Hiểu về đòn bẩy tài chính trong thị trường tiền điện tử: Hướng dẫn toàn diện

Các khái niệm cơ bản về đòn bẩy tài chính

Đòn bẩy tài chính trong lĩnh vực giao dịch tiền điện tử đề cập đến cơ chế cho phép nhà đầu tư mở rộng sức mua của mình thông qua việc sử dụng tiền vay. Thay vì chỉ dựa vào số dư thực của bạn, bạn có thể tiếp cận các quỹ đầu tư lớn hơn rất nhiều. Chiến lược này làm tăng khả năng đạt được lợi nhuận cao hơn, nhưng đồng thời cũng nhân đôi khả năng chịu tổn thất lớn.

Đòn bẩy tài chính thường được thực hiện qua hai phương pháp chính: giao dịch ký quỹ và hợp đồng tương lai. Trong giao dịch ký quỹ, bạn vay tiền trực tiếp từ nền tảng để mua tài sản. Còn trong hợp đồng tương lai, bạn giao dịch trên các thỏa thuận tiêu chuẩn cho phép bạn tiếp xúc với biến động giá mà không cần sở hữu tài sản thực tế.

Đòn bẩy được biểu thị dưới dạng tỷ lệ như 1:5 ( năm lần ) hoặc 1:10 ( mười lần ) hoặc 1:20 ( hai mươi lần ). Nếu bạn có 100 đô la và áp dụng đòn bẩy 10 lần, thì bạn thực sự đang kiểm soát 1000 đô la sức mạnh giao dịch.

Cách hoạt động của đòn bẩy tài chính trong thực tế

yêu cầu để mở giao dịch với đòn bẩy

Trước khi bắt đầu giao dịch với đòn bẩy, bạn cần gửi một khoản tiền nhất định để làm tài sản bảo đảm. Khoản tiền này được tính dựa trên đòn bẩy mà bạn chọn và quy mô giao dịch yêu cầu.

Giả sử bạn muốn mở một giao dịch mua trị giá 1000 đô la trên Ethereum với đòn bẩy 10 lần. Số tiền cần thiết làm ký quỹ sẽ chỉ là 100 đô la (1/10 của tổng giá trị ). Nếu bạn tăng đòn bẩy lên 20 lần, yêu cầu ký quỹ sẽ giảm xuống còn 50 đô la. Càng tăng đòn bẩy, vốn đầu tư ban đầu yêu cầu càng giảm, nhưng rủi ro tăng lên một cách đáng kể.

duy trì các mức đảm bảo yêu cầu

Sau khi mở giao dịch của bạn, bạn phải duy trì một mức ký quỹ tối thiểu trong tài khoản của mình. Nếu thị trường di chuyển ngược lại với bạn và giá trị tài khoản của bạn giảm xuống dưới mức tối thiểu này, bạn sẽ đối mặt với nguy cơ thanh lý - nơi giao dịch của bạn bị đóng một cách cưỡng bức để bảo vệ nền tảng giao dịch.

Sự khác biệt giữa “bảo đảm ban đầu” và “bảo đảm bảo trì” rất quan trọng:

• Bảo đảm ban đầu: số tiền cần thiết để mở một giao dịch mới
• Đảm bảo bảo trì: mức tối thiểu cần duy trì để ở lại giao dịch

Nếu bảo đảm của bạn giảm xuống dưới mức duy trì, bạn sẽ nhận được cảnh báo từ nền tảng trước khi bị thanh lý, vì vậy hãy theo dõi tài khoản của bạn liên tục.

Ví dụ thực tế về giao dịch với đòn bẩy tài chính

Kịch bản mua với đòn bẩy

Hãy tưởng tượng bạn muốn mua 10,000 đô la Bitcoin bằng cách sử dụng đòn bẩy 10 lần. Bạn chỉ đầu tư 1,000 đô la làm tài sản đảm bảo.

Tình trạng tích cực: Nếu giá BTC tăng 20%, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận 2000 đô la ( không bao gồm phí ). Đây là một lợi nhuận cao hơn nhiều so với 200 đô la mà bạn sẽ kiếm được nếu không có đòn bẩy.

Tình trạng tiêu cực: Nếu giá chỉ giảm 20%, bạn sẽ mất 2000 đô la. Vì số dư ban đầu của bạn chỉ có 1000 đô la, điều này có thể dẫn đến việc thanh lý giao dịch của bạn ngay lập tức. Thực tế, ngay cả khi giảm 10% cũng có thể khiến bạn gặp rủi ro thanh lý tùy thuộc vào tiêu chí của nền tảng.

Kịch bản bán với đòn bẩy ( Bán khống )

Bạn cũng có thể kiếm lời từ việc giảm giá. Nếu bạn mở một giao dịch bán 10.000 đô la Bitcoin với đòn bẩy 10 lần, bạn đang vay tài sản ( hoặc giao dịch một hợp đồng tương lai ), và bán nó với giá hiện tại là 40.000 đô la - tức là 0,25 BTC.

Lợi nhuận dự kiến: Nếu giá giảm 20% xuống 32.000 đô la, bạn có thể mua lại cùng một lượng chỉ với 8.000 đô la, mang lại cho bạn lợi nhuận 2.000 đô la.

Lỗ dự kiến: Nếu giá tăng 20% lên 48.000 đô la, bạn sẽ cần thêm 12.000 đô la để mua lại - điều này sẽ dẫn đến việc thanh lý ngay lập tức vì tài khoản của bạn chỉ có 1.000 đô la.

Những lý do khiến các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy tài chính

Các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy vì một lý do đơn giản: Tối đa hóa lợi nhuận với ít vốn hơn. Thay vì chờ đợi để tích lũy 10.000 đô la, bạn có thể bắt đầu với một số vốn nhỏ và kiểm soát các vị thế lớn hơn nhiều.

Lý do thứ hai là cải thiện hiệu quả vốn. Ví dụ, thay vì sử dụng đòn bẩy thấp trên một nền tảng, bạn có thể sử dụng đòn bẩy cao hơn cho cùng một kích thước vị thế, từ đó giải phóng một phần tiền của bạn để đầu tư vào các tài sản khác hoặc tiết kiệm trong các giao thức tài chính phi tập trung.

Chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch với đòn bẩy

Giao dịch với đòn bẩy cao giống như chơi với một vũ khí sắc bén: rất hữu ích nếu bạn biết cách sử dụng nó, nhưng rất nguy hiểm nếu bạn lơ là. Càng tăng đòn bẩy, biên độ sai sót cho phép càng giảm. Với đòn bẩy 100 lần, chỉ cần di chuyển 1% cũng có thể dẫn đến việc mất tài khoản của bạn.

Vì vậy, đây là những quy tắc vàng để quản lý rủi ro:

Sử dụng lệnh dừng lỗ: Xác định một mức giá cụ thể mà tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động đóng. Điều này giúp hạn chế các khoản lỗ tiềm năng của bạn.

Sử dụng lệnh chốt lời: Khi lợi nhuận của bạn đạt đến một mức độ nhất định, hãy tự động đóng giao dịch và bảo vệ lợi nhuận của bạn.

Bắt đầu với đòn bẩy thấp: Nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy sử dụng đòn bẩy từ 2-5 lần cho đến khi bạn tích lũy đủ kinh nghiệm.

Đừng đầu tư số tiền mà bạn không thể chịu đựng: quy tắc vàng này đặc biệt áp dụng cho giao dịch với đòn bẩy.

Theo dõi tài sản đảm bảo của bạn thường xuyên: Theo dõi tỷ lệ đảm bảo của bạn và thêm tiền trước khi gần đạt đến ngưỡng thanh lý.

Tóm tắt

Đòn bẩy tài chính là một công cụ mạnh mẽ cho phép các nhà giao dịch có cơ hội đạt được lợi nhuận lớn với số vốn ít hơn. Tuy nhiên, nó cũng là một con dao hai lưỡi - có thể khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ. Trong thị trường tiền điện tử biến động, rủi ro cao hơn nhiều so với các thị trường truyền thống.

Trước khi tham gia giao dịch với đòn bẩy, hãy đảm bảo bạn hiểu rõ cơ chế và rủi ro liên quan. Bắt đầu một cách thận trọng, sử dụng các chiến lược quản lý rủi ro mạnh mẽ, và đừng bao giờ mạo hiểm với số tiền mà bạn không thể mất. Giao dịch có trách nhiệm không chỉ là lời khuyên - đó là con đường duy nhất để tồn tại trong trò chơi lâu dài.