ナイジェリアの中央銀行は、暗号資産およびフィンテック企業におけるマネーロンダリング防止（AML）ならびにテロ資金供与対策（CFT）のコンプライアンスを監督するためのパイロットプログラムを開始した。
新たな監督パイロットのために6つのVASPsが選抜
ナイジェリア中央銀行は、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与の相互対策に関する監督パイロットプログラムを公式に立ち上げた。新しいパイロットは、金融活動作業部会（FATF）の勧告15および16—具体的には旅行ルール—にナイジェリアを整合させることを目的としている。旅行ルールでは、仮想資産サービスプロバイダーに対し、取引における出所情報および受益者情報を共有することが求められる。
ほんの数年前、ナイジェリアの暗号資産の状況は摩擦によって特徴づけられていた。2021年2月、CBNは実質的に商業銀行が暗号資産取引所を取り扱うことを禁じた。だが、その禁止が2023年12月に解除され、続いて2025年の投資・証券法が施行されたことにより、焦点は排除から統合へと移っている。
プレスリリースによれば、CBNはこの初期段階に参加するため、フィンテックおよび暗号資産の事業体の中から選抜したグループを手配した。これには、Africa Stablecoin Consortium、Flutterwave、Juicyway、Koinkoin、Kucoin、Paystackが含まれる。しかしCBNは、参加が「いかなる規制上の地位、承認、またはライセンスを付与するものではない」と注意深く明記した。代わりに、これは銀行がビジネスモデルと業務上のリスクを研究するための、管理された構造化された環境である。
パイロットの下では、参加するVASPsは、AML/CFTのパフォーマンスに関する月次データを提出する義務があり、さらに顧客オンボーディング、制裁スクリーニング、取引モニタリングの監査を受けなければならない。また、越境のデジタル資産フローを追跡するための信頼できる計画を示す必要がある。
「パイロットは、参加する各事業体にわたるAML/CFT/CPFリスク、ビジネスモデル、そして業務上の実務について、構造化された理解を育成することを目的としている」とCBNは述べた。「また、移り変わる監督上の期待に沿って、VASPsが自社のAML/CFT/CPFフレームワークを強化することも支援する。」
銀行は、収集されたすべてのデータは、ナイジェリアの2023年データ保護法の下で保護されると強調した。
Kucoinのような取引所やFlutterwaveのような決済の大手を、正式な監督の枠組みに組み込むことで、CBNは不正な行為者を排除しつつ、世界で最も活発な暗号資産市場の一つであるナイジェリアが、グローバルな金融システムにおける安定した拠点であり続けることを目指している。
CBNはすでにパイロットの後続フェーズを予定しているが、これらが現時点で外部からの関心表明を受け付けるものではないことを確認している。
FAQ ❓
- CBNは何を立ち上げたのですか？ ナイジェリアの中央銀行は、AML/CFTの監督パイロットプログラムを導入しました。
- どのFATFルールが適用されますか？ このパイロットは、旅行ルールを含むFATF勧告15および16に整合しています。
- 誰が参加していますか？ 選抜されたフィンテックや暗号資産企業が参加しており、Flutterwave、Kucoin、Paystackなどが含まれます。
- 目的は何ですか？ このプログラムは、コンプライアンス、データ報告、リスク管理をテストし、ナイジェリアの暗号資産の監督を強化します。
