Omnisient Vence Prêmio de Crédito do Reino Unido por Tecnologia de Pontuação de Crédito Baseada em Dados de Supermercado

A Omnisient, uma empresa de fintech e análise de dados fundada na África do Sul, venceu a categoria 'Best Technology Provider – Data, Analytics & Infrastructure' no Britain's Credit Awards, um programa anual organizado pela editora do setor Credit Strategy. A empresa foi selecionada à frente de uma lista de finalistas que incluía a Experian, uma empresa de dados de crédito do FTSE 100 que emprega aproximadamente 23.300 pessoas em 32 países, e a SAS, uma empresa privada de software de análise com receita anual superior a US$ 3 bilhões. A Omnisient desenvolveu um método seguro e compatível com a privacidade que permite que credores acessem e analisem dados de varejo de supermercados diretamente dos varejistas, usando IA integrada para criar modelos preditivos que determinam os perfis de risco dos indivíduos com base em produtos comprados e comportamento de compra, sem expor dados pessoais dos consumidores. A tecnologia preenche uma lacuna nos sistemas de crédito que tradicionalmente avaliam apenas consumidores com histórico de crédito existente, oferecendo um indicador alternativo de capacidade de crédito para indivíduos com pouco ou nenhum histórico formal de crédito por meio da análise do comportamento de compras.

Tecnologia de Pontuação de Crédito da Omnisient a partir de Dados de Supermercado com Conformidade de Privacidade

O método da Omnisient permite que credores acessem e analisem dados de varejo de supermercados diretamente dos varejistas. Os credores aplicam IA integrada para desenvolver modelos preditivos que determinam os perfis de risco dos indivíduos com base em produtos comprados e no comportamento geral de compras. Os dados nunca mudam de mãos e os detalhes pessoais dos consumidores nunca são expostos durante esse processo.

A análise ocorre em dados anonimizados dentro de um ambiente seguro e neutro. As informações pessoais nunca são compartilhadas ou acessíveis a terceiros, incluindo a própria Omnisient. De acordo com a empresa, o comportamento de compras — o conteúdo da cesta de supermercado de uma família ao longo do tempo — serve como um indicador alternativo de capacidade de crédito para consumidores com pouco ou nenhum histórico formal de crédito.

Os dados de compras são descritos pela empresa como ricos, universais (quase todo mundo faz compras regularmente, independentemente da situação financeira) e atualizados, sendo renovados a cada poucos dias ou semanas, dependendo dos hábitos individuais. Jon Jacobson, CEO e cofundador da Omnisient, afirmou: "A maioria dos sistemas de crédito só consegue avaliar pessoas que já têm um histórico de crédito. Nos propusemos a mostrar que dados cotidianos, usados com fortes proteções de privacidade, podem estender crédito de forma responsável a pessoas que o sistema atualmente não consegue enxergar."

Resultados da Implantação na África do Sul e Melhorias na Precisão dos Modelos de Risco

Na África do Sul, a tecnologia da Omnisient foi usada para pontuar mais de 8 milhões de consumidores, dos quais 3,2 milhões posteriormente se qualificaram para crédito pela primeira vez. A empresa informou que a abordagem melhorou a precisão dos modelos de risco dos credores participantes, medida pelo coeficiente Gini, em 41%.

Esses números referem-se a implantações com os parceiros bancários e de varejo da Omnisient e foram fornecidos pela empresa.

TransUnion Adquire Participação Minoritária e Colidera Rodada de Financiamento

Em 2025, a TransUnion, uma das três maiores agências de crédito globais, adquiriu uma participação minoritária na Omnisient e conquistou um assento em seu conselho. Posteriormente, a TransUnion coliderou uma rodada de financiamento de US$ 12,5 milhões para a empresa.

A Omnisient afirmou que está usando o investimento para expandir em mercados como Reino Unido, Estados Unidos e Brasil.

FAQ

Qual prêmio a Omnisient ganhou no Britain's Credit Awards?

A Omnisient venceu a categoria 'Best Technology Provider – Data, Analytics & Infrastructure' no Britain's Credit Awards, um programa anual organizado pela editora do setor Credit Strategy. A empresa foi selecionada à frente de uma lista de finalistas que incluía a Experian e a SAS.

Como funciona a tecnologia de pontuação de crédito a partir de dados de supermercado da Omnisient?

A tecnologia da Omnisient permite que credores acessem e analisem dados de varejo de supermercados diretamente dos varejistas usando IA integrada para desenvolver modelos preditivos. A análise determina os perfis de risco dos indivíduos com base em produtos comprados e comportamento de compras. Os dados são analisados de forma anonimizada em um ambiente seguro, com informações pessoais nunca compartilhadas ou acessíveis a terceiros, incluindo a Omnisient.

Quais resultados a Omnisient alcançou na África do Sul?

Na África do Sul, a tecnologia da Omnisient foi usada para pontuar mais de 8 milhões de consumidores, dos quais 3,2 milhões posteriormente se qualificaram para crédito pela primeira vez. A empresa informou que a abordagem melhorou a precisão dos modelos de risco dos credores participantes, medida pelo coeficiente Gini, em 41%.