Have I Been Pwned というセキュリティウェブサイトのクリエイターである Troy Hunt は、7月1日に AUSTRAC がトラベルルールの要件を施行したことを受けて、暗号資産の寄付を取りやめる計画を発表した。Coinbase は Hunt に対し、$6 の寄付のために、氏名（フルネーム）、国、ID番号、住所、誕生日を含む詳細な送金者情報の提供を求めたことで、匿名のピアツーピア資金調達は現実的ではなくなった。オーストラリアの金融情報機関でありマネーロンダリング対策・規制当局である AUSTRAC は現在、すべての暗号資産取引において、バーチャル・アセット・サービス・プロバイダー（VASP）に対して送金者の詳細データを収集し送信することを義務付けており、これまで本人確認の要件なしに運営されていた小規模な寄付モデルを混乱させている。
Coinbase は $6 の寄付に送金者情報を要求
Hunt はソーシャルメディアで、新たなオーストラリアの規制により、Coinbase が身元不明の寄付者に関する詳細情報を求めてきたと共有した。プラットフォームは「新しいオーストラリアの規制では、Coinbase 以外から暗号資産を受け取る際に送金者に関する情報が必要になる」としている。資金を受け取るには、Hunt は送金者のフルネーム、居住国、ID番号、自宅住所、誕生日を提供しなければならない。Hunt はソーシャルメディアで「haveibeenpwned の寄付ページから暗号資産アドレスを削除できると思う。これは Aus 政府の不可能な要件で、PayPal に戻るしかないようだ」と宣言した。自前ホットウォレットの利用や会社の移転を勧められると、Hunt は「今年 2 回目の暗号資産寄付で、金額はだいたい 6 ブックスなので、いや、サーカス一式を誰か別のところへ移すのは筋が通らない。しかもどこも KYC の要件を締め付けている」と返答した。
7月1日に AUSTRAC がトラベルルールを施行
AUSTRAC はオーストラリア政府の金融情報機関であり、マネーロンダリング対策・テロ資金供与対策（AML/CTF）規制当局として、7月1日からバーチャル・アセット・サービス・プロバイダー（VASP）に対するトラベルルール要件の施行を開始した。トラベルルールは、暗号資産取引において VASP が送金者・受取人の詳細情報を収集し送信することを義務づけている。21 Analytics によれば、ウォレットが自己ホスト型の場合、「トラベルルール情報を送信する義務はないが、情報収集と検証の義務は引き続き適用される」。この施行は、オーストラリアで事業を行う仮想資産プロバイダーに対する KYC の監督強化を意味する。
自己ホスト型ウォレットには収集要件がある
自己ホスト型ウォレットはトラベルルール情報の送信を求められない一方で、21 Analytics によれば情報収集と検証の義務は依然として適用される。Hunt の Have I Been Pwned ウェブサイトでは、ユーザーがメールがデータ侵害の一部に含まれているかどうかを確認でき、自分の情報が危険にさらされているかを検証できる。このプロジェクトは以前、PayPal のような従来の決済手段の代替として暗号資産の寄付を受け付けていた。新しい規制要件により、寄付者が匿名でいたい小規模な寄付では現実的でなくなった。
よくある質問
Have I Been Pwned で Troy Hunt は暗号資産の寄付について何を発表しましたか？
Troy Hunt は、7月1日に AUSTRAC によって施行された新しいオーストラリアのトラベルルール規制により、Coinbase が $6 の寄付に関して Have I Been Pwned からの暗号資産寄付で広範な送金者情報を要求したため、Have I Been Pwned からの暗号資産の寄付を取りやめる計画を発表しました。
なぜ Coinbase は Hunt の暗号資産寄付に送金者情報を求めたのですか？
Coinbase は「新しいオーストラリアの規制では、Coinbase 以外から暗号資産を受け取るときに送金者に関する情報が必要になる」と述べています。資金を受け取るには、Hunt は送金者のフルネーム、居住国、ID番号、自宅住所、誕生日を提供する必要があり、匿名の寄付は不可能になります。
自己ホスト型ウォレットならオーストラリアでトラベルルール要件を回避できますか？
21 Analytics によれば、ウォレットが自己ホスト型の場合、「トラベルルール情報を送信する義務はないが、情報収集と検証の義務は引き続き適用される」。つまり、自分で管理するソリューションを使っても、一定の KYC 要件は残ります。
