タイの暗号資産エコシステムは、規制当局がデジタル資産取引に対してより厳格な体制を推進する中、監視の強化が進んでいます。国内の運営者は、規制強化に伴い、資金洗浄の疑いのあるアカウントが1万件以上凍結されたと報告しています。これらの変更は、疑わしい送金を遅らせ、より高リスクな取引を完了する前に追加の顧客確認（KYC）を要求することを目的としていますと、バンコクポストの報道が伝えています。この動きは、近年のコンプライアンス対策の高まりを背景に、規制当局や業界団体が違法行為を抑制するための取り組みを拡大していることを示しています。
主なポイント
タイのライセンスを持つデジタル資産運営者は、新たなスクリーニング措置と高リスク取引に対する強化されたKYCチェックの導入後、疑わしいマルチアカウントと特定された1万件以上のアカウントを凍結しました。
この規制強化は、タイ証券取引委員会（SEC）とタイデジタル資産運営者協会（TDO）が、タイ中央銀行や各種法執行機関の支援を受けて連携して進めている取り組みの一環です。
2025年前半には、より多くのマルチアカウントが凍結されており、その数は47,692件に上っています。これらはタイのデジタル資産枠組みの中で管理されました。
当局は、デジタル資産の送金に対するトラベルルールの施行や、暗号運営者、銀行、法執行機関間のデータ共有の強化を通じて、マネーロンダリングの抜け穴を閉じるための取り組みを広げています。
タイにおける規制の動きは、「グレー資金」の金市場に対する措置と並行して進行しており、資産クラスを超えた金融監督の強化を反映しています。
市場の背景：この取り締まりは、暗号活動に対するAML/CFT（マネーロンダリング対策・テロ資金供与対策）の基準強化に向けた、地域および世界的な動きの一環です。規制当局は、違法流出を抑制しつつ、イノベーションと投資者保護のバランスを取るために、明確なガイドラインと各機関間の協力を推進しています。
なぜ重要か
タイ当局のアプローチは、東南アジアにおけるデジタル資産の規制環境がより厳格になっていることを示しています。より厳しいスクリーニングと明確な顧客確認手続きの導入により、複数の層を経由して資金を移動させるいわゆるマルチアカウントを排除しようとしています。運営者にとっては、これらの措置はオンボーディングの厳格化や高リスク取引の監視強化につながり、コンプライアンスコストの増加や犯罪との関係による評判リスクの低減につながる可能性があります。
投資家やユーザーにとっては、透明性と予測可能性の向上が期待される一方、一部の取引には摩擦が生じる可能性もあります。トラベルルールの適用により、特に取引所を経由したウォレット間の送金において、顧客識別の要件が追加されます。これは、デジタル資産の追跡性を重視する規制の一環であり、正当な参加者が金融や資本市場に円滑にアクセスできるようにしつつ、違法行為を抑止する狙いがあります。
政策的には、SEC、TDO、連邦・地方の法執行機関の連携は、成熟した多機関による暗号規制のモデルを示しています。データ共有の拡大、スクリーニングの強化、不審活動への対応標準化により、リスクの兆候が現れた際に迅速に対応できる体制を整えつつ、業界関係者と協力して実効性のある安全策を策定しています。
今後の注目点
2025年2月のSEC–TDOワークショップの成果、マルチアカウントの監視・調査に関する新ガイドラインや、迅速措置の公表状況。
暗号運営者、銀行、法執行機関間のデータ共有拡大に関するフォローアップと、疑わしいマルチアカウントへの送金防止策。
追加のマルチアカウント凍結や識別作業の進展と、それらが特定のプラットフォームや市場セグメントを対象にしているかどうか。
規制当局による、トラベルルールやその他のコンプライアンス要件の見直しと拡充に関する指針。
情報源と検証
バンコクポスト：暗号運営者が1万件の疑わしいアカウントを凍結 — https://www.bangkokpost.com/business/general/3213543/crypto-operators-freeze-10000-suspect-accounts
SECのTDOおよび他機関との連携に関する声明 — https://www.sec.or.th/EN/Pages/News_Detail.aspx?SECID=11581&rand=113627
バンコクポスト：SEC、デジタル資産枠組みを拡大 — https://www.bangkokpost.com/business/investment/3180638/sec-to-expand-digital-asset-framework
パタヤメール：タイ首相、金とデジタル資産取引の監視強化を指示し、金融の抜け穴を塞ぐ — https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com
タイ、デジタル資産におけるマルチアカウント取り締まりを強化
