Korsel FIU Mengganti Ketentuan STR Kripto Wajib dengan Sistem Risiko Bursa

Unit Intelijen Keuangan (FIU) Korea Selatan di bawah Komisi Jasa Keuangan bertemu dengan perwakilan bursa aset digital pada tanggal 4 untuk mengumumkan perubahan arah regulasi terkait transfer kripto ke luar negeri. Alih-alih menerapkan kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan (STR) secara wajib untuk semua transfer senilai 10 juta won atau lebih ke penyedia layanan aset virtual asing dan dompet pribadi, FIU akan mewajibkan setiap bursa untuk membentuk sistem penilaian dan manajemen risikonya sendiri. Perubahan kebijakan ini menyusul penolakan kuat dari industri terhadap proposal awal yang tercantum dalam pemberitahuan legislasi Maret untuk amandemen UU tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, dengan kekhawatiran mengenai potensi isu konstitusional serta beban operasional berlebih bagi penyedia layanan.

FIU Beralih dari STR Wajib ke Sistem Manajemen Risiko Bursa

FIU mengonfirmasi perubahan regulasi tersebut selama pertemuan pada tanggal 4 dengan eksekutif bursa aset digital, menurut sumber industri. Proposal amandemen dekret penegakan hukum awal Maret mewajibkan pengajuan STR otomatis untuk semua transaksi kripto senilai 10 juta won atau lebih yang melibatkan penyedia layanan aset virtual di luar negeri dan dompet individual. Setelah konsultasi dan pengumpulan umpan balik, otoritas mengganti kewajiban STR yang menyeluruh menjadi kerangka kerja di mana bursa menilai risiko dan membuat sistem manajemen mereka sendiri.

Komisi Jasa Keuangan Unit Intelijen Keuangan. Sumber: laman FIU

Penghapusan Ambang Travel Rule dan Penyesuaian Regulasi KYC Tetap Dipertahankan

FIU mempertahankan keputusannya untuk menghilangkan ambang minimum Travel Rule, yang sebelumnya berlaku untuk transaksi senilai 1 juta won atau lebih. Terkait persyaratan Know Your Customer (KYC) yang ditingkatkan, regulator melonggarkan pendekatan dengan mengizinkan bursa menetapkan kriteria evaluasinya sendiri. FIU juga memutuskan menunda persyaratan pendaftaran bisnis penetapan rasio utang sebesar 200% atau di bawahnya per akhir triwulan terbaru selama satu tahun, dengan mempertimbangkan kondisi operator. Menanggapi permintaan industri untuk klarifikasi standar penilaian anti pencucian uang (AML) bagi penyedia layanan luar negeri, FIU berencana memberikan panduan melalui dokumen penjelasan di masa mendatang.

Amandemen Dekret Penegakan Hukum Dijadwalkan Mulai Diterapkan 20 Agustus

Amandemen dekret penegakan hukum untuk UU tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, yang mencakup penghapusan ambang Travel Rule dan penyaringan pemegang saham mayoritas untuk penyedia layanan aset virtual, dijadwalkan mulai diterapkan pada 20 Agustus setelah ditinjau oleh Kementerian Perundang-undangan Pemerintahan dan lembaga lain.

FAQ

Apa yang diputuskan FIU Korea Selatan terkait pelaporan transfer kripto ke luar negeri pada tanggal 4?

FIU mengubah pendekatannya dari penerapan kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan (STR) secara wajib atas semua transfer kripto senilai 10 juta won atau lebih ke entitas luar negeri, menjadi mewajibkan setiap bursa untuk membentuk sistem penilaian dan manajemen risikonya sendiri.

Mengapa FIU memodifikasi proposal STR awal dari Maret?

Industri menolak keras persyaratan STR yang menyeluruh dengan alasan potensi isu konstitusional dan beban operasional berlebih bagi penyedia layanan, sehingga otoritas mengadopsi kerangka penilaian risiko yang dikelola bursa setelah mengumpulkan umpan balik.