A ASIC procura uma multa de 35 milhões de dólares contra a HSBC por falhas na prevenção de fraudes que afetaram mais de 1.000 clientes

O regulador australiano de empresas ASIC está a procurar uma multa de 35 milhões de dólares contra o HSBC Bank Australia, depois de o banco ter admitido falhas graves na prevenção de burlas e na proteção dos clientes entre janeiro de 2020 e agosto de 2024. Durante esse período, o HSBC recebeu mais de 1.000 participações de transações não autorizadas, num total de 34,6 milhões de dólares, com participações fraudulentas a dispararem cerca de 380% em 2023 e 2024, impulsionadas em grande medida por burlas de usurpação de identidade. Segundo a ASIC, o HSBC não conseguiu manter controlos adequados nos seus sistemas de transferências entre maio de 2023 e maio de 2024 e demorou em média 144 dias a investigar as queixas dos clientes.

Os clientes afetados perderam dezenas de milhar de dólares, com casos individuais a variar entre 47.000 e 50.000 dólares. O HSBC já pagou aproximadamente 21,5 milhões de dólares em compensações e recuperou 6,5 milhões de dólares para as vítimas. A presidente da ASIC, Sarah Court, afirmou que o caso representa «um dos primeiros do género a nível mundial» e envia a mensagem de que «proteger os clientes de burlas é uma responsabilidade central dos bancos».