A SEC acusou Nathan Fuller, fundador e único membro da Privvy Investments LLC, com sede em Cypress, Texas, de operar um esquema de fraude em cripto no valor de 12,3 milhões de dólares, numa queixa apresentada na quinta-feira em tribunal federal em Houston. Fuller angariou o dinheiro junto de cerca de 150 investidores em nove estados e dois países estrangeiros entre outubro de 2022 e meados de 2024, ao alegar falsamente que “bots” proprietários baseados em IA executavam autonomamente operações de arbitragem de alta frequência, prometendo retornos de 40% a 50% em 30 a 45 dias. Os “bots” não tinham qualquer funcionalidade de IA e Fuller usou apenas cerca de 380 mil dólares, aproximadamente 3% do capital angariado, para comprar cripto, sem gerar qualquer lucro, enquanto desviou pelo menos 6,2 milhões de dólares para despesas pessoais e encaminhou cerca de 5,5 milhões de dólares de volta para investidores anteriores em pagamentos do tipo Ponzi. O caso surge na sequência da ação da SEC de dezembro contra uma rede de plataformas falsas de cripto, acusadas de um esquema de 14 milhões de dólares, e assenta nos esforços de aplicação da lei levados a cabo pela Cyber and Emerging Technologies Unit da agência, que tem como alvo esquemas de fraude em cripto “com marca” de IA.
SEC Files Charges Against Privvy Founder
A SEC apresentou a queixa na quinta-feira num tribunal federal em Houston, acusando Fuller de violações das disposições de registo e de antifraude do Securities Act e do Exchange Act. Fuller também operava sob o nome assumido de Gateway Digital Investments. Alguns investidores foram informados de que poderiam obter lucros garantidos superiores a 100% em apenas 21 dias, segundo a SEC.
Fuller Misappropriated $6.2 Million on Personal Expenses
A SEC alega que Fuller desviou pelo menos 6,2 milhões de dólares em despesas, incluindo uma casa de cerca de 1 milhão de dólares, jogo, cartas de trading, viagens e um Jeep. Cerca de 5,5 milhões de dólares foram encaminhados de volta para investidores anteriores em pagamentos do tipo Ponzi. Apenas cerca de 380 mil dólares, aproximadamente 3% dos fundos angariados, foi usado para comprar cripto, sem gerar qualquer lucro, afirma a queixa.
Fake AI Bots Generated Zero Profits
Fuller disse aos investidores que “bots” proprietários baseados em IA faziam varrimento autónomo de plataformas de negociação de cripto para capturar pequenas diferenças de preço por arbitragem de alta frequência. Os “bots” não funcionaram como anunciado. Na medida em que o código chegou a correr, não tinha funcionalidades de IA nem de stop-loss, segundo a SEC.
Fuller Fabricated Credentials and Insurance Claims
Para acalmar as preocupações dos investidores, Fuller afirmou falsamente que detinha uma licença de money-transmitter do Texas e uma caução (surety bond), que os fundos estavam segurados pelo FDIC e que uma apólice de responsabilidade profissional apoiava a iniciativa, diz a agência. A queixa refere que Fuller inventou um segurador chamado Texas Guarantors & Securities e alterou um certificado biBERK genuíno, mas de curta duração, para mostrar 5 milhões de dólares em cobertura de responsabilidade profissional, uma cobertura que a apólice excluía explicitamente.
ChatGPT Used to Create Fake Audit Firm
À medida que os investidores tentavam levantar fundos em junho de 2024, Fuller criou uma empresa falsa chamada Blockchain Audit Solutions e usou o ChatGPT para redigir uma carta falsa a informar os investidores de que as suas contas tinham sido movidas e que era necessária “verificação KYC” antes de qualquer pagamento, segundo a queixa.
Prior Bankruptcy Court Denied Fuller Debt Discharge
Um tribunal falimentar do Texas negou a Fuller a anulação de uma dívida superior a 12,5 milhões de dólares em setembro, após ele admitir ter operado a Privvy como um esquema Ponzi e ter fabricado documentos para o impulsionar, de acordo com o Departamento de Justiça. A Fuller foi apresentado pedido de Chapter 7 em outubro de 2024 depois de investidores o terem processado no tribunal estadual do Texas e de um administrador judicial ter apreendido os seus ativos, disse o DOJ.
SEC Seeks Permanent Injunctions and Civil Penalties
A SEC está a procurar injunções permanentes, restituição (disgorgement) com juros antes de decisão, sanções civis e uma proibição de participar em ofertas de valores mobiliários. O caso contou com apoio da Cyber and Emerging Technologies Unit da SEC, lançada no início de 2025. A unidade construiu o seu perfil com casos como o do fundador da PGI Global, Ramil Palafox, acusado por um esquema de mais de 198 milhões de dólares que, segundo a SEC, disfarçava uma plataforma falsa de auto-negociação alimentada por IA.
FAQ
O que é que a SEC acusou Nathan Fuller de fazer na quinta-feira?
A SEC acusou Nathan Fuller, fundador da Privvy Investments LLC em Cypress, Texas, de operar um esquema de fraude em cripto de 12,3 milhões de dólares, numa queixa apresentada na quinta-feira em tribunal federal em Houston. Fuller angariou fundos junto de cerca de 150 investidores em nove estados e dois países estrangeiros entre outubro de 2022 e meados de 2024, ao alegar falsamente que “bots” baseados em IA executavam operações de arbitragem, mas os “bots” não tinham qualquer funcionalidade de IA e apenas cerca de 380 mil dólares foram usados para comprar cripto, sem lucro.
Como é que Fuller desviou fundos dos investidores no esquema Privvy?
A SEC alega que Fuller desviou pelo menos 6,2 milhões de dólares em despesas pessoais, incluindo uma casa de cerca de 1 milhão de dólares, jogo, cartas de trading, viagens e um Jeep, enquanto encaminhava cerca de 5,5 milhões de dólares de volta para investidores anteriores em pagamentos do tipo Ponzi. Apenas cerca de 3% dos 12,3 milhões de dólares angariados foi usado para comprar cripto, sem gerar qualquer lucro.
Que credenciais falsas é que Fuller alegou ter?
Fuller afirmou falsamente que detinha uma licença de money-transmitter do Texas e uma caução (surety bond), que os fundos estavam segurados pelo FDIC e que uma apólice de responsabilidade profissional sustentava a iniciativa. A queixa diz que Fuller inventou um segurador chamado Texas Guarantors & Securities e alterou um certificado biBERK genuíno, mas de curta duração, para mostrar 5 milhões de dólares em cobertura de responsabilidade profissional que a apólice excluía explicitamente.
