Perusahaan kripto Xeltox didenda rekor C$177M oleh regulator AML Kanada

• Xeltox/Krptomus didenda C$177M karena gagal melaporkan 1.000+ transaksi kripto yang mencurigakan.
• Pelanggaran melibatkan penyalahgunaan anak, penipuan, ransomware, dan transaksi terkait sanksi.
• Perusahaan sebelumnya menghadapi tindakan Komisi Sekuritas BC terkait operasi pertukaran yang tidak diakui.

Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (Fintrac) telah menjatuhkan sanksi terbesar yang pernah ada terhadap Xeltox Enterprises Ltd., yang beroperasi sebagai Cryptomus, setelah perusahaan tersebut diduga gagal mematuhi peraturan pencucian uang (AML).

Penyedia layanan kripto yang berbasis di Vancouver tersebut didenda C$177 juta ($126 juta) karena beberapa pelanggaran yang melibatkan transaksi mencurigakan, menurut pernyataan yang dirilis pada hari Rabu.

Kegagalan pelaporan yang meluas

Investigasi Fintrac menentukan bahwa Cryptomus gagal melaporkan ribuan transaksi dalam satu bulan, menimbulkan kekhawatiran serius tentang kepatuhan.

Agen tersebut mencatat bahwa perusahaan gagal mengajukan laporan tentang lebih dari 1.000 transaksi pada Juli 2024 yang menimbulkan kecurigaan yang wajar terkait dengan pencucian uang, termasuk hasil yang terkait dengan materi penyalahgunaan seksual anak, penipuan, pembayaran ransomware, dan penghindaran sanksi.

Selain itu, regulator menemukan bahwa Cryptomus gagal melaporkan lebih dari 1.500 transaksi di mana klien mentransfer mata uang virtual sebesar C$10.000 atau lebih dalam satu transaksi selama periode yang sama.

Kekurangan pelaporan ini memicu Fintrac untuk mengambil apa yang digambarkannya sebagai “tindakan penegakan hukum yang belum pernah terjadi sebelumnya,” mencerminkan beratnya risiko kejahatan keuangan yang mungkin terlibat.

CEO Fintrac Sarah Paquet menekankan bahwa skala dan sifat pelanggaran memaksa agensi untuk bertindak tegas, mengutip kegagalan berulang perusahaan untuk memenuhi kewajiban AML.

Pengawasan regulasi sebelumnya terhadap Kriptomus

Cryptomus, yang sebelumnya dikenal sebagai Certa Payments Ltd., menyediakan berbagai layanan kripto termasuk perdagangan, pembayaran, dompet, dan pertukaran peer-to-peer.

Perusahaan tersebut sebelumnya telah menarik perhatian regulasi di Kanada.

Pada bulan Mei, Komisi Sekuritas BC menuduh Cryptomus berpotensi beroperasi sebagai bursa yang tidak diakui.

Regulator provinsi mengeluarkan perintah sementara yang menangguhkan perusahaan dari perdagangan sekuritas atau derivatif hingga bulan Juni, menekankan kekhawatiran yang terus berlanjut tentang kepatuhannya terhadap regulasi keuangan.

Operasi Cryptomus di Kanada dan sejarah penegakan hukumnya sebelumnya menyoroti tantangan yang dihadapi oleh regulator dalam mengawasi platform kripto, terutama ketika transaksi mungkin terkait dengan aktivitas ilegal.

Denda terbaru ini merupakan eskalasi besar dalam penegakan hukum, menandakan niat otoritas Kanada untuk meminta perusahaan kripto bertanggung jawab atas kepatuhan ketat terhadap aturan AML.

Implikasi untuk sektor kripto

Sanksi rekor terhadap Xeltox dan Cryptomus mengirimkan sinyal yang jelas kepada bisnis kripto yang beroperasi di Kanada: kepatuhan terhadap regulasi anti pencucian uang adalah wajib, dan kegagalan membawa risiko finansial dan operasional yang substansial.

Kekurangan yang diduga dilakukan oleh perusahaan tersebut menggambarkan risiko yang ditimbulkan oleh platform yang menangani volume transaksi digital yang tidak terpantau.

Keputusan Fintrac menegaskan bahwa platform kripto harus menganggap kepatuhan regulasi sebagai prioritas operasional utama, bukan sebagai hal yang dipikirkan belakangan, untuk menghindari sanksi serupa di masa depan.

Denda C$177 juta tersebut merupakan tindakan penegakan hukum terbesar dalam sejarah Fintrac dan menetapkan tolok ukur baru untuk konsekuensi regulasi dalam industri aset digital yang berkembang di Kanada.

Postingan Kripto perusahaan Xeltox didenda rekor C$177M oleh regulator AML Kanada muncul pertama kali di CoinJournal.