英国の金融行為監督機構（FCA）は、Alec FinchおよびRobert Finchに対して決定通知（Decision Notices）を発出し、2023年9月の高等法院判決の後、両名を金融サービス業界から排除することを提案しました。この判決では、両名がAFL Insurance Brokers Limitedを運営する間に詐欺行為を行い、顧客の資金を不正に使用したと認定されています。父と息子は、同社の売却に際して買い手および監査人を欺くため、運営費に顧客資金を充て、虚偽の財務記録を作成したと高等法院は判断しました。規制当局の発表によると、両者はFCAの決定を上級審判所（Upper Tribunal）に付託しており、同審判所の審査まで、提案された出場禁止は暫定的なものとなっています。
高等法院が詐欺と顧客資金の不正使用を認定
FCAによると、高等法院は、Alec FinchおよびRobert FinchがAFL Insurance Brokers Limited在任中に誠実さと高い廉潔さをもって行動しなかったと判断しました。規制当局は、両名が規制上の要件に従ってその資金を保全するのではなく、顧客の資金を同社の運営費の資金として用いたと述べています。オーナーが後にAFLの売却を試みた際には、同社の財務状況を過大に見せる虚偽の財務記録を作成し、買い手候補のみならず、会社の会計担当者および監査人も誤認させたとFCAは述べました。規制当局によれば、これらの虚偽の記録により顧客資金の不正使用が隠され、AFLには顧客資金の大幅な不足が残ったとされています。
「高等法院は、この重大な詐欺のあらゆる局面の推進力がFinch親子にあったと認定しました。彼らは成功している事業という虚偽の状況を描き、顧客資金を自分たちの利益のために使いました――それが間違っていることを彼らは分かっていたのです」と、FCAの法執行・市場監督の共同執行ディレクターであるTherese Chambersは述べました。「私たちは重大な不正行為を容認せず、不正を働いた者を業界から排除するための措置を取ります。」
FCAの決定通知は上級審判所に付託
FCAは、両名が規制当局の決定を上級審判所（Upper Tribunal）に付託する権利を行使したため、決定通知はまだ確定していないと述べました。通知に含まれる認定事項は暫定的なものであり、当審判所が独自の結論に到達するまでのFCAの現時点の見解を反映している、と規制当局は説明しています。執行措置は、2020年8月に始まった民事訴訟に続くものです。FCAによると、AFLの買い手は、同社の事業売却中に行われたとされる詐欺に起因して損害賠償を求めて、Alec FinchおよびRobert Finchに対する高等法院での手続を開始しました。FCAの執行事件は、2023年9月27日に言い渡された高等法院の判決に基づいています。
FCAが困窮を理由に金銭的制裁金を免除
FCAは、通常であれば両名に対し、提案された業界からの排除に加えて、重大な金銭的制裁金を課していたはずだと述べました。しかし規制当局は、Alec FinchとRobert Finchがそれぞれ、いかなる金銭的制裁金であっても重大な経済的困窮を引き起こすことを裏付ける検証可能な証拠を提示したため、罰金を科さないことを決定したとFCAは伝えています。規制当局によれば、Alec Finchは本来£121,200の制裁金を課されるところであり、Robert Finchは£169,800の制裁金に直面していたはずです。
AFL Insurance BrokersはもはやFCAの認可を受けていない
規制当局によると、その後、AFL Insurance Brokers Limitedは社名をAmbon Brokers Limitedに変更し、金融行為監督機構（FCA）からの認可を受けていません。FCAは、この案件は、顧客資金の取り扱いに関して同機関が引き続き監視していることを改めて思い起こさせるものだと述べました。この分野は、規制当局の監督および執行上の優先事項の中心であり続けています。FCAによれば、顧客資産の不正使用は、英国の金融サービス規則における最も深刻な違反の一つとみなされています。なぜなら、それは顧客保護と市場の信頼を直接的に損なうからです、としています。
FAQ
英国のFCAはAlec FinchおよびRobert Finchについて何を決定しましたか？
英国の金融行為監督機構（FCA）は、AFL Insurance Brokers Limitedを運営していた間に詐欺を行い、顧客資金を不正に使用したと認定した、2023年9月の高等法院判決を受けて、Alec FinchおよびRobert Finchを金融サービス業界で働くことから禁止することを提案する決定通知を発出しました。両名はFCAの決定を上級審判所（Upper Tribunal）に付託しており、提案された禁止は暫定的なものとなっています。
なぜFCAはFinch親子に対する金銭的制裁金を免除したのですか？
FCAは、Alec FinchおよびRobert Finchがそれぞれ、いかなる金銭的制裁金でも重大な経済的困窮を引き起こすことを示す検証可能な証拠を提示したため、罰金を科さないことを決定しました。Alec Finchは本来£121,200の制裁金を課されるところであり、一方でRobert Finchは£169,800の制裁金を課されるところでした。
