahaan dalam hal persyaratan pelaporan dan kepatuhan mereka; namun, kemungkinan besar akan ada transisi tajam dalam peraturan untuk mengajukan laporan kepada otoritas.

Dengan adanya pemantauan perdagangan kripto, APML, secara tidak langsung, memperkuat kepatuhan Serbia terhadap standar internasional anti-pencucian uang, termasuk yang ditetapkan oleh UE dan FATF (Financial Action Task Force). Hal ini juga dapat mendorong investor dan mitra internasional untuk berinvestasi di sektor kripto negara tersebut, berkat transparansi regulasi dan sistem yang dibangun untuk melawan pelaku jahat di pasar.

IKLAN## Pengawasan Crypto Dapat Menghambat Startup, Mengurangi Inovasi

Sistem baru akan memperoleh informasi publik dari blockchain, memantau jaringan, dan menerapkan analitik jaringan yang kompleks untuk memungkinkan analis mendeteksi pemilik kemungkinan dari sebuah dompet dan menemukan identitas mereka, mungkin dari bursa atau kustodian, dalam waktu yang sangat cepat.

Kekhawatiran privasi tetap menjadi kelemahan utama dari solusi pemantauan kripto yang diusulkan, mengingat bahwa anonimitas transaksi kripto adalah salah satu poin penjualan terkuat mereka. Jika pemerintah merusak privasi ini dengan kemungkinan menandai dan mengungkap informasi keuangan pribadi warga sipil yang tidak bersalah, itu bisa berisiko menginjak-injak hak sipil warganya.

Selain itu, beberapa startup crypto mungkin merasa enggan untuk mendirikan bisnis mereka di Serbia jika mereka merasa pengguna dan aktivitas mereka bisa berada di bawah pengawasan negara dan berisiko terhadap tindakan penegakan hukum yang sewenang-wenang. Juga, perusahaan Defi yang sudah beroperasi di negara tersebut mungkin akan tutup dan bermigrasi ke yurisdiksi yang lebih ramah yang menawarkan mereka lingkungan regulasi yang lebih mendukung.

IKLAN