Những điều cần biết cho người mới bắt đầu! Làm thế nào để mua cổ phiếu lẻ mà không bị thiệt? Thời gian giao dịch, phí, mẹo hay một lần nắm bắt

Nhiều nhà đầu tư mới tham gia thị trường chứng khoán gặp vấn đề:Tại sao bạn phải đợi đến khi bạn thu thập được 1.000 cổ phiếu để mua nó? Câu trả lời nằm ở giao dịch cổ phiếu lẻ. Giao dịch cổ phiếu lẻ đã trở thành một lựa chọn mới cho giai cấp tiểu tư sản Đài Loan để quản lý tài chính của họ và hôm nay chúng ta sẽ phân tích cách mua cổ phiếu lẻ, quy tắc giao dịch, tính toán chi phí và các mẹo thực tế từng cái một.

Cổ phiếu lẻ là gì? Tại sao nó lại xảy ra?

Đơn vị cơ bản của giao dịch chứng khoán là “Zhang”, là 1.000 cổ phiếu. Tuy nhiên, trên thực tế, các nhà đầu tư thường nắm giữ ít hơn 1.000 cổ phiếu phân tán, được gọi là “Cổ phiếu lẻ”, đơn vị nhỏ nhất là 1 cổ phần.

Có một số lý do chính dẫn đến việc tạo ra cổ phiếu lẻ:

• Lệnh không được thực hiện đầy đủ: Có sự chênh lệch giữa giá đặt tại thời điểm đặt lệnh và giá giao dịch, dẫn đến một số lệnh không được hoàn thành
• Giá cổ phiếu biến động nhanh chóng: Giá biến động quá nhanh và lệnh tự động bị hủy hoặc thực hiện một phần
• Quy trình phân bổ và phân phối cổ tức: Khi công ty phân phối cổ phiếu, có thể có số dư cổ phần nhỏ

Nói một cách đơn giản, cổ phiếu lẻ là “giao dịch cổ phiếu lẻ”, với mỗi khối lượng đặt hàng không vượt quá 999 cổ phiếu.

Làm thế nào để mua và bán cổ phiếu lẻ? Lịch giao dịch đầy đủ

Ngày 26 tháng 10 năm 2020 là một bước ngoặt - Sở giao dịch chứng khoán Đài Loan đã mở cửa giao dịch cổ phiếu lẻ trong ngày, phá vỡ hạn chế trước đó là chỉ giao dịch ngoài giờ. Các nhà đầu tư hiện có nhiều cửa sổ thời gian hơn để hoạt động.

Các tính năng của giao dịch trong ngày：

• Trùng với toàn bộ phiên giao dịch cổ phiếu, có thể gửi lệnh lúc 9 giờ sáng
• Đơn đặt hàng chỉ có thể được đặt điện tử thông qua ứng dụng môi giới
• Lệnh chưa thực hiện Nó sẽ không được tự động gia hạn Sau khi thị trường, bạn cần đặt lệnh mới

Các tính năng của giao dịch ngoài giờ：

• Hoa hồng có sẵn từ 1:40 chiều đến 2:30 chiều
• Hỗ trợ nhiều phương pháp khác nhau như vận hành điện tử, điện thoại và thủ công
• Trận đấu duy nhất sẽ được thực hiện lúc 2:30 và nó sẽ tự động bị hủy nếu nó không bị đóng

Làm thế nào để mua cổ phiếu lẻ? Quy trình mở tài khoản và phân tích phí xử lý

Mở tài khoản và quy trình đặt lệnh

Cổ phiếu lẻ được mua thông qua cùng một kênh với toàn bộ cổ phiếu - trực tiếp thông qua công ty môi giới. Chỉ cần chọn “Chế độ giao dịch cổ phiếu lẻ” trên trang giao dịch của ứng dụng môi giới và chuyển số lượng mua từ đơn vị “tờ” sang “1-999 cổ phiếu”.

Làm thế nào để tính phí xử lý?

Cách tính phí xử lý đối với cổ phiếu lẻ giống như cách tính của toàn bộ cổ phần **Số tiền giao dịch × 0,1425%**Tuy nhiên, mỗi công ty môi giới sẽ đặt ngưỡng phí xử lý tối thiểu và chiết khấu lệnh điện tử.

Ví dụ thực tế: Mua 200 cổ phiếu của TSMC (giá cổ phiếu 1065 nhân dân tệ)

• Phí xử lý cơ bản: 200 × 1065 × 0,1425% = 303,53 nhân dân tệ
• Nếu công ty môi giới cung cấp chiết khấu 50%: 303,53 × 50% = 151,77 nhân dân tệ

So sánh phí xử lý cổ phiếu lẻ của các công ty môi giới lớn

Lời khuyên: Sẽ tiết kiệm chi phí hơn khi mua cổ phiếu lẻ với hơn 1 nhân dân tệ, điều này có thể khấu hao chi phí xử lý một cách hiệu quả.

Làm thế nào để mua cổ phiếu lẻ để giao dịch dễ dàng hơn? Mẹo giao dịch thực tế

Không phải tất cả các cổ phiếu lẻ đều dễ bán. Khối lượng giao dịch của các mục tiêu không phổ biến tương đối khan hiếm và đôi khi không thể giao dịch cả ngày. Các biện pháp chủ động là cần thiết vào thời điểm này.

Mẹo 1: “Biến số không thành tổng thể” để tăng tốc giao dịch

Giả sử bạn muốn bán 700 cổ phiếu không phổ biến và không ai tiếp quản trong phiên. Giải pháp là:

• Mua thêm 300 cổ phiếu để làm 1.000 cổ phiếu (1 cổ phiếu)
• Chuyển đổi thành toàn bộ cổ phiếu để giao dịch
• Tính thanh khoản của toàn bộ cổ phiếu cao hơn nhiều so với cổ phiếu lẻ và tốc độ giao dịch nhanh hơn

Mẹo 2: Sử dụng “nguyên tắc giao dịch tối đa” của đấu giá cuộc gọi ngoài giờ

Chỉ có một trận đấu được thực hiện sau thị trường, theo nguyên tắc giao dịch tối đa. Do đó:

• Khi bạn đang vội vàng mua hàng: Treo giá giới hạn và cơ hội giao dịch là lớn nhất
• Khi bạn đang vội vàng bán hàng: Giới hạn giá, khả năng giao dịch cao nhất

Mẹo 3: Hiểu giới hạn của quy tắc giao dịch

• Cổ phiếu lẻ chỉ có thể được ra lệnh để bán, không thể mua (chỉ có thể giao dịch giá thị trường hoặc đặt giá chờ đợi).)
• Phải được bán tất cả cùng một lúc, không được bán theo lô
• Có giới hạn thời gian trao đổi cổ phiếu lẻ

Đánh giá ưu nhược điểm của giao dịch cổ phiếu lẻ

Lợi thế

1) Ngưỡng vốn đã giảm đáng kể

So với toàn bộ cổ phiếu bắt đầu từ 1.000 cổ phiếu, cổ phiếu lẻ cho phép các nhà đầu tư có ít tiền tham gia thị trường. Bạn có thể mua cổ phiếu yêu thích của mình với giá 1.000 nhân dân tệ, phù hợp để đầu tư cố định thường xuyên trong khi vẫn giữ đủ thanh khoản sống.

2) Nguy cơ “thử nước” thấp hơn

Các nhà đầu tư mới làm quen có thể làm quen với hoạt động của thị trường chứng khoán với một số lượng nhỏ cổ phiếu lẻ, loại bỏ nhu cầu đầu tư số tiền lớn ngay từ đầu.

3) Hưởng quyền lợi của cổ đông

Cổ đông lẻ có thể nhận cổ tức và phần ít hơn một cổ phiếu cũng có thể được chuyển đổi thành phân phối tiền mặt.

Những nhược điểm cần lưu ý

1) Thanh khoản rõ ràng là không đủ

Khối lượng giao dịch thấp hơn nhiều so với giao dịch toàn bộ cổ phiếu và thời gian khớp lệnh thường lâu hơn. Điều này đặc biệt đúng đối với các cổ phiếu yếu hơn.

2) Phí xử lý tương đối cao

• Phí xử lý tối thiểu (thường từ $20)
• Giới hạn giao dịch theo giờ và tỷ lệ phí có vẻ cao hơn
• Giao dịch cổ phiếu lẻ cũng có thể liên quan đến phí dịch vụ bổ sung, với chi phí tổng thể cao hơn toàn bộ cổ phiếu

3) Hoạt động bị hạn chế

• Chỉ có thể bán nhưng không thể mua (không có chức năng lệnh mua)
• Giới hạn bán một lần
• Cổ phiếu lẻ được đổi lấy toàn bộ cổ phiếu có thời hạn và sẽ hết hạn sau ngày hết hạn

4) Rủi ro hàng tồn kho

Khi một nhà môi giới hết cổ phiếu lẻ, các nhà đầu tư có thể không mua được số lượng cổ phiếu dự kiến.

Các lựa chọn đầu tư tiểu tư sản ngoài cổ phiếu lẻ

Nếu bạn lo lắng về phí cổ phiếu lẻ và các vấn đề về thanh khoản, có các lựa chọn khác để xem xét.

Hợp đồng chênh lệch (CFD) Đó là một lựa chọn mới nổi trong những năm gần đây. Các nhà đầu tư không thực sự sở hữu cổ phiếu và chỉ giao dịch chênh lệch. Với tỷ suất lợi nhuận 5%, bạn chỉ cần trả một tỷ lệ nhỏ trong tổng số tiền để hoạt động và ngưỡng thấp hơn. Lấy cổ phiếu Google làm ví dụ:

• Mua thực tế: 400 đô la × 5 cổ phiếu = 2000 đô la
• Mua CFD: Chỉ yêu cầu ký quỹ $100

Nhưng hãy cẩn thận: cổ phiếu lẻ phù hợp để nắm giữ lâu dài; CFD phù hợp cho giao dịch ngắn hạn và được thanh toán hàng ngày, với phí lãi suất phát sinh khi giữ các vị thế qua đêm.

Kết luận

Giao dịch cổ phiếu lẻ đã trở thành một phần quan trọng của thị trường đầu tư Đài Loan. So với cổ phiếu nguyên phần truyền thống, ngưỡng mua cổ phiếu lẻ thấp hơn, phù hợp hơn với nhu cầu tài chính của tiểu tư sản. Với sự sắp xếp linh hoạt trong ngày và sau giờ làm việc, các nhà đầu tư có nhiều cơ hội tham gia vào thị trường hơn.

Nhưng các nhà đầu tư phân đoạn thành công hiểu một sự thật:Hiểu các quy tắc giao dịch, kiểm soát chi phí xử lý, chọn thời điểm mua và bán phù hợp và đánh giá rủi ro thanh khoản, đây là những điều không thể thiếu. Tùy theo quy mô vốn của chính bạn, khả năng chấp nhận rủi ro và chu kỳ đầu tư, hãy chọn chiến lược phù hợp để đầu tư cổ phiếu lẻ thực sự phục vụ cho việc tăng giá tài sản.