シティグループが誤って81兆ドルを入金したため、顧客は280ドルしか受け取るはずだった。この支払いはすべてのシティグループのコントロールをバイパスし、実行後数時間後に取り消す必要がありました。銀行はこれを「ほぼミス」と呼んでいます。
Citigroupの支払いミス：誤った81兆ドルの送金がコントロールをバイパス
世界で最も認知されている銀行の1つであるシティグループは、昨年、1兆ドルの間違いに巻き込まれるところでした。 4月、銀行は顧客に81兆ドルの送金を実行しましたが、これはその機関にとって重大なミスになるはずでした。
CNBCによると、その送金は2人の従業員の審査を通過しましたが、90分後に3人目によって検出されました。資金は動くことができなかったでしょうが、この出来事は法定通貨銀行業界に横行する不備を示しています。
数時間後、銀行は資金を払い戻すように動きました。顧客は$280を受け取る予定だったのです。このエラーを引き起こした状況は開示されませんでした。
この種のイベント、誤った支払いが請求されますが、銀行が資金を回収できる場合、それは「ほぼミス」と呼ばれます。 Citigroupにとって、ほぼミスは適切であるはずの頻度よりも多いです。2024年にはこれが10回、10億ドル以上を巻き込んで発生しました。前の年には、これが13回起こりました。
シティグループは説明書で述べた:
私たちの予防的なコントロールは、銀行から資金が流出するのを防ぐこともできました。銀行やお客様に影響はありませんでしたが、この出来事は、手作業プロセスを排除し、変革を通じてコントロールを自動化する取り組みを継続することを強調しています。
シティグループは規制当局から厳しく批判され、元CEOのマイケル・コーバット氏が解任されました。金融メディアによると、コーバット氏はテクノロジーとコンプライアンスの管理に苦労していたと報じられています。
コーバットを早期退職させた理由の1つは、2020年に誤ってレブロンの債権者に約9億ドルを送金したことでした。この出来事は2022年の裁判和解で幕を閉じることとなりました。
新しいCEOは銀行のコンプライアンスおよび監督方法の改善に取り組むことを約束していますが、この出来事からまだやるべき仕事があることが示されています。
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