π koin tanpa modal penipuan! Kepolisian Tiongkok menyatakan sebagai piramida, absensi harian menyembunyikan jebakan mematikan

Cabang Sichuan Bank of China menerima dua orang tua untuk berkonsultasi tentang “koin π” untuk menarik uang, dan proyek tersebut mempromosikan “investasi nol dan pengembalian tinggi” dan memalsukan “daftar bank koperasi resmi”. Manajer bisnis melihat penipuan itu dan menemukan bahwa organ keamanan publik menggambarkannya sebagai skema piramida online. Pembongkaran rutin: Check-in harian menciptakan aktivitas palsu, menjalin kerja sama bank untuk meningkatkan kepercayaan, dan pada akhirnya mendorong investasi atau pengembangan secara offline.

Koin π menempa logika penipuan tiga lapis dari dukungan bank

Pada intinya, penipuan π Coin terletak pada membangun kepercayaan melalui dukungan palsu dari lembaga yang berwibawa. “Daftar bank koperasi” yang diproduksi oleh penjahat termasuk Bank of China dan banyak outlet di sekitarnya, dan bahkan memalsukan logo bank dan format dokumen resmi, membuat korban secara keliru percaya bahwa itu adalah proyek yang sah yang diakui oleh regulator keuangan. Pendekatan ini sangat efektif di kalangan orang tua, yang memiliki tingkat kepercayaan yang tinggi pada bank dan sering lengah begitu mereka melihat kata “kerja sama bank”.

Staf mengklarifikasi kepada pelanggan bahwa bank domestik tidak pernah bekerja sama dengan proyek “π Coin” dan tidak mendukung transaksi dan penarikan mata uang virtual ilegal. Negara telah menjelaskan bahwa transaksi mata uang virtual ilegal tidak dilindungi oleh hukum. Penolakan resmi yang jelas ini adalah langkah pertama dalam memutus rantai kepercayaan dalam penipuan. Staf bank tidak hanya memberi tahu mereka secara lisan, tetapi juga memberikan laporan polisi terkait penipuan yang dikeluarkan oleh organ keamanan publik, menggunakan dokumen resmi untuk mendukung sifat penipuan.

Setelah penjelasan pasien, analisis kasus, dan bukti, kedua pelanggan akhirnya mengenali kebenaran penipuan tersebut dan mengungkapkan rasa terima kasih yang mendalam kepada staf atas sikap bertanggung jawab mereka, menghapus APLIKASI penipuan di tempat dan menarik diri dari grup promosi WeChat, berjanji untuk tidak menghubungi proyek tersebut lagi. Kasus ini mengungkapkan peran kunci lembaga keuangan dalam edukasi anti penipuan dan juga menunjukkan tingginya tingkat kepercayaan kelompok lansia terhadap penjelasan lembaga yang berwibawa.

Tiga rutinitas inti dari penipuan koin π

Masuk setiap hari untuk “menyangkut” untuk menciptakan ilusi aktivitas: Penjahat mengharuskan pengguna untuk masuk dan mengklik setiap hari, yang disebut “penambangan” untuk mendapatkan koin π, tetapi pada kenyataannya meningkatkan aktivitas palsu platform. Desain ini menciptakan ilusi “menginvestasikan biaya waktu” dan menciptakan jebakan biaya yang tenggelam, membuat mereka lebih bersedia untuk menginvestasikan uang di masa depan.

Pemalsuan daftar kerja sama bank meningkatkan kredibilitas: Membuat “daftar outlet koperasi resmi” termasuk bank arus utama seperti Bank of China dan Industrial and Commercial Bank of China, dan bahkan memalsukan segel resmi bank dan dokumen otorisasi. Taktik ini sangat membingungkan, menyebabkan korban secara keliru percaya bahwa proyek tersebut telah ditinjau oleh regulator keuangan.

Mendorong dana investasi atau mengembangkan secara offline: Awalnya, pengguna diizinkan untuk mengumpulkan sejumlah koin π untuk “penambangan gratis”, dan kemudian meminta isi ulang karena alasan seperti “penarikan perlu diaktifkan” atau “meningkatkan penambangan yang dipercepat VIP”, atau meminta pengembangan offline untuk mendapatkan lebih banyak “daya komputasi”. Model ini selaras dengan ciri-ciri MLM yang khas dengan menarik kepala untuk membuat struktur piramida.

Konsekuensi hukum dari skema piramida stabilitas publik

Laporan polisi terkait penipuan yang dikeluarkan oleh organ keamanan publik dengan jelas mencirikan mata uang π sebagai skema piramida online. Menurut Peraturan Tiongkok tentang Larangan Skema Piramida dan Pasal 224 Hukum Pidana, kejahatan mengatur dan memimpin kegiatan penjualan piramida dapat dihukum hingga 15 tahun penjara dan denda. Peserta yang mengembangkan lebih dari 30 orang downline dan mencapai level 3 atau lebih tinggi juga dapat dimintai pertanggungjawaban pidana.

Lebih penting lagi, negara telah menjelaskan bahwa transaksi mata uang virtual ilegal tidak dilindungi oleh hukum. Artinya, meskipun korban menginvestasikan sejumlah besar uang dalam proyek koin π, begitu proyek runtuh atau melarikan diri, kerugian tidak dapat dipulihkan melalui saluran hukum. Kasus serupa di masa lalu telah menunjukkan bahwa tingkat pemulihan dana dalam penipuan mata uang virtual sangat rendah, biasanya kurang dari 10%, dan sebagian besar korban kehilangan segalanya.

Bahaya penipuan koin π tidak hanya terletak pada hilangnya uang tetapi juga pada penghancuran kepercayaan sosial. Banyak korban bergabung melalui rujukan dari kerabat dan teman, dan ketika penipuan runtuh, tidak hanya kehilangan uang, tetapi juga dapat menyebabkan konflik keluarga dan kerusakan hubungan sosial. Selain itu, kelompok lansia sering menjadi korban utama penipuan semacam itu karena kurangnya kesadaran mereka akan penipuan online, dan hilangnya tabungan pensiun seringkali sangat serius.

Lima sinyal utama untuk mengidentifikasi penipuan mata uang virtual

Masyarakat umum harus waspada dan mengidentifikasi sinyal utama penipuan mata uang virtual meliputi: menjanjikan “investasi nol dan pengembalian tinggi” tentu merupakan penipuan, karena investasi apa pun berisiko, dan tidak ada proyek yang menjamin keuntungan stabil tanpa kerugian; Jika Anda mengklaim bahwa kerja sama dengan bank atau instansi pemerintah perlu diverifikasi, Anda dapat langsung menghubungi layanan pelanggan resmi bank atau pergi ke outlet untuk menanyakan, dan tidak mempercayai publisitas sepihak dari pihak proyek. Mengharuskan pengembangan downline untuk mendapatkan lebih banyak manfaat adalah karakteristik khas MLM, yang sejalan dengan definisi MLM di bawah hukum Tiongkok; Penarikan membutuhkan isi ulang untuk mengaktifkan adalah metode penipuan umum, setelah dana yang diisi ulang tidak dapat dipulihkan; Identitas pihak proyek yang tidak diketahui atau lokasinya di luar negeri adalah sinyal risiko utama, dan hampir tidak mungkin untuk melindungi hak setelah masalah terjadi.

Jangan percaya propaganda palsu seperti “mata uang virtual” dan “penambangan”, dan jangan bergabung dengan grup promosi yang tidak dikenal. Saat menghadapi pertanyaan yang relevan, pastikan untuk memverifikasi melalui aplikasi anti-penipuan nasional, layanan pelanggan resmi bank atau outlet offline, dan lindungi “kantong uang” Anda. Jika Anda telah berpartisipasi dalam proyek serupa, Anda harus segera berhenti berinvestasi dan menyimpan bukti yang relevan, dan melaporkan kasus tersebut ke organ keamanan publik sesegera mungkin.