A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) multou Carlos Ricardo Fuenmayor, diretor executivo do BancTrust, em £99.600 por não divulgar múltiplos assuntos regulatórios e financeiros, incluindo uma investigação anterior e uma sanção do Financial Industry Regulatory Authority dos EUA (FINRA), além do congelamento de contas bancárias venezuelanas ligadas a ele e a empresas associadas. Segundo a FCA, Fuenmayor deixou de divulgar até dezembro de 2021 que a FINRA o investigou em dezembro de 2017 e o sancionou em junho de 2019 com multa de US$ 20.000 e suspensão de 15 meses, além de não divulgar que autoridades venezuelanas congelaram contas bancárias em moeda local pertencentes a ele, a suas empresas venezuelanas e a seus diretores pouco antes de uma inspeção da FCA em novembro de 2019. O caso destaca como reguladores do Reino Unido estão cada vez mais exigindo que executivos seniores divulguem investigações estrangeiras, ações financeiras politicamente sensíveis e assuntos que possam afetar suas avaliações de aptidão e idoneidade no âmbito do Senior Managers and Certification Regime.
FCA Conclui Que Fuenmayor Falhou Ao Não Divulgar Sanção Da FINRA E Congelamento De Contas Na Venezuela
De acordo com a FCA, Fuenmayor deixou de divulgar até dezembro de 2021 que havia sido investigado pela FINRA em dezembro de 2017 e, posteriormente, sancionado em junho de 2019. A FINRA impôs uma multa de US$ 20.000 e uma suspensão de 15 meses relacionadas ao que Fuenmayor descreveu posteriormente como um problema técnico ligado a registro nos Estados Unidos.
A FCA também disse que ele falhou em divulgar que autoridades venezuelanas congelaram contas bancárias em moeda local pertencentes a ele, a suas empresas venezuelanas e a seus diretores pouco antes de uma inspeção da FCA em novembro de 2019. O regulador afirmou que essas falhas impediram uma avaliação completa contínua de sua aptidão e idoneidade como executivo aprovado operando dentro do sistema financeiro do Reino Unido.
Therese Chambers, diretora executiva de Enforcement and Market Oversight da FCA, disse: “Divulgar informações que nós razoavelmente esperamos, e fazê-lo prontamente, é fundamental para manter a confiança nos serviços financeiros e apoiar um mercado forte que funcione bem para os consumidores.”
A FCA concluiu que as falhas foram negligentes e afirmou que Fuenmayor violou a APER Statement of Principle 4 e a Senior Manager Conduct Rule 4, que exigem que os indivíduos divulguem adequadamente informações que os reguladores razoavelmente esperariam receber. Fuenmayor encaminhou a Decision Notice da FCA ao Upper Tribunal, o que significa que as conclusões permanecem provisórias enquanto ocorrem procedimentos legais.
Segundo relatos, Fuenmayor argumentou que essas medidas foram motivadas politicamente após seu apoio a um evento pró-democracia em Londres ligado a ações contrárias ao governo de Maduro. De acordo com reportagens, ele sustentou que a posição da FCA coloca em risco legitimar ações impostas por ele ter descrito como um regime opressivo.
Regime De Senior Managers Do Reino Unido Coloca Responsabilidade Direta Nos Executivos
A ação de enforcement reflete mudanças regulatórias na indústria financeira do Reino Unido após anos de pressão para fortalecer a responsabilização de executivos após múltiplos escândalos financeiros e falhas de governança. O Senior Managers and Certification Regime da FCA atribui responsabilidade direta a executivos seniores por supervisão de governança, divulgação regulatória, gestão de riscos, controles operacionais e responsabilização por conformidade.
O regime foi criado para reduzir danos aos consumidores e fortalecer a integridade do mercado tornando indivíduos seniores mais diretamente responsáveis por falhas de conduta dentro de instituições financeiras. Os reguladores, cada vez mais, sinalizam que estão dispostos a perseguir indivíduos diretamente, em vez de se concentrar apenas em enforcement corporativo.
BancTrust Informa Perda De US$ 18,4 Milhões Durante Reestruturação Em 2024
O banco de investimento de mercados emergentes com sede em Londres registrou uma perda de US$ 18,4 milhões em 2024 enquanto conduzia medidas de reestruturação, reduções de quadro de funcionários e esforços de corte de custos diante de pressões mais amplas sobre negócios financeiros de mercados emergentes. Segundo relatos, o BancTrust alertou para “incerteza material” em relação às suas operações futuras após registrar perdas substanciais e reestruturar partes de seus negócios.
A empresa, no entanto, disse que as operações seguem normalmente e afirmou permanecer comprometida em manter altos padrões de conformidade e governança. A alta das taxas de juros, a instabilidade geopolítica e a atividade mais fraca nos mercados de capitais em várias economias em desenvolvimento pressionaram partes do setor financeiro de mercados emergentes ao longo dos últimos dois anos.
Perguntas Frequentes
Por que a FCA multou Carlos Ricardo Fuenmayor?
A FCA multou Carlos Ricardo Fuenmayor em £99.600 por não divulgar uma investigação da FINRA de dezembro de 2017 e uma sanção de junho de 2019 (multa de US$ 20.000 e suspensão de 15 meses), além do congelamento de contas bancárias venezuelanas pertencentes a ele e a empresas associadas pouco antes de uma inspeção da FCA em novembro de 2019.
Quais regras regulatórias Fuenmayor teria violado, segundo a FCA?
A FCA concluiu que Fuenmayor violou a APER Statement of Principle 4 e a Senior Manager Conduct Rule 4, que exigem que os indivíduos divulguem adequadamente informações que os reguladores razoavelmente esperariam receber. A FCA disse que as falhas foram negligentes e a impediram de avaliar plenamente sua aptidão e idoneidade como executivo aprovado.
Quais resultados financeiros o BancTrust informou durante 2024?
O BancTrust registrou uma perda de US$ 18,4 milhões em 2024 ao conduzir medidas de reestruturação, reduções de quadro de funcionários e esforços de corte de custos. Segundo relatos, a empresa alertou para “incerteza material” em relação às suas operações futuras, mas afirmou que as operações continuam normalmente e que segue comprometida em manter altos padrões de conformidade e governança.
