Fat Fingers: Citigroup Salah Mendepositkan $81 Triliun ke Pelanggan

$81 triliun secara keliru dikreditkan oleh Citigroup, karena seharusnya pelanggan hanya menerima $280. Pembayaran tersebut melewati semua kontrol Citigroup dan harus dibalik beberapa jam setelah pelaksanaannya, yang oleh bank disebut sebagai “hampir celaka.”

Kesalahan Pembayaran Citigroup: Transfer $81 Triliun yang Salah Melewati Kontrol

Citigroup, salah satu bank paling terkenal di dunia, hampir terlibat dalam kesalahan triliun dolar tahun lalu. Pada bulan April, bank tersebut melakukan transfer sebesar $81 triliun ke seorang pelanggan, suatu kesalahan yang akan sangat penting bagi lembaga tersebut.

Menurut CNBC, transfer tersebut lolos dari revisi dua karyawan tetapi terdeteksi oleh karyawan ketiga 90 menit kemudian. Meskipun dana tersebut tidak akan dapat dipindahkan, episode ini menunjukkan kekurangan yang menghantui dunia perbankan fiat.

Bank tersebut kemudian memutuskan untuk membalikkan dana tersebut beberapa jam kemudian, karena seharusnya pelanggan hanya dikreditkan dengan $280. Keadaan yang menyebabkan kesalahan ini tidak diungkapkan.

Jenis kejadian ini, di mana pembayaran yang salah dibebankan tetapi bank dapat mengembalikan dana, disebut sebagai “near miss.” Bagi Citigroup, near misses lebih sering terjadi daripada seharusnya, karena ini terjadi sepuluh kali selama 2024, melibatkan $1 miliar atau lebih. Tahun sebelumnya, ini terjadi 13 kali.

Dalam sebuah pernyataan, Citigroup menjelaskan:

Kontrol pencegahan kami juga akan menghentikan dana apa pun meninggalkan bank. Meskipun tidak ada dampak pada bank atau klien kami, episode tersebut menegaskan upaya kami yang terus menerus untuk terus menghilangkan proses manual dan mengotomatisasi kontrol melalui Transformasi kami.

Citigroup telah sangat dikritik oleh regulator, yang mengakibatkan pemecatan mantan CEO-nya Michael Corbat. Media keuangan melaporkan bahwa Corbat mengalami kesulitan dalam mengimplementasikan kontrol teknologi dan kepatuhan.

Salah satu alasan yang membuat Corbat pensiun dini adalah pembayaran yang salah kepada kreditur Revlon. Perusahaan mengirim hampir $900 juta secara keliru pada tahun 2020, menyebabkan sebuah saga yang berakhir dengan penyelesaian di pengadilan pada tahun 2022.

Sementara CEO baru telah berkomitmen untuk meningkatkan kepatuhan bank dan metode pengawasan, peristiwa ini menunjukkan bahwa masih ada pekerjaan yang harus dilakukan.

Baca lebih lanjut: Citi Memprediksi Lonjakan Kripto pada 2025, Didorong oleh Kebijakan Trump dan Arus Masuk ETF