Binance dituduh terus melakukan transaksi mencurigakan setelah kesepakatan 2023

Menurut sebuah laporan oleh Financial Times, beberapa akun yang mencurigakan terus beroperasi di Binance bahkan setelah bursa setuju untuk menerapkan langkah-langkah kontrol AML (Anti Pencucian Uang) lebih dekat dalam kerangka perjanjian dengan AS pada tahun 2023.

Pada November 2023, Binance mencapai kesepakatan dengan FinCEN dan OFAC karena pelanggaran sanksi dan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (Undang-Undang Kerahasiaan Bank), dengan total denda hingga $4,368 miliar. Perjanjian ini menyebabkan pengunduran diri CEO Changpeng Zhao saat itu, dan Binance berkomitmen untuk berada di bawah pengawasan FinCEN selama 5 tahun dan menerapkan langkah-langkah kepatuhan yang lebih ketat.

Namun, dokumen internal yang bocor menunjukkan bahwa Binance masih gagal mencegah akun yang mencurigakan melakukan transaksi setelah November 2023, dengan beberapa akun mentransfer dana senilai hingga ratusan juta dolar.

Pada 25 November 2025, Binance dan Changpeng Zhao digugat di pengadilan federal Dakota Utara karena diduga membuat sistem selama 6 tahun, memungkinkan transaksi kripto yang terkait dengan organisasi teroris Hamas. Ini adalah yang terbaru dari serangkaian tuntutan hukum perdata yang menuduh pertukaran memfasilitasi transaksi yang terkait dengan kelompok yang diklasifikasikan AS sebagai teroris.

Transaksi mencurigakan senilai $144 juta

Bocoran data internal terkait 13 akun mencurigakan, membuat transaksi sebesar $1,7 miliar sejak 2021, di mana $144 juta diperdagangkan setelah perjanjian November 2023.

Sebuah akun yang terdaftar atas nama seorang wanita Venezuela berusia 25 tahun menerima lebih dari $177 juta dalam bentuk kripto dalam dua tahun setelah April 2022. Akun ini mengubah informasi pembayaran hingga 647 kali dari Januari 2023 hingga Maret 2024, termasuk 496 rekening bank di negara-negara Amerika Latin dan Amerika Utara.

Rekening lain milik seorang bankir berusia 30 tahun di Caracas menerima $93 juta antara 2022 dan Mei 2025 dan mentransfer jumlah yang sama. Khususnya, data IP menunjukkan bahwa akun tersebut diakses di Caracas pada pukul 15:56 pada tanggal 24 Februari dan di Jepang pada pukul 01:30 keesokan harinya.

Akun yang bocor terdaftar di Venezuela, Brasil, Suriah, Niger dan Cina. Antara Februari 2022 dan Maret 2023, 13 akun ini menerima total $29 juta USDT dari akun yang kemudian diblokir oleh Israel karena keterlibatan mereka dalam pendanaan teroris, terutama dari 4 dompet yang terkait dengan Tawfiq Al-Law Suriah, yang diduga mentransfer uang secara ilegal ke Hizbullah, Kelompok dan perusahaan Houthi Yaman yang terkait dengan rezim Assad.

Meskipun akun ini digunakan untuk memindahkan kripto dan fiat dalam jumlah besar, data menunjukkan bahwa aktivitas dapat menurun setelah November 2023.

Binance Menegaskan Kepatuhan

Binance menyatakan kepada Financial Times bahwa mereka memiliki “sistem yang kuat untuk mendeteksi, menyelidiki transaksi yang mencurigakan, dan mengambil tindakan yang tepat, termasuk pembatasan akun peraturan.” Surat kabar itu juga mencatat bahwa tidak ada tanda-tanda bahwa Binance melanggar undang-undang sanksi saat melakukan atau menerima transaksi dari individu dan organisasi yang terkena sanksi.

Seorang juru bicara Binance mengatakan: “Transaksi dievaluasi berdasarkan informasi yang tersedia pada saat itu. Tidak ada dompet yang dijatuhi sanksi ketika transaksi yang disebutkan oleh Financial Times terjadi.”

Binance juga menekankan bahwa mereka telah beroperasi di bawah pengawasan independen sejak November 2023 dan mematuhi semua sanksi keuangan yang relevan, sambil memprioritaskan kepatuhan dan keselamatan pengguna.

Jika gagal memenuhi kewajibannya sepenuhnya berdasarkan perjanjian 2023, Binance mungkin menghadapi denda tambahan, termasuk denda penangguhan $150 juta. Perjanjian tersebut juga membutuhkan pengawasan FinCEN selama 5 tahun, dengan tugas mengawasi langkah-langkah perbaikan, melakukan audit berkala, dan melaporkan hasilnya kepada FinCEN, OFAC, dan CFTC.

Wang Tien