Binance membiarkan akun mencurigakan memindahkan jutaan setelah kesepakatan pengakuan bersalah senilai $4,3B: Laporan

Binance dilaporkan terus membiarkan akun-akun mencurigakan untuk memindahkan dana dalam crypto bahkan setelah pertukaran tersebut berjanji untuk memperketat kontrol sebagai bagian dari penyelesaian kriminal AS senilai $4,3 miliar pada tahun 2023.

Menurut data internal yang ditinjau oleh Financial Times, jaringan 13 akun pengguna memproses sekitar $1,7 miliar dalam transaksi dari tahun 2021, termasuk sekitar $144 juta setelah perjanjian pengakuan bersalah pada November 2023.

File-file tersebut dilaporkan mencakup dokumen Know-Your-Customer (KYC), log IP dan perangkat, serta riwayat transaksi untuk pengguna di negara-negara termasuk Venezuela, Brasil, Suriah, Niger, dan China.

Spesialis regulasi dan AML yang dikutip oleh Financial Times mengatakan bahwa temuan tersebut menimbulkan pertanyaan baru tentang seberapa efektif Binance telah menerapkan peningkatan tata kelola dan pengawasan yang dijanjikan kepada otoritas AS setelah penyelesaian.

Binance tidak memberikan komentar kepada Cointelegraph pada waktu pers.

**Terkait: **__**Binance menuduh agen listing palsu, menawarkan hadiah pelapor hingga $5M **

Perilaku akun yang mencurigakan

Dalam satu kasus, sebuah akun Binance yang terhubung dengan seorang wanita Venezuela berusia 25 tahun menerima lebih dari $177 juta selama dua tahun dan mengubah rincian bank yang terhubung sebanyak 647 kali dalam 14 bulan.

Mantan jaksa mengatakan kepada Financial Times bahwa aktivitas semacam itu biasanya akan diperlakukan sebagai sangat mencurigakan dan berpotensi konsisten dengan bisnis pengiriman uang yang tidak terdaftar.

Akun lain, yang dipegang oleh seorang karyawan bank junior yang tinggal di distrik miskin Caracas, melihat sekitar $93 juta mengalir masuk dan keluar antara 2022 dan Mei 2025. Log internal menunjukkan bahwa akun tersebut diakses dari Caracas suatu sore dan dari Osaka, Jepang, kurang dari 10 jam kemudian, sebuah urutan yang menurut para ahli diberitahu FT secara fisik tidak mungkin dan jenis anomali yang seharusnya secara otomatis memicu tinjauan di institusi yang diatur.

Nick Heather, kepala perdagangan di ONE.io, sebuah perusahaan layanan keuangan yang menyediakan layanan perdagangan aset digital, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa kasus-kasus seperti itu menekankan pentingnya kerangka tata kelola adaptif di pasar aset digital.

“Ketika akun yang menunjukkan bendera merah berulang tetap aktif, itu menunjukkan tantangan eskalasi dan pengawasan daripada tantangan struktur pasar. Tata kelola yang kuat, penyaringan sanksi, dan pengawasan pasca-perdagangan sangat penting, dan trader institusi dan ritel yang beroperasi di pasar yang diatur sudah terbiasa dengan persyaratan ini,” kata Heather.

​Semua 13 akun menunjukkan tanda-tanda perilaku mencurigakan dan secara kolektif menerima sekitar $29 juta dalam stablecoin USDt (USDT) dari dompet yang kemudian dibekukan oleh Israel berdasarkan undang-undang anti-terorisme.

**Terkait: **__Pardon CZ dianggap dengan ‘serius sekali,’ kata Gedung Putih

Kesepakatan plea deal dan latar belakang pengampunan Trump

Binance dalam kesepakatan plea 2023-nya berjanji untuk menerapkan pemantauan waktu nyata, due diligence yang lebih baik, dan tinjauan pelanggan secara reguler untuk mendeteksi aktivitas yang mencurigakan.

![](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-5387d309ec-2adb7432f7-153d09-6d5686)

_CZ mengumumkan pengampunan presiden | Sumber: _CZ_Binance

Pada saat itu, otoritas AS mengatakan bahwa Binance telah gagal melaporkan lebih dari 100.000 transaksi mencurigakan yang melibatkan kegiatan termasuk ransomware, penyalahgunaan seksual anak, perdagangan narkotika, dan transfer yang terkait dengan kelompok termasuk al-Qaeda dan ISIS.

Laporan Financial Times ini muncul setelah Presiden AS Donald Trump memberikan grasi kepada pendiri Binance, Changpeng Zhao, pada bulan Oktober.