La cellule de renseignements financiers (FIU) de Corée du Sud remplace l'obligation de déclarer les opérations en crypto STR par des systèmes de gestion des risques liés aux échanges

L’Unité d’intelligence financière (FIU) de la Corée du Sud, relevant de la Commission des services financiers, s’est entretenue le 4 avec des représentants d’échanges d’actifs numériques afin d’annoncer un changement d’orientation réglementaire concernant les transferts de cryptomonnaies à l’étranger. Au lieu d’imposer des obligations obligatoires de déclaration des transactions suspectes (STR) à tous les transferts de 10 millions de wons ou plus vers des prestataires de services d’actifs virtuels étrangers et des portefeuilles personnels, la FIU exigera que chaque échange mette en place son propre système d’évaluation et de gestion des risques. Ce changement de politique fait suite à l’opposition forte de l’industrie à la proposition initiale incluse dans l’avis législatif de mars pour des amendements à la loi sur la déclaration et l’utilisation d’informations relatives à certaines transactions financières, les inquiétudes portant sur d’éventuels problèmes constitutionnels et sur des charges opérationnelles excessives pour les prestataires de services.

FIU passe du STR obligatoire aux systèmes de gestion des risques des échanges

La FIU a confirmé le changement réglementaire lors de la réunion du 4 avec des dirigeants d’échanges d’actifs numériques, selon des sources de l’industrie. La proposition initiale d’amendement au décret d’application d’avril imposait un dépôt automatique de STR pour toutes les transactions de cryptomonnaies de 10 millions de wons ou plus impliquant des prestataires de services d’actifs virtuels à l’étranger et des portefeuilles individuels. Après consultation et collecte de retours, les autorités ont remplacé l’obligation générale de STR par un cadre dans lequel les échanges évaluent les risques et créent leurs propres systèmes de gestion.

Financial Services Commission Financial Intelligence Unit. Source: FIU webpage

Suppression du seuil de Travel Rule et ajustements du cadre de réglementation KYC maintenus

La FIU a maintenu sa décision de supprimer le seuil minimum de la Travel Rule, qui s’appliquait auparavant aux transactions de 1 million de wons ou plus. Concernant les exigences renforcées de Know Your Customer (KYC), le régulateur a assoupli l’approche en autorisant les échanges à définir leurs propres critères d’évaluation. La FIU a également décidé de décaler d’un an l’exigence d’enregistrement des activités fixant des ratios d’endettement à 200% ou moins au plus tard à la fin du trimestre le plus récent, en tenant compte des circonstances des opérateurs. En réponse aux demandes de l’industrie visant à clarifier les normes d’évaluation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) pour les prestataires étrangers, la FIU prévoit de fournir des orientations via de futurs documents explicatifs.

Amendements au décret d’application prévus pour une mise en œuvre le 20 août

Les amendements au décret d’application de la loi sur la déclaration et l’utilisation d’informations relatives à certaines transactions financières, qui incluent la suppression du seuil de Travel Rule et le filtrage des principaux actionnaires pour les prestataires de services d’actifs virtuels, sont prévus pour une mise en œuvre le 20 août après examen par le ministère de la Législation gouvernementale et d’autres agences.

FAQ

Qu’a décidé la FIU de la Corée du Sud concernant la déclaration des transferts de cryptomonnaies à l’étranger le 4 ?

La FIU a modifié son approche réglementaire : au lieu d’imposer des obligations obligatoires de déclaration des transactions suspectes (STR) à tous les transferts de cryptomonnaies de 10 millions de wons ou plus vers des entités à l’étranger, elle exige que chaque échange mette en place son propre système d’évaluation et de gestion des risques.

Pourquoi la FIU a-t-elle modifié la proposition STR initiale de mars ?

L’industrie s’est fortement opposée à l’exigence générale de STR en invoquant d’éventuels problèmes constitutionnels et des charges opérationnelles excessives pour les prestataires de services. Cela a conduit les autorités à adopter le cadre d’évaluation des risques géré par les échanges après collecte des retours.