Lebih dari 100 karyawan SpaceX dengan aset gabungan senilai antara $1 miliar dan $5 miliar telah membentuk sebuah kolektif untuk bernegosiasi layanan manajemen kekayaan menjelang IPO perusahaan. Kelompok tersebut menandatangani kesepakatan dengan penasihat investasi terdaftar Choreo dengan biaya yang dimulai dari 0,5% dan menurun seiring aset kelompok bertambah, menurut laporan CNBC pekan ini. Pengaturan ini menantang praktik industri manajemen kekayaan tradisional, di mana klien dikenakan biaya berdasarkan aset individual, bukan kekuatan tawar kolektif.
Choreo Menyusun Model Biaya untuk Kolektif Karyawan SpaceX
CEO Choreo Jason Van de Loo memaparkan IPO SpaceX sebagai peluang langka untuk membangun hubungan dengan klien yang kekayaannya akan meningkat secara signifikan. “Ini adalah peristiwa transformasional yang unik,” kata Van de Loo. “Kami tidak sering melihat kejadian seperti ini. Kebanyakan investor punya dekade untuk membangun kekayaan. Ketika Anda mendapat momen seperti ini, rasanya hampir seperti warisan besar, atau seperti memenangkan tiket lotre.”
Ukuran kelompok Choreo kemungkinan akan bertambah seiring waktu, dan opsi ini juga disediakan untuk karyawan perusahaan lain yang bersiap melakukan IPO. Bank swasta, wirehouse, perusahaan perwalian, dan penasihat investasi terdaftar lainnya mengirim tim dan menyelenggarakan acara di California, Texas, dan Florida dengan harapan memenangkan bisnis karyawan SpaceX.
Penasihat Mengatasi Risiko Konsentrasi Saham 90%
Jamie Battmer, chief investment officer firma RIA Creative Planning, mengatakan perusahaannya memiliki puluhan klien SpaceX yang menghadapi pertanyaan apakah mereka harus menjual saham apa pun. Ekuitas SpaceX mewakili hingga 90% dari kekayaan banyak karyawan, kata Battmer. Ekuitas SpaceX biasanya diberikan dalam bentuk saham terbatas.
Karyawan cenderung menjadi penganut kuat atas masa depan perusahaan dan jarang ingin menjual saham apa pun, menurut Battmer. Firma miliknya membantu klien dengan indeksasi yang efisien pajak atau strategi turunan opsi lainnya. Klien juga mencari bantuan untuk perencanaan warisan dan filantropi, termasuk membentuk charitable remainder trusts dan donor-advised funds.
“Karena ini adalah kelompok insinyur, ini individu yang melakukan pekerjaan lebih baik dalam menuliskan setiap ‘i’ dan menyilang setiap ‘t’,” kata Battmer. “Namun, kerentanan yang muncul hanya karena pergeseran besar pada nilai kekayaan bersih Anda sangat berbahaya dan perlu ditangani.”
Insinyur Menerapkan AI dan Whiteboarding untuk Keputusan Kekayaan
Bill Dramis, bankir senior di J.P. Morgan Private Bank yang bekerja dengan eksekutif dan karyawan berpendapatan tinggi dari perusahaan kedirgantaraan dan pertahanan di California Selatan, mengatakan insinyur biasanya membawa praktik pemecahan masalah secara kelompok ke manajemen kekayaan. “Banyak dari orang-orang yang kami temui sangat cerdas dan suka melakukan whiteboarding contoh bersama rekan-rekan mereka,” kata Dramis. “Itulah cara mereka tumbuh dan membangun basis pengetahuan mereka.”
Karyawan SpaceX juga mengandalkan kecerdasan buatan untuk nasihat kekayaan, menurut para penasihat. Karyawan sering datang ke pertemuan dengan rekomendasi dari Claude milik Anthropic atau ChatGPT milik OpenAI. “Yang menarik bagi kami sejauh ini adalah kami menemukan cara-cara kreatif untuk memanfaatkan AI sebagai bagian dari percakapan itu,” kata Van de Loo. “Saya pikir secara alami bagi kelompok karyawan ini, insting pertama adalah pergi bertanya pada Claude, ‘Apa yang harus saya lakukan?’”
Tim Van de Loo kemudian merespons dengan mengevaluasi keluaran AI: “Ini bagian di mana keluaran itu valid, tapi ini bagian di mana mungkin solusi yang spesifik produk, bukan solusi perencanaan,” katanya.
FAQ
Struktur biaya apa yang dinegosiasikan karyawan SpaceX dengan Choreo?
Kolektif karyawan SpaceX menandatangani kesepakatan dengan Choreo dengan biaya yang dimulai dari 0,5% dan menurun seiring aset kelompok bertambah. Ini berbeda dari manajemen kekayaan tradisional, di mana klien dikenakan biaya berdasarkan aset individual.
Risiko konsentrasi apa yang dihadapi karyawan SpaceX?
Ekuitas SpaceX mewakili hingga 90% dari kekayaan banyak karyawan, menurut Jamie Battmer dari Creative Planning. Ekuitas biasanya diberikan dalam bentuk saham terbatas, sehingga menciptakan konsentrasi yang signifikan pada satu aset.
Bagaimana karyawan SpaceX menggunakan AI untuk keputusan manajemen kekayaan?
Karyawan SpaceX sering datang ke pertemuan dengan penasihat dengan rekomendasi dari Claude milik Anthropic atau ChatGPT milik OpenAI, menurut para penasihat kekayaan. Lalu para penasihat membantu mengevaluasi keluaran AI mana yang valid dan mana yang mungkin spesifik produk, bukan solusi perencanaan.
