Dalam laporan baru, TRM Labs menyatakan bahwa meskipun ancaman keuangan ilegal tetap ada di Latam, termasuk broker OTC yang terhubung dengan kartel, arus terselubung Venezuela yang dikenai sanksi, dan jaringan pencucian uang Tiongkok, regulasi justru mengurung ancaman-ancaman tersebut, dengan setiap pasar utama di Latam meningkatkan upaya kepatuhannya.
Poin-Poin Utama:
- TRM Labs melaporkan bahwa stablecoin mendorong 95% arus masuk ilegal Latam, sehingga VASPs dipaksa meningkatkan teknologi berikutnya.
- Kartel Sinaloa mencuci $103B pada tahun 2025, mendorong pemerintah untuk menegakkan undang-undang AML yang akan datang.
- Setelah laporan-laporan ini, negara-negara Latam meningkatkan standar kepatuhan mereka.
TRM Labs: Regulasi Mempersempit Jendela Ancaman di Latam
Regulasi kripto sedang maju secara internasional, dan Latam bukan pengecualian, meskipun ada banyak ancaman yang terdokumentasi. Menurut TRM Labs, sebuah perusahaan intelijen blockchain, regulasi sedang hadir untuk membuat transaksi dan arus kripto menjadi lebih aman di kawasan tersebut.
Dalam laporan terbaru, TRM Labs mengungkapkan bahwa stablecoin telah menjadi rel pembayaran dominan di seluruh Latam, menyumbang 95% arus masuk ke entitas yang dikenai sanksi secara global di sebuah wilayah yang, karena karakteristik ekonominya, terbuka terhadap adopsi teknologi baru ini.
TRM Labs menyatakan bahwa ancaman-ancaman tersebut terdokumentasi dengan baik di kawasan ini, termasuk arus yang terkait dengan Kartel Sinaloa, dengan memanfaatkan broker lokal dan bursa P2P untuk mencuci dana menggunakan organisasi Tiongkok sebagai perantara dalam memproses lebih dari $103 miliar pada tahun 2025 saja.
Selain itu, institusi tersebut menyoroti bahwa sanksi yang masih berlaku terkait pergerakan minyak ilegal dan perdagangan narkoba membuat Latam tetap menjadi sorotan penegakan. Namun demikian, pemerintah bergerak cepat untuk menutup celah-celah tersebut dan memperkuat kepatuhan di seluruh sektor.
Di Brasil, regulasi baru yang disahkan pada Februari menetapkan kerangka kepatuhan yang mencakup persyaratan anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (TF) baru bagi penyedia layanan aset virtual (VASPs) untuk menerima otorisasi guna beroperasi.
Argentina juga memperketat pengawasan atas pasar kripto, dengan persyaratan pendaftaran yang diperbarui untuk VASPs yang mencakup aturan AML, persyaratan audit, serta pemisahan aset.
Meksiko juga memperkenalkan penilaian berbasis risiko, menetapkan petugas kepatuhan, dan audit kepatuhan berkala untuk entitas, karena aktivitas aset virtual masih dibatasi pada organisasi yang disetujui oleh Bank Sentral Meksiko (Banxico).
TRM Labs menyimpulkan bahwa “untuk bursa, fintech, dan institusi keuangan yang beroperasi di Amerika Latin, persyaratan regulasi hadir secara bersamaan di seluruh kawasan. Institusi yang membangun infrastruktur kepatuhan sebelum tenggat penegakan memiliki keunggulan operasional yang jelas.”
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
CFTC Berencana Membakukan Perlindungan Pengembang Non-Kustodian Setelah Surat No-Action Phantom
Menurut Ketua CFTC Michael Selig yang berbicara pada Selasa di Consensus Miami, lembaga tersebut berencana untuk menetapkan perlindungan bagi pengembang perangkat lunak non-custodial melalui penyusunan aturan secara formal. Pada bulan Maret, CFTC mengeluarkan surat pernyataan tidak akan melakukan penegakan hukum yang menyatakan bahwa pihaknya tidak akan mengejar penegakan terhadap penyedia dompet kripto
GateNews2jam yang lalu
Lima Kelompok Perdagangan Bank AS Utama Menentang Kompromi Imbal Hasil Stablecoin pada Senin
Menurut analis TD Cowen Jaret Seiberg, kelompok-kelompok perdagangan bank besar AS—termasuk Bank Policy Institute, Financial Services Forum, Independent Community Bankers of America, Consumer Bankers Association, dan American Bankers Association—secara resmi menentang kompromi hasil (yield) stablecoin yang diusulkan pada
GateNews3jam yang lalu
Undang-Undang Pertukaran Valuta Asing (Amandemen) Korea Selatan Disahkan Melalui Komite Utama Hari Ini, Memperpanjang Pengawasan Bursa Kripto
Menurut ChainCatcher, Undang-Undang Transaksi Valuta Asing (Foreign Exchange Transaction Act) yang telah diamendemen Korea Selatan disahkan oleh komite parlemen hari ini (6 Mei), memperluas cakupan regulasi untuk mencakup bursa kripto dan penyedia layanan aset virtual lainnya. Komite tersebut mengadopsi revisi teknis dari anggota ahli.
GateNews4jam yang lalu
IMF memperingatkan: kredit swasta global senilai 2 triliun dolar AS, dengan struktur setengah likuid senilai 300 miliar dolar AS yang membentuk risiko sistemik
IMF memperingatkan dalam GFSR bahwa ukuran kredit privat global sekitar 2 triliun dolar AS, dengan 15% berupa instrumen semi likuid, yang meningkat 3 kali lipat dalam 5 tahun terakhir. Empat kelemahan utama: kerentanan peminjam, leverage berlapis, penilaian yang subjektif, dan keterkaitan yang tidak transparan; berinteraksi dengan bank membentuk risiko sistemik. Mendesak penguatan pengawasan bagi perantara non-bank, pemanggilan kembali yang ketat untuk instrumen semi likuid, serta peningkatan koordinasi lintas negara. Seruan ini selaras dengan peringatan IMF terkait penularan psikologis dari Amerika Serikat.
ChainNewsAbmedia4jam yang lalu
Asosiasi Lima Bank Terbesar di Amerika Serikat: Redaksi kompromi RUU CLARITY terkait stablecoin tidak cukup, masih ada celah besar
Berdasarkan pernyataan bersama yang dikeluarkan pada 4 Mei oleh lima asosiasi perbankan, termasuk American Bankers Association (ABA), terkait kompromi imbal hasil stablecoin yang diajukan oleh Senator Tom Tillis dan Angela Alsobrooks untuk RUU Digital Asset Market Transparency (CLARITY Act), masing-masing lembaga menyatakan bahwa redaksi yang diusulkan tidak cukup untuk melarang pembayaran imbal hasil dan bunga dari stablecoin, serta menyebutnya sebagai “celah besar yang harus segera ditangani”.
MarketWhisper6jam yang lalu
