Kekacauan KOL Crypto Circle Meningkat, Taiwan Financial Supervisory Commission Turun Tangan Tutup Celah Regulasi

Ketua FSC, Peng Jinlong, menyatakan saat menjawab pertanyaan di Komite Keuangan Legislatif pada 23 Maret bahwa Otoritas Pengawasan Keuangan berencana menggunakan peraturan pelaksanaan yang diberi kuasa oleh Undang-Undang Perlindungan Konsumen Keuangan (FCPA) untuk mengatur iklan, rekomendasi, dan promosi yang dilakukan oleh KOL di bidang mata uang kripto, guna mengisi kekosongan pengawasan yang ada di pasar aset virtual Taiwan. Peng Jinlong menegaskan bahwa perilaku serupa sudah diatur dalam pasar keuangan tradisional, dan bidang aset virtual tidak boleh terus berada dalam kekosongan regulasi.

Kerangka Regulasi Peraturan Pelaksanaan FCPA: VASP Bertanggung Jawab atas KOL yang Bekerja Sama

Pendekatan regulasi FSC mengacu pada mekanisme swadisiplin yang berlaku di pasar keuangan tradisional untuk kerjasama antara manajer investasi dan influencer. Ke depan, mungkin akan diminta agar penyedia layanan aset virtual (VASP) menandatangani kontrak resmi dengan KOL yang bekerja sama, dan kegiatan pemasaran KOL dimasukkan ke dalam sistem pengendalian internal perusahaan, sehingga tindakan membawa pesanan dapat berada dalam kerangka kepatuhan yang dapat dipertanggungjawabkan.

Versi Partai Rakyat dari Rancangan Undang-Undang Layanan Aset Virtual secara lebih lanjut mengharuskan VASP mengungkapkan nama perusahaan dan informasi izin dalam iklan dan promosi, melarang promosi palsu atau menyesatkan, serta menuntut KOL memenuhi syarat tertentu. Karena menuntut semua KOL memiliki kualifikasi keuangan resmi sangat sulit secara praktis, pendekatan kompromi saat ini adalah agar pelaku secara berkala melakukan pemeriksaan kepatuhan terhadap influencer yang bekerja sama, dan menegakkan tanggung jawab pengawasan melalui kontrak.

Garis Merah Regulasi Telah Jelas: Analisis Dua Kasus Utama Crypto Hu Shi dan BitMart

Kasus Crypto Hu Shi: KOL terkenal “Crypto Hu Shi” dan perusahaan terkait, Yang Ji Co., Ltd., didenda karena tidak mendaftar sesuai dengan Peraturan Pendaftaran Pencegahan Pencucian Uang. Mereka diperingatkan oleh Asosiasi Perusahaan Sekuritas Taiwan untuk tidak melakukan kegiatan penawaran bisnis mata uang virtual. Kasus ini menjadi yang pertama secara resmi disebutkan setelah sistem pendaftaran aset virtual diberlakukan. Petugas hukum FSC menyatakan bahwa pelaku yang tidak terdaftar dan melakukan kegiatan penawaran atau platform berisiko melanggar hukum, terutama jika tindakan tersebut dianggap sebagai perluasan dari kegiatan bursa, risiko pelanggaran menjadi sangat tinggi.

Kasus BitMart: Biro Pengawasan Sekuritas dan Futures FSC secara resmi menamakan bursa luar negeri BitMart sebagai pelaku yang tidak terdaftar dan tidak berizin, serta menyebutkan bahwa KOL tertentu di platform Threads merekrut “pasukan trading”, dan meminta pengguna untuk mendaftar menggunakan kode undangan tertentu. Biro menegaskan bahwa BitMart belum menyelesaikan pendaftaran pencegahan pencucian uang dan tidak boleh menyediakan layanan atau melakukan promosi di Taiwan.

Empat Langkah Penipuan Membawa Pesanan: Panduan Identifikasi yang Harus Diketahui Investor

FSC dan polisi berulang kali mengingatkan bahwa penipuan membawa pesanan di dunia kripto memiliki pola operasi tetap:

Tarik masuk dengan trial gratis: Memulai dengan sinyal gratis, membuat investor mendapatkan keuntungan kecil terlebih dahulu untuk membangun kepercayaan.

Menciptakan suasana kinerja palsu: Menggunakan “generator screenshot laporan” dengan memasukkan jenis mata uang, leverage, dan harga pembukaan, untuk secara otomatis menghasilkan screenshot keuntungan palsu yang menarik mengikuti trading.

Mengarahkan transfer dana tambahan: Setelah kepercayaan terbentuk, meminta penambahan dana, dan mengarahkan ke dompet palsu yang ditunjuk atau bursa luar negeri yang tidak diawasi.

Menghilang dalam semalam setelah dana hilang: Setelah dana masuk, “pengajar” dan grup menghilang, dan investor kehilangan seluruh modalnya.

Pertanyaan Umum

Bagaimana FSC berencana mengatur KOL di dunia kripto melalui peraturan pelaksanaan FCPA?

FSC menyatakan bahwa akan menggunakan peraturan pelaksanaan yang diberi kuasa oleh Undang-Undang Perlindungan Konsumen Keuangan untuk mengatur iklan, rekomendasi, dan promosi yang dilakukan oleh KOL. Ke depan, mungkin akan diminta agar VASP menandatangani kontrak resmi dengan KOL yang bekerja sama dan memasukkan kegiatan pemasaran mereka ke dalam sistem pengendalian internal perusahaan, sehingga tindakan tersebut berada dalam kerangka regulasi yang dapat dipertanggungjawabkan.

Apakah KOL yang belum mendaftar pencegahan pencucian uang sudah dianggap melanggar hukum?

Petugas hukum FSC menyatakan bahwa pelaku yang belum melakukan pendaftaran pencegahan pencucian uang dan melakukan kegiatan penawaran mata uang virtual berisiko melanggar hukum, terutama jika tindakan tersebut dianggap sebagai perluasan dari kegiatan bursa. Pendaftaran yang sesuai adalah syarat hukum utama bagi KOL di dunia kripto untuk melakukan kegiatan terkait.

Bagaimana investor dapat mengenali platform mata uang kripto yang legal di Taiwan?

Saat ini, hanya delapan VASP yang terdaftar secara resmi di Taiwan, termasuk MAX Exchange, BitoPro, XREX, dan lain-lain. Investor disarankan memilih platform yang terdaftar secara resmi, menolak menggunakan platform luar negeri yang tidak berizin, dan menghindari mentransfer dana ke akun yang tidak diakui oleh otoritas pengawas Taiwan.