Os procuradores federais dos Estados Unidos apresentaram oficialmente uma acusação contra Ray Youssef, cofundador e ex-CEO da plataforma de criptomoedas P2P Paxful, no Tribunal Distrital do Leste da Califórnia, em 2 de março. Acusam-no de violar regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de operar sem licença de remessas. A acusação foi feita após a Paxful admitir três acusações criminais federais e concordar em pagar uma multa de 4 milhões de dólares.
Conteúdo principal da acusação: negligência em AML, remessas não autorizadas e sistema de pagamento Backpage
De acordo com documentos judiciais obtidos pelo BeInCrypto, a acusação federal detalha as seguintes acusações específicas contra Youssef, na sua qualidade de cofundador e ex-CEO da Paxful:
Falta de procedimentos KYC: Paxful não possuía processos adequados de “Conheça seu Cliente” (KYC) nem mecanismos internos eficazes de conformidade.
Não denúncia de atividades suspeitas: A plataforma não apresentou relatórios de atividades suspeitas (SARs) conforme exigido pela lei federal.
Sistema de pagamento Backpage: Paxful integrou um botão de “Pagamento via Paxful” em anúncios comerciais na plataforma Backpage, permitindo que usuários comprassem bitcoins e pagassem pelos anúncios usando Paxful.
Registros específicos de transferências de Bitcoin: A acusação lista registros de transferências de Bitcoin com datas, indicando que essas transferências foram enviadas de carteiras da Paxful para endereços relacionados ao Backpage.
Confirmação de operação encoberta: Um agente federal disfarçado conseguiu abrir uma conta na Paxful e completar as transações acima, usando isso como prova direta de que o sistema de pagamento facilitou ativamente atividades relacionadas.
Reconhecimento de culpa da Paxful e confissão prévia de cofundadores
Antes de processar Youssef individualmente, o Departamento de Justiça concluiu ações legais contra a própria Paxful.
Paxful admite culpa (final de fevereiro de 2026): A Paxful reconheceu três acusações criminais federais, incluindo conspiração para promover prostituição ilegal através de comércio interestadual, operação como empresa de remessas sem licença e falha em estabelecer controles adequados de AML. Apesar de as diretrizes de sentença federal sugerirem penalidades mais severas, devido à situação financeira da empresa, concordou-se em pagar uma multa de 4 milhões de dólares, com julgamento formal previsto para fevereiro de 2026.
Artur Schaback admite culpa antecipadamente (julho de 2024): Outro cofundador da Paxful, Schaback, já havia se declarado culpado em julho de 2024 por conspiração relacionada ao mesmo esquema, por não manter um programa eficaz de AML.
Resposta de Youssef e declaração de separação da NoOnes
Youssef negou várias vezes as acusações nas redes sociais. Ele revelou que, durante sua estadia no México, foi ordenado pelo Departamento de Justiça dos EUA a retornar a Los Angeles, onde foi preso ao chegar e levado a uma prisão em Santa Ana. Posteriormente, um juiz ordenou sua libertação sob supervisão, proibindo-o de deixar os EUA antes do encerramento do processo. Youssef enfatizou que a acusação central se baseia em uma transação de Bitcoin avaliada em cerca de 240 dólares.
Youssef também criticou a seletividade das autoridades: “Se você emite tokens que fazem os investidores perderem bilhões, tudo bem; mas se for apenas pequenos e médios players no setor de criptomoedas, eles enfrentam toda a pressão legal.”
Ao mesmo tempo, a empresa onde Youssef trabalha atualmente, a NoOnes, anunciou nas redes sociais que ele não ocupa mais o cargo de CEO, esclarecendo que os problemas legais que enfrenta são “questões pessoais” e não relacionadas às decisões comerciais da empresa.
Perguntas frequentes
A confissão da Paxful significa que Ray Youssef também é culpado?
Não necessariamente. A confissão da Paxful é da entidade jurídica (Paxful Inc.) e não implica automaticamente na culpa de qualquer indivíduo. A acusação contra Youssef é um processo criminal separado, no qual ele ainda é considerado inocente até prova em contrário, devendo o Ministério Público apresentar evidências suficientes em tribunal para condená-lo.
Qual foi o papel do Backpage neste caso?
Backpage era uma plataforma de anúncios de atividades comerciais ilegais, já fechada pelas autoridades americanas. A acusação alega que a Paxful, ao inserir um botão de pagamento em anúncios do Backpage, facilitou o pagamento em Bitcoin pelos anúncios, usando registros de transações de operações disfarçadas como prova direta, constituindo o núcleo das acusações criminais.
O não cumprimento das normas AML em casos de criptomoedas constitui uma responsabilidade criminal grave?
Sim. Segundo a Lei de Sigilo Bancário dos EUA (BSA), instituições financeiras, incluindo plataformas de criptomoedas, devem estabelecer programas completos de AML, incluindo procedimentos KYC e relatórios de atividades suspeitas. O descumprimento intencional ou por negligência dessas obrigações pode configurar crimes federais. Neste caso, duas das três confissões da Paxful envolvem falhas em AML, demonstrando o aumento da fiscalização das autoridades americanas sobre a conformidade das plataformas de criptomoedas.
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