Ian Ross McSevney mengaku bersalah atas penipuan dan mendistribusikan sekuritas secara ilegal setelah mengumpulkan hampir C$5,3 juta dari sekitar 30 investor Ontario melalui Altmore Mortgage Investment Corporation antara Mei 2015 dan Mei 2019, demikian pengumuman Ontario Securities Commission pada 15 Juli. McSevney, satu-satunya pengarah Altmore, mengakui mendistribusikan sekuritas tanpa mengajukan prospektus, bertentangan dengan hukum sekuritas Ontario. OSC menuduh bahwa saat investor diberi tahu bahwa uang mereka akan digunakan untuk mendanai hipotek dan pinjaman yang dijamin oleh real estat, sebagian besar dari sekitar C$5,3 juta yang dihimpun tidak diinvestasikan sebagaimana yang diwakili—dengan sekitar C$3 juta dikembalikan kepada investor menggunakan dana dari investor yang lebih baru, serta sekitar C$1 juta diarahkan untuk pembayaran kartu kredit dan anggota keluarga. Kasus ini menjadi salah satu upaya penegakan OSC terbaru yang menargetkan skema investasi yang menjanjikan paparan terhadap pinjaman berbasis real estat, sementara diduga menggunakan dana investor untuk tujuan selain yang dijanjikan.
McSevney Mengakui Dakwaan Penipuan Terkait Altmore Mortgage Investment Corporation
Menurut OSC, investor dibujuk untuk percaya bahwa Altmore Mortgage Investment Corporation akan menggunakan uang mereka untuk menginisiasi hipotek dan pinjaman lain yang dijamin oleh real estat. Perusahaan investasi hipotek umumnya digunakan di Kanada untuk menghimpun modal dari investor dan membiayai hipotek perumahan atau komersial, di mana investor umumnya mengharapkan keuntungan yang dihasilkan dari bunga yang dibayar oleh peminjam serta didukung oleh jaminan real estat yang mendasarinya.
OSC menuduh bahwa Altmore tidak membangun portofolio hipotek yang telah dijanjikan kepada investor. Meskipun beberapa pinjaman real estat yang sah diatur, regulator mengatakan sebagian besar dari C$5,3 juta yang dihimpun tidak diinvestasikan sebagaimana yang diwakili.
OSC Menuduh Sekitar C$3 Juta Dibayar Kembali Menggunakan Dana Investor yang Lebih Baru
Menurut regulator, sekitar C$3 juta dibayarkan kembali kepada investor selama skema berlangsung, dengan pembayaran tersebut biasanya didanai menggunakan uang yang disetor oleh investor yang lebih baru, bukan keuntungan investasi yang dihasilkan dari pinjaman hipotek. OSC juga mengatakan McSevney mengarahkan sekitar C$1 juta untuk pembayaran kartu kredit, anggota keluarga, dan kerabat. Regulator mencatat pembayaran tersebut didanai melalui kombinasi uang investor dan sumber lain.
Meskipun OSC tidak mendeskripsikan operasinya sebagai skema Ponzi, tuduhan bahwa pembayaran kembali investor sebagian besar dibiayai dengan dana dari investor berikutnya mencerminkan pola yang lazim terlihat dalam kasus penipuan investasi ketika keuntungan investasi yang dijanjikan tidak didukung oleh aktivitas bisnis yang mendasarinya.
Bonnie Lysyk, Wakil Presiden Eksekutif Penegakan di OSC, mengatakan hasil tersebut menunjukkan komitmen regulator untuk melindungi investor dan menjaga kepercayaan pada pasar modal Ontario. “Investor seharusnya mengharapkan uang mereka digunakan sebagaimana yang dijanjikan. Mr. McSevney menghimpun jutaan dari investor untuk apa yang dipresentasikan sebagai perusahaan investasi hipotek, tetapi sebagian besar dana tersebut tidak diinvestasikan sebagaimana dijanjikan. Ini tidak punya tempat di Ontario, dan hasil ini memperkuat komitmen kami untuk melindungi integritas pasar modal kami.”
Pengadilan Menjadwalkan Tanggal Penjatuhan Hukuman untuk 8 September 2026
Kasus McSevney akan kembali ke pengadilan pada 8 September 2026, saat para pihak diharapkan menjadwalkan tanggal untuk pengajuan persidangan mengenai hukuman. Pengakuan bersalah menyelesaikan tuduhan yang mendasari terkait penipuan dan distribusi sekuritas secara ilegal.
Tim Investigasi Kriminal dan Penuntutan OSC memimpin penyelidikan. Unit tersebut menyelidiki penipuan sekuritas, manipulasi pasar, dan pelanggaran serius lain atas hukum sekuritas Ontario, sementara penuntutan yang melibatkan pelanggaran menurut Criminal Code dilakukan oleh Kementerian Jaksa Agung Ontario.
FAQ
Untuk dakwaan apa Ian Ross McSevney mengaku bersalah pada 15 Juli?
Ian Ross McSevney mengaku bersalah atas penipuan dan mendistribusikan sekuritas tanpa mengajukan prospektus, bertentangan dengan hukum sekuritas Ontario. McSevney adalah satu-satunya pengarah Altmore Mortgage Investment Corporation, yang menghimpun hampir C$5,3 juta dari sekitar 30 investor Ontario antara Mei 2015 dan Mei 2019.
Bagaimana OSC menuduh dana investor digunakan dalam kasus Altmore?
OSC menuduh bahwa saat investor diberi tahu bahwa uang mereka akan digunakan untuk mendanai hipotek dan pinjaman yang dijamin oleh real estat, sebagian besar dari C$5,3 juta yang dihimpun tidak diinvestasikan sebagaimana yang diwakili. Sekitar C$3 juta dibayarkan kembali kepada investor menggunakan dana dari investor yang lebih baru, bukan keuntungan investasi, dan sekitar C$1 juta diarahkan untuk pembayaran kartu kredit, anggota keluarga, dan kerabat.
Kapan jadwal penjatuhan hukuman untuk Ian Ross McSevney?
Kasus McSevney akan kembali ke pengadilan pada 8 September 2026, saat para pihak diharapkan menjadwalkan tanggal untuk pengajuan persidangan mengenai hukuman. Pengakuan bersalah menyelesaikan tuduhan yang mendasari terkait penipuan dan distribusi sekuritas secara ilegal, meskipun pengadilan belum menentukan hukuman yang tepat.
