Pengacara Web3 Membaca: Apa Dampak dari Peraturan Baru OJK terhadap dunia kripto?

Pada sekitar 26 Desember, otoritas forex negara menerbitkan dua dokumen pengaturan baru, yaitu “Pedoman Pengelolaan Laporan Risiko Transaksi forex Bank (percobaan)” dan “Ketentuan Pembebasan Tanggung Jawab Bisnis forex Bank (percobaan)”, yang telah menarik perhatian secara luas. Dengan perkembangan pesat pasar Uang Virtual, di tengah pengawasan ketat terhadap bisnis forex bank, bagaimana dokumen-dokumen tersebut akan mendorong perubahan Kepatuhan dalam bisnis forex bank, dan dampak apa yang patut diikuti oleh para trader?

Signifikansi dari dua dokumen baru yang diterbitkan: pertukaran data besar dan regulasi baru di bawah latar belakang informasi yang komprehensif

Penyelenggaraan ‘Pedoman Manajemen Laporan Risiko Transaksi forex Bank (percobaan)’ dan ‘Peraturan Tanggung Jawab Bisnis forex Bank (percobaan)’ bertujuan untuk menyempurnakan sistem pengawasan bisnis forex bank, meningkatkan transparansi pasar, dan menjaga keteraturan pasar forex. Di era di mana sirkulasi data besar semakin kuat, kedua dokumen ini tidak hanya membantu memperkuat pemantauan dan pengelolaan transaksi risiko forex, tetapi juga memberikan kerangka Kepatuhan yang lebih jelas bagi bank, sehingga mendorong perkembangan lingkungan keuangan yang sehat dan stabil, serta memastikan pasar forex lebih teratur dan teratur.

Dalam hal pencegahan risiko dan pengendalian transaksi Forex: Dengan meningkatnya frekuensi perdagangan lintas batas dan kegiatan investasi dan pendanaan, pelanggaran hukum dan peraturan Forex secara bertahap meningkat, seperti perdagangan palsu, kegiatan keuangan lintas batas ilegal Uang Virtual, dll., Yang telah secara serius mengganggu ketertiban pasar Forex. Diundangkannya Tindakan Administrasi untuk Pelaporan Transaksi Risiko Forex Bank (untuk Implementasi Percobaan) mengharuskan bank untuk memantau dan melaporkan kemungkinan transaksi risiko Forex, yang seperti memasang “monitor” untuk pasar Forex, yang dapat mendeteksi dan mengekang kegiatan ilegal secara tepat waktu, memastikan fasilitasi perdagangan lintas batas dan investasi dan pembiayaan, dan mengoordinasikan pembangunan dan keamanan dengan lebih baik.

• Dalam hal mengatur bisnis forex di bank: Sebelumnya, bank-bank menghadapi masalah dalam menentukan tanggung jawab dan standar kepatuhan dalam bisnis forex. ‘Regulasi Pembebasan Kewajiban Bisnis Forex Bank (diberlakukan sementara)’ memberikan panduan yang jelas, mengklarifikasi situasi dan syarat pembebasan kewajiban, memungkinkan bank untuk memahami dengan jelas bagaimana bertanggung jawab saat melakukan bisnis forex, dan juga melindungi bank dari hukuman yang tidak adil setelah memenuhi kewajiban mereka dengan benar, membantu bank untuk memahami tanggung jawab pemeriksaan bisnis forex, serta melindungi bank dalam menjalankan bisnis forex dengan normal.

Sepertinya mengawasi bank, apa dampaknya bagi para pedagang Uang Virtual?

一、Di bawah langkah-langkah pengawasan yang semakin ketat, Uang Virtual terkena dampaknya

• Seluruh rantai nilainya diketahui: Penekanan otoritas forex terhadap perdagangan Uang Virtual dimulai dengan menguasai seluruh rantai nilai. Seluruh rantai nilai merujuk pada seluruh proses Uang Virtual mulai dari pembelian hingga perdagangan, dan kemudian penarikan. Ketika otoritas forex dapat menguasai arus dana dalam rantai perdagangan secara menyeluruh dan pihak yang terlibat, segala perilaku yang mencurigakan atau melanggar hukum dapat menjadi target penekanan. Misalnya, dalam perdagangan lintas batas Uang Virtual, jika sumber dana, tujuan dana, keaslian perdagangan, dan informasi lainnya dapat dilacak dan diawasi sepenuhnya, segala upaya untuk menghindari peraturan otoritas forex akan menghadapi risiko yang tinggi.
• Bank menemukan dan melaporkan informasi terkait: Trading Uang Virtual seringkali disertai dengan aliran dana, terutama aliran dana lintas batas. Sebagai perantara aliran dana, bank bertanggung jawab untuk memantau transaksi besar-besaran dan perilaku yang mencurigakan. Ketika bank menemukan transaksi mencurigakan, terutama yang terkait dengan aliran dana Uang Virtual, sesuai dengan peraturan yang berlaku, mereka perlu segera melaporkan kepada otoritas pengawasan valuta asing, dan memberikan peringatan risiko kepada pelanggan. Tahapan ini sangat penting dalam memerangi transaksi Uang Virtual, karena merupakan salah satu cara penting bagi otoritas pengawasan valuta asing untuk mendapatkan informasi.
• OJK menganggap memenuhi kondisi untuk memukul: OJK berhak untuk menentukan apakah akan memukul beberapa transaksi Uang Virtual. Namun, standar pemukulan OJK tidak sepenuhnya terbuka, masih ada tingkat keabuan tertentu. Biasanya, OJK akan mempertimbangkan beberapa faktor, termasuk namun tidak terbatas pada ukuran jumlah transaksi, legalitas sumber dana, apakah transaksi melibatkan tujuan ilegal (seperti penyelundupan uang, pencucian uang, dll). Meskipun tidak ada standar yang jelas, namun dengan latar belakang informasi pengawasan yang semakin transparan, OJK dapat lebih efektif dalam memerangi perilaku melanggar.

Mengapa otoritas pengaturan valuta asing merilis dokumen pengaturan dan peraturan pembebasan bersamaan, apa logika mendalam di baliknya?

Dengan kemajuan konstruksi informatisasi, otoritas moneter telah memperkuat metode pengawasan terhadap Uang Virtual dan aliran dana lintas batas lainnya. Penerapan teknologi big data memungkinkan otoritas moneter untuk mengidentifikasi dan memantau transaksi Uang Virtual yang mencurigakan dengan lebih akurat. Hal ini tidak hanya meningkatkan efisiensi pengawasan, tetapi juga secara signifikan mengurangi keberadaan zona buta pengawasan.

Namun sekaligus untuk menghindari dampak yang terlalu besar pada bisnis perbankan akibat perubahan regulasi, otoritas pengawasan valuta asing juga secara khusus menerbitkan klausa pembebasan tanggung jawab, langkah ini diambil untuk memastikan bahwa bank dapat beralih dengan lancar saat menyesuaikan langkah-langkah pengawasan, sehingga menghindari dampak negatif pada stabilitas pasar keuangan.

Tiga, Penentuan Sifat Perilaku Perdagangan yang Berbeda di Bawah Regulasi Baru

Kepatuhan perilaku:

• Bagi konsumen umum, di sini perlu memberikan kepastian kepada semua orang, pembelian dan perdagangan Uang Virtual, selama sumber dana bersifat legal, pada dasarnya tidak akan melibatkan risiko hukum yang serius. Selain itu, jika transaksi konsumen mematuhi ketentuan batas forex perorangan setiap tahun, pada dasarnya juga tidak akan melibatkan risiko hukum yang serius.
• **Bagi perusahaan atau lembaga, **asalkan sumber dana legal, arus dana lintas negara nyata, dan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex yang relevan, otoritas pengawasan valuta asing umumnya tidak akan campur tangan.

Tindakan berisiko tinggi:

• Keterlibatan dalam Tindak Pidana: Jika perdagangan Uang Virtual digunakan untuk pencucian uang, pembiayaan terorisme, pelarian devisa, dll, otoritas pengawasan luar negeri berhak untuk memberikan hukuman sesuai hukum. Pada titik ini, Uang Virtual itu sendiri bukanlah ilegal, tetapi penggunaan dan latar belakang perdagangannya mungkin membuatnya menjadi alat kegiatan kriminal.
• Tindakan ilegal seperti menghindari pembelian valuta asing, penipuan forex, dll: Ketika perdagangan Uang Virtual melibatkan tindak pidana menghindari pembelian valuta asing, penipuan forex, atau perdagangan valuta asing ilegal lainnya, otoritas pengawasan valuta asing memiliki dasar hukum yang cukup untuk menindaknya. Misalnya, melalui platform Uang Virtual untuk menyembunyikan asal dana, atau membeli forex secara ilegal melalui money changer gelap, begitu terungkap, individu atau entitas terkait akan menghadapi hukuman yang keras.
• Masalah pengawasan internal bank: Saat mengelola forex, bank harus segera mendeteksi dan melaporkan transaksi mencurigakan yang terkait sesuai dengan sistem peringatan dini. Sistem manajemen internal bank, mekanisme pelaporan informasi, dan sejauh mana bank tersebut berkoordinasi dengan otoritas pengawas akan berdampak langsung pada upaya pemberantasan transaksi Uang Virtual oleh otoritas berwenang.

四、forex管理局的处罚案例

Zhang dan lainnya ilegal mengoperasikan, menipu pengembalian pajak ekspor dengan membuka faktur pajak VAT palsu (Sumber: Pemberitahuan dari Kejaksaan Agung dan Otoritas Kepatuhan Nasional tentang Kasus Tipe Kejahatan Ilegal Forex)

Kata Kunci: kejahatan operasi ilegal, penipuan pajak ekspor, kejahatan faktur pajak VAT palsu, serangan rantai penuh

Ringkasan Kasus: Zhang Mouqun dan lainnya mengendalikan perusahaan Bao Mou untuk bersama-sama dengan perusahaan Le Mou, Gu Moujie, meningkatkan secara tidak wajar harga barang, dan menipu pengembalian pajak ekspor sebesar 36,63 juta yuan. Barang-barang dipalsukan untuk diekspor dan dianggap sebagai barang bekas. Pada saat yang sama, Wu Mourui dan Ma Moujian menggunakan perusahaan Shun Mou untuk pertukaran ilegal antara yuan dan dolar AS, transfer dana lintas batas, dengan jumlah yang melampaui 180 juta yuan, dengan keuntungan ilegal lebih dari 180 ribu yuan. Selain itu, Zhang Mouqun memerintahkan Wang Mou untuk membuat palsu 522 faktur pajak pertambahan nilai, dengan total 56,25 juta yuan, menipu pajak sebesar 3,18 juta yuan.

Penanganan Kasus: Pada September 2021, Pengadilan Rakyat Distrik Wujin, Kota Changzhou, menjatuhkan hukuman penjara 14 tahun dan denda sebesar 28 juta yuan kepada Zhang Mouqun; hukuman penjara 12 tahun dan denda 8 juta yuan kepada Zheng Mouhua; hukuman penjara 5 tahun 6 bulan dan denda 350 ribu yuan kepada Wu Mourui; Gong Mousen dihukum 11 tahun penjara karena melakukan tindak pidana pemalsuan faktur pajak. Pada Februari 2022, Pengadilan Rakyat Tinggi Kota Changzhou menolak banding dan mempertahankan putusan asli.

Kasus menekankan penyelidikan arus dana dan jumlah perdagangan forex ilegal, menggunakan bukti-bukti seperti catatan transaksi bank dan percakapan untuk menetapkan dengan tepat jumlah kegiatan usaha ilegal. Di samping itu, mendorong penindakan penuh rantai terhadap perilaku ilegal forex, memperkuat pemantauan dana lintas batas, dan mencegah produksi ilegal dan abu-abu.

Lima, koordinasi dan konsensus antara departemen-departemen

Meskipun otoritas forex telah membuat kemajuan dalam mengatur perdagangan Uang Virtual, namun karena koordinasi fungsi antar berbagai departemen, implementasi dan eksekusi kebijakan terkait masih memerlukan waktu. Bagaimana departemen-departemen mencapai kesepakatan, terutama dalam standar regulasi dan langkah-langkah pencegahan, masih memerlukan proses bertahap. Dengan perkembangan terus menerus dalam teknologi pengaturan keuangan, regulasi perdagangan Uang Virtual di masa depan akan menjadi lebih ketat dan terperinci.

Enam, Ringkasan Salad Kripto

Trading Uang Virtual, meskipun membawa banyak inovasi dan kemudahan, juga disertai dengan risiko hukum tertentu. Otoritas forex, dengan dukungan konstruksi informasi dan pemantauan big data, sedang memperkuat pengendalian atas perdagangan Uang Virtual. Bagi konsumen biasa, selama mematuhi peraturan yang berlaku, menjaga legalitas sumber dana, perilaku perdagangan biasanya tidak akan menghadapi risiko hukum. Namun, bagi perusahaan dan lembaga, terutama yang terlibat dalam transaksi lintas batas dan aliran dana, perlu memperhatikan Kepatuhan dengan cermat.

Bagi setiap pelanggaran hukum, otoritas pengaturan valuta asing akan memberikan hukuman sesuai hukum untuk memastikan stabilitas dan ketertiban pasar keuangan. Di masa depan, seiring dengan terbentuknya konsensus dari berbagai pihak, pengaturan Uang Virtual akan menjadi lebih transparan dan efisien.

Pernyataan Khusus: Hanya mewakili pandangan pribadi penulis artikel ini, tidak merupakan konsultasi hukum dan pendapat hukum tentang masalah tertentu.